Comprometidos contigo - Estar Seguros · 2014-05-02 · Tecnología e Información Dirección de...
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Patrimoniales Auto Personas Fianzas
1“Una empresa que reúne la
experiencia y la energía de los grandes, para estar seguros en
todo momento”
210 características que realzan la labor de Estar Seguros
Com
pro
meti
dos
conti
go
3
Desde 1947, cuando éramos conocidos públicamente como Royal Caribe, hemos obtenido la aprobación de nuestros estados
�nancieros por parte de la Superintendencia de la Actividad Aseguradora de forma ininterrumpida. Un hecho que rea�rma
nuestra seriedad y resposabilidad en el competitivo mercado asegurador venezolano.
En los últimos 4 años hemos obtenido sin objeción, por parte del ente regulador, la aprobación de nuestros estados �nancieros.
2008
Tenemos más de 6 décadas en el país
4
Royal Caribe
Estar Seguros se construyeen equipo
Nuest
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ción
SEGUROS
5
Posi
ción e
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erc
adoHemos escalado 15 peldaños
en sólo 5 años
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
9
Resultados del 31/12 de cada año
6Sucursales a escala nacional
Nuest
ro A
DN
Sede principalMacaracuayGuatireSan Antonio de los AltosCentro Integral de Vehículos ChacaoCharallave
ValenciaMaracay CaguaBarquisimetoAcariguaBarinas
PorlamarPuerto La CruzEl TigreValle de la Pascua
Puerto OrdazCiudad BolívarMaturín
MéridaSan Cristóbal
MaracaiboCentro Integral de Vehículos MaracaiboCiudad OjedaPunto FijoValera
7Organigrama
Nuest
ra o
rganiz
aci
ón
PresidenteEjecutivo
JuntaDirectiva
Gerencia de CapitalHumano
Asesor Presidencial
Dirección Legal
Direcciones deNegocio
Dirección deAutomóvil
Dirección deFianzas
Dirección dePersonas y Masivos
Dirección deComercialización
Gran Caracas
Dirección deComercialización
Sucursales
Dirección deTecnología eInformación
Dirección deAdministración y
Finanzas
Dirección dePatrimoniales y
Reaseguros
DireccionesFuncionales
Dirección Contraloría y
Auditoría
Unidad contraLegitimación de
Capitales
Est
ar
Com
pro
meti
dosCreció nuestro patrimonio, alcanzando la cifra de:
Obtuvimos un cumplimiento del 1,06% en el porcentaje de su�ciencia del patrimonio propio no comprometido respecto al margen de solvencia requerido.
Estados �nancieros aprobados por la Superintendencia de la Actividad Aseguradora al 31/12/2012, mediante o�cio N°16.466-2013 de fecha 28/08/2013, sin observaciones.
Nuestros AuditoresDeloitte.
Bs. 856.905.095
Las reservas técnicas ascienden a:
Bs. 992.937.647
Total inversiones aptas Bs. 1.592.677.813
Excedente de cobertura de reservas técnicas por un importe de Bs. 599.740.166
+ 65
%1,
06%
+ 42
%
+ 54
%+
78 %
8Indicadores
Resultados al 31/12/2013
Fianza de licitación
Fianza de �el cumplimiento
Fianza de anticipo
Fianza laboral
Fianza aduanal
Fianza daños a terceros
Fianza de buena calidad
Fianza de buena ejecución
Fianza judicial Nuest
ros
pro
duct
os
9En Fianzas ofrecemos:
Nuest
ros
pro
duct
os
Auto Individual
Flota
Automedida
Garantía extendida
