Deuda Personas Físicas Fondos de Inversión Julio 2015.
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Deuda Personas FísicasFondos de InversiónJulio 2015
• Equipo de más de 40 profesionales dedicado al manejo de fondos de inversión y administración de portafolios con más de 158 mil millones de pesos bajo administración.
• Procesos de inversión disciplinados que permiten equilibrar la relación riesgo-rendimiento de las carteras en función del perfil de inversión y su benchmark.
• Transparencia en la toma de decisiones y no conflicto de intereses.
• Robusta plataforma tecnológica que permite optimizar nuestros fondos bajo un estricto control de riesgos respetando el perfil de inversión de cada uno de ellos.
Administración de Activos Banorte Ixe
Filosofía de Inversión
Filosofía de Inversión
• Política de Inversión de acuerdo al perfil de cada fondo
• Disciplina en los Procesos de Inversión
• Valor Relativo
• Control de Riesgo y Balance en la relación Riesgo – Rendimiento
Proceso de Inversión Mercado de Deuda
Fundamental
Análisis MacroGlobal y Local
Perspectivas Inflacionarias
Niveles de Aversión al Riesgo
Técnico
Tendencias Mercado
Comportamiento Tasas
Indicadores Técnicos
Valor Relativo
Valor en Curva de Rendimiento
Spreads Corporativos
Portfolio v.s Benchmark
Estructural
Flujos
Oferta/Demanda
Curva de Rendimiento
Carry Local v.s Global
Valor Relativo y Control de Riesgos v.s Benchmark
Comité de Inversiones
5
Rendimientos atractivos para cada nivel/perfil de riesgo.
Fácil acceso a pequeños, medianos y grandes inversionistas.
Permiten invertir en cualquier tipo de activo de acuerdo a las necesidades del cliente.
Administración operativa más simple.
Monitoreo transparente del rendimiento del fondo, riesgos y de la cartera de inversión.
Los fondos de Inversión están calificados en función de su cartera de valores.
Regulados y autorizados por la CNBV.
Transparencia en el manejo de los recursos de los clientes.
Beneficios Fondos de Inversión
Reconocimientos
Año Mejor fondo de su categoría
2007 IXEMPM+, IXEEURO
2008 IXELQM, IXEEURO
2009 IXEFIN
2010 IXEFIN, IXEMPM+, IXECON, NTE+SEL, NTEGUB
2011 IXEFIN, IXEMPM+, NTEGUB, NTE-LP
2012 NTE-IB1, NTE-LP, IXEESP, NTE+USA
En 2012 obtuvimos el reconocimiento como la mejor Operadora en la categoría “Fondos Flexibles”
Certificación/Calificación
Certificación de Calidad ISO 9001:2008 en los procesos de inversión.
Calificación "Altos Estándares" como administrador de activos.
Primera operadora de fondos en México que obtiene esta calificación.
Mercado de Deuda MéxicoPersonas Físicas
IXELQ
Rend
imie
nto
Espe
rado IXECP
IXEMPGuber.Corp.AAA/4
IXETR
IXEDP
Riesgo / Sensibilidad
Guber. Corp.
AAA/3
Especializado Corp
AAA/4
Guber.
AAA/5
IXELP
Guber. Corp.
AAA/6
Guber. Corp.
AAA/2
IXETR +
Guber. Corp
AAA/6
NTEGUB
Guber.
AAA/1
NTE-CP
Guber. Bancario
AAA/1
IXEMPM+
Guber.AAA/5
“Nuestra familia de fondos permite diversificar un portafolio por sectores y cubrir toda la curva de rendimientos en función del perfil de inversión del cliente “
Valor de Activos 39,557,207$
F4 F3 F2 F1 F+ F
Julio 0.14% 0.17% 0.77% 1.19% 1.37% 2.03%
En el año 0.11% 0.13% 0.73% 1.15% 1.33% 2.00%
3 meses 0.12% 0.15% 0.75% 1.17% 1.35% 2.01%
6 meses 0.10% 0.12% 0.72% 1.14% 1.32% 1.99%
12 meses 0.09% 0.12% 0.72% 1.14% 1.32% 1.98%
24 meses 0.15% 0.36% 1.02% 1.44% 1.63% 2.31%
36 meses 0.40% 0.70% 1.39% 1.82% 2.01% 2.72%
Rendimientos
Estructura de Activos
Cifras en miles
NTEGUB
Corto plazo (Alta liquidez)
100% deuda gubernamental
Riesgo de mercado muy bajo (movimiento de tasas)
Permanencia mínima : 1 día hábil.
Características
Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en www.casadebolsabanorteixe.com
• DiariaLiquidez
• 13:30 horas.Horario de cierre
• AAA/1Calificación
• Todos los días hábilesSolicitud compra/venta
• Mismo día de la solicitudEjecución compra/venta
• Mismo día de la ejecuciónLiquidación compra/venta
UDIBONOS 0.6%
Revisables IPAB
Semestral 3.0%
Revisables IPAB
Trimestral 6.2%
Revisables IPAB
Mensual 3.3%
Bondes D 23.3%
Cetes 3.5%
Liquidez 60.1%
NTE-CP
Valor de Activos 22,915,302$
Rendimientos
Características
Cifras en milesRendimientos históricos no garantizan rendimientos futuros
Le sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en www.casadebolsabanorteixe.com
Estructura de Activos Corto plazo
Gubernamental y bancario
Permanencia sugerida al menos un año
Riesgo de mercado muy bajo (movimiento de tasas)
No tiene permanencia mínima
• DiariaLiquidez
• 14:30 horas.Horario de cierre
• AAA/1Calificación
• Todos los días hábilesSolicitud compra/venta
• Mismo día de la solicitudEjecución compra/venta
• Mismo día de la ejecuciónLiquidación compra/venta
UDIBONOS 0.5%
Revisables IPAB
Semestral 2.7% Revisables
IPAB Trimestral
5.4%
Revisables IPAB
Mensual 3.2%
Bondes D