APOV para vehículos interurbanos
Casco
Cobertura amplia
Pérdida total
RCV
10En Auto ofrecemos:
Combinado residencialCombinado empresarialTodo riesgo industrialResponsabilidad empresarial y patronalAeronavesYates y embarcaciones de recreoTransporte terrestre y marítimoIncendioRoboLucro cesanteResponsabilidad Civil GeneralRamos Técnicos de Ingeniería Fidelidad, Dinero y Valores Riesgos Diversos
Nuest
ros
pro
duct
os
11En Patrimoniales ofrecemos:
Accidentes personales Colectivo Individual
Vida Colectivo Individual
Salud Básico Colectivo Individual Exceso Colectivo Individual
12En Personas ofrecemos:
Nuest
ros
pro
duct
os
Más de 300 talleres
280 proveedores de repuestos
Apoyo psicológico primario
Auto
Personas
Póliza de exceso hasta Bs. 2.000.000
Atención médica primaria
Entrega de medicamentos
13Bondades
Est
ar
fort
ale
cido
Asesoría en materia de prevención yseguridad industrial
Combinado Residencial de coberturas tradicionales y opcionales, como expropiación y ocupación temporal
Cobertura inmediata para embarcaciones de recreo hasta 2.000.000 de dólares
Patrimoniales
FianzasEntrega de �anzas en 24 horas Mejor cobertura de reaseguro del mercado
Equipo de trabajo altamente cali�cado
14Bondades
Est
ar
fort
ale
cido
176.000 Asegurados
en toda Venezuela
450.000 siniestros atendidos en el año
75% de coberturaa escala nacional
Crecimiento sostenido en los últimos 5 años
40% de
Est
ar
seguro
s
15Estar creciendo
Est
ar
seguro
s
16Estar creciendo
Atención personalizada
Indemnizacionesrápidas y oportunas
Pago por transferencias
bancarias
Productos masivos a través
de canales alternos
Resp
ald
o
Los reaseguradores que respaldan a Estar Seguros, S.A. son empresas de primera línea.
17Reaseguros
MUNICH REAA -
LLOYD´SA +
Hannover Re AA-
Americana Re A-
Provincial Re A-
Delta Re A-
SWISS REAA -
EVEREST REAA -
SCORA -
QBE REA +
Cali�cación S&P
Conoce nuestro sitio ingresando awww.estarseguros.com, y realiza operaciones como:
ww
w.e
stars
eguro
s.co
m
Generar cotizaciones
Emitirpólizas
Pagar
Reportar siniestros
Renovarpólizas
18Estar conectado
050
0 E
star
ok
(050
0-3
7827
65)
0500 Estar ok(0500-3782765)
19Estar comunicado
Contact Center
Información General
Cotizaciones
Reporte de siniestros
Servicios de emergencia
Telemercadeo
Venta cruzada
20Balance de situación
ACTIVO PASIVO
BALANCE DE SITUACIÓN AL 31 DE DICIEMBRE DE 2012
201 INVERSIONES APTAS PARA LA REPRESENTACIÓNDE LAS RESERVAS TÉCNICAS 1.036.385.503,86
01 Disponible 285.705.718,1202 Valores Públicos 435.823.202,9306 Predios Urbanos Edificados 342.411.964,24
Menos:Depreciación Acumulada 27.555.381,43 314.856.582,81202 GARANTÍA A LA NACIÓN 2.095.600,00 01 Para Operaciones de Seguros 1.895.500,00
02 Para Operaciones de Fideicomiso 200.100,00203 INVERSIONES NO APTAS PARA LA REPRESENTACIÓN DE LAS RESERVAS TÉCNICAS 76.363.365,01
01 Acciones de Sociedades Privadas 55.512.064,8807 Inversiones en el Extranjero 3.361.203,1312 Bienes y Valores para Salvamento de Siniestros 17.490.097,00
204 CUENTAS DE REASEGURO 977.468,4804 Cuentas Corrientes con Intermediarios de Reaseguros 977.468,48
206 ACTIVOS DEPRECIABLES Y AMORTIZABLES 52.960.728,0401 Mobiliario 6.389.464,08
Menos: Reserva de Depreciación 1.763.531,69 4.625.932,39 02 Equipo de Oficina 1.711.619,42
Menos: Reserva de Depreciación 1.164.922,39 546.697,0303 Equipo de Computación 19.504.649,27
Menos: Reserva de Depreciación 10.357.577,15 9.147.072,1204 Vehículos 4.621.604,77
Menos: Reserva de Depreciación 2.577.496,32 2.044.108,4507 Gastos de Instalación 47.854.097,60
Menos: Reserva de Amortización 11.257.179,55 36.596.918,05207 CUENTAS DIVERSAS 106.775.725,89
01 Cuentas a Cobrar 88.829.938,8402 Anticipo a Cuenta de Comisiones 934.254,7804 Cuentas de Coaseguro 927.997,1205 Préstamos a Empleados 1.763.730,9906 Primas por Recaudar 6.748.037,66
08 Beneficios Devengados por Cobrar 7.571.766,50208 ACTIVOS TRANSITORIOS 27.410.644,47
07 Otros Cargos Diferidos 27.410.644,47 209 OTROS ACTIVOS 25.875.684,70
01 Acervo Artístico 23.028,8402 Depósitos en Garantía de Servicios 722.120,53
03 Operaciones en Tránsito 25.130.535,33
TOTAL ACTIVO 1.328.844.720,45
212 CUENTAS DE ORDEN01 Primas Emitidas al Cobro 208.681.520,7803 Valores en Custodia y Garantia 3.300.000,0004 Bienes en Fideicomiso 35.610.041,3205 Depósitos Recibidos en Garantía 7.982.897,7106 Fondos o Contratos Administrados 3.656.988,73
TOTAL CUENTAS DE ORDEN 259.231.448,54
401 RESERVAS TÉCNICAS 699.080.346,2201 Reservas de Primas Seguros de Personas 125.045.186,03
02 Colectivos Reservas Riesgos en Curso 56.739.216,9303 Individual Reservas Riesgos en Curso 68.305.969,10
02 Reservas de Primas Seguros Generales 365.606.944,5401 Patrimoniales 308.421.378,1102 Obligacionales o de Responsabilidad 57.185.566,43
04 Reservas para Prestaciones y Siniestros Pendientes 199.808.523,93
02 Colectivos 23.529.911,2903 Individual de Personas 15.451.220,6405 Patrimoniales y de Responsabilidad 160.752.403,7706 Seguros Solidarios 74.988,23
06 Reservas de Primas Seguros Solidarios 214.995,9702 Riesgos en Curso 214.995,97
10 Reservas Para Siniestros Ocurridos y No Notificados 6.430.945,7501 Operaciones de Seguros de Personas 1.606.123,9902 Operaciones de Seguros Generales 4.822.572,1103 Operaciones de Seguros Solidarios 2.249,65
11 Reservas Para Riesgos Catastróficos 1.973.750,0002 Operaciones de Seguros Generales 1.973.750,00
402 OBLIGACIONES A PAGAR 31.672.220,7003 Impuestos y Contribuciones 27.720.060,4604 Dividendos Decretados 3.653,8408 Gastos Acumulados 3.948.506,40
403 CUENTAS DIVERSAS 26.672.287,56 01 Cuentas a Pagar 3.908.542,23
02 Cuentas de Productores de Seguros 6.192.599,28 05 Cuentas por Pagar al Personal 16.571.146,05404 CUENTAS DE REASEGURO 35.760.547,88 01 Cuentas Corrientes con Reaseguradores 35.760.547,88406 PASIVOS TRANSITORIOS 7.085.757,93
04 Créditos Diferidos Seguros Generales 859.009,3307 Otros Créditos Diferidos 6.226.748,60
407 RESERVAS DE PREVISIÓN 8.859.779,4902 Otros Fines 8.846.353,09
03 Ajuste de Valores Públicos dados en Garantía a la Nación 13.426,40 409 CAPITAL 209.581.188,99
01 Capital Social Suscrito 62.029.650,00 02 Superávit Ganado 147.551.538,99
01 Reserva Legal 6.639.109,6403 Reservas Voluntarias 21.405.848,5004 Utilidadades no Distribuidas 119.506.580,85
410 SUPERÁVIT NO REALIZADO 236.928.301,18 01 Reserva para Revalorización de Valores 3.039.284,38
02 Reserva para Revalorización de Inmuebles 233.889.016,80411 UTILIDAD DEL EJERCICIO 73.204.290,50
01 Utilidad 73.204.290,50
T O T A L P A S I V O Y C A P I T A L 1.328.844.720,45
412 CUENTAS DE ORDEN 01 Primas Emitidas al Cobro 208.681.520,78 03 Valores en Custodia y Garantia 3.300.000,00 04 Cuentas de Fideicomitentes 35.610.041,3205 Depósitos Recibidos en Garantía 7.982.897,7106 Fondos o Contratos Administrados 3.656.988,73
TOTAL CUENTAS DE ORDEN 259.231.448,54
ESTAR SEGUROS, S.A.CAPITAL SUSCRITO : Bs. 62.029.650,00CAPITAL PAGADO : Bs. 62.029.650,00
INSCRITA EN EL MINISTERIO DE HACIENDA BAJO EL N°.23CARACAS - VENEZUELA
21Balance de situación
EGRESOS INGRESOS
DEMOSTRACIÓN DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS PARA EL 31 DE DICIEMBRE DE 2012
301 Operaciones Seguros de Personas 579.105.739,9702 Siniestros Pagados 236.088.890,2603 Devolución de Primas 48.746.902,9704 Comisiones y Gastos de Adquisición 64.436.265,5105 Primas Cedidas en Reaseguro 2.163.269,3706 Reservas Técnicas del Ejercicio 166.693.669,9107 Reservas Técnicas del Ejercicio
Anterior a Cargo de Reaseguradores 2.493.379,6609 Gastos de Administración 58.204.423,4711 Primas Pagadas por Concepto de
Reaseguro no Proporcional 278.938,82
321 Operaciones de Seguros Generales 2.272.726.138,7301 Siniestros Pagados 652.582.854,1402 Devolución de Primas 51.385.246,1203 Comisiones y Gastos de Adquisición 272.213.061,7604 Primas Cedidas en Reaseguro 305.653.397,7005 Reservas Técnicas del Ejercicio 653.343.986,5506 Reservas Técnicas del Ejercicio
Anterior a Cargo de Reaseguradores 92.368.932,2808 Participación de Reaseguradores en
Salvamento de Siniestros 45.314,6609 Gastos de Administración 198.726.735,4111 Primas Pagadas por Concepto de
Reaseguro no Proporcional 46.406.610,11
331 Operaciones de Seguros Solidarios
Operaciones de Reaseguro Aceptado
531.836,7401 Prestaciones y Siniestros Pagados 167.385,2503 Comisiones y Gastos de Adquisición 10.544,9005 Reservas Técnicas del Ejercicio 292.233,8509 Gastos de Administración 61.672,74
341 2.388.957,5501 Prestaciones y Siniestros Pagados 1.799.369,0003 Comisiones y Gastos 491.941,7309 Gastos de Administración 97.646,82
381 Gestión General de la Empresa 61.074.308,8301 Gastos de Administración 4.153.853,6902 Egresos Financieros 9.633.494,4003 Ajuste de Reservas de Provisión 36.006.632,0504 Ajuste de Valores y Otros Activos 11.269.359,4008 Otros Egresos 10.969,29
Total Egresos 2.915.826.981,82395 Resultado del Ejercicio 73.204.290,50
01 Utilidad 73.204.290,50
Total General 2.989.031.272,32
501 Operaciones Seguros de Personas 596.085.630,8801 Primas del Ejercicio 471.067.489,5103 Gastos Operacionales Reembolsados
por Reaseguradores 236.550,2205 Reservas Técnicas del Ejercicio Anterior 123.654.396,3206 Reservas Técnicas del Ejercicio a Cargo
de Reaseguradores 1.061.227,9607 Impuesto a Cargo de Reaseguradores 65.966,87
521 Operaciones de Seguros Generales 2.301.283.384,3801 Primas Cobradas 1.460.251.644,0802 Siniestros Pagados por Reaseguradores 39.193.719,5203 Gastos Operacionales Reembolsados
por Reaseguradores 37.445.046,8004 Participacion en las Utilidades de
Reaseguradores 3.139.783,3305 Reservas Técnicas del Ejercicio Anterior 576.223.817,6006 Reservas Técnicas del Ejercicio a Cargo
de Reaseguradores 120.188.316,1307 Impuesto a Cargo de Reaseguradores 6.556.666,1808 Salvamento de Siniestros 58.284.390,74
531 Operaciones de Seguros Solidarios 510.310,6001 Primas Cobradas 510.310,60
541 Operaciones de Reaseguro Aceptado 879.170,1402 Primas Aceptadas Seguros Generales 879.170,14
581 Gestión General de la Empresa 90.272.776,3201 Producto de Inversiones 57.667.657,9303 Ingresos por Fideicomiso 114.883,7104 Ingresos por Servicios 31.761.311,0505 Beneficios Diversos 728.923,63
Total Ingresos 2.989.031.272,32
“La publicación de los presentes estados financieros, fue autorizada por la Superintendencia de la Actividad Aseguradora, mediante Oficio N° 16466- 2013 de fecha 28 de agosto de 2013. En el entendido que tanto la Junta Directiva como la Asamblea de Accionistas son responsables de la veracidad de la información suministrada.”
José Miguel ReyesPresidente Ejecutivo
Lissette TorresGerente de Contabilidad
Max A. Ramírez LamasDirector de Administración y Finanzas
Est
ar
a t
u a
lcance
GRAN CARACAS
Sede principal
(0212) 278 0000 / 0003
Macaracuay
(0212) 256 4003 / 5333 / 2574319 / 258 0396
Guatire
(0212) 381 2350 / 2606 / 2478 / 2734 / 2126 / 2041 / 2254
San Antonio de los Altos
(0212) 372 9593 / 7801 / 6300
Centro Integral de Vehículos Chacao
(0212) 265 0627 / 267 0024 / 267 6733 / 263 9183
ZONA CENTRO LLANO
Valencia
(0241) 8224435 / 4551 / 5264 / 6550 / 6869 / 9972 - 8247698 /
9873 - 8210673- 8258686 / 7834
Maracay
(0243) 241 6323 / 7131 / 7213 / 8639
Cagua
(0244) 447 3147 / 3531 / 9902 / 7912
Barquisimeto
(0251) - 254 3733 / 4808 / 5628
Acarigua
(0255) - 623 6606 / 664 3545 / 664 1592 / 5515
Barinas
(0273) 5331784 / 5410549 / 5418309 / 533 0552
ZONA NOR-ORIENTE
Porlamar
(0295) - 262 3470 / 6925 / 5239 / 8675 / 9989
Puerto La Cruz
(0281) - 281 8992 / 9895 / 7433 / 8490 / 9971 / 8004
El Tigre
(0283) - 231 4227 / 2266 / 235 2021 / 3078 / 7959
Valle de la Pascua
(0235) - 342 6288 / 6699 - 341 3755
ZONA SUR-ORIENTE
Puerto Ordaz
(0286) - 967 0980 / 0822 / 0582 / 0168 / 0423 / 0575 / 0959 /
5846
Ciudad Bolívar
(0285) 632 2554 / 634 0735
Maturín
(0291) 641 1722 / 1730 / 0921
ZONA OCCIDENTE
Maracaibo
(0261) - 792 3004 / 3010 / 3014 / 3019 / 3021 / 3059
Centro Integral de Vehículos Maracaibo
(0261) 723 3337 / 2190 / 3353 / 721 2748
Valera
(0271) - 231 1176 / 3298 / 6103 / 0995 / 3653 / 3932 / 2781
ZONA ANDINA
Mérida
(0274) 935 5614 / 0157 / 0154
San Cristóbal
(0276) - 355 5253 / 5265 / 1307 / 357 9107
22Nuestras o�cinas
¡Visítanos!
Consulta a tu asesorde seguros
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Estar Seguros, S.A., inscrita en la Superintendencia de la Actividad Aseguradora bajo el N° 23RIF: J-00007587-5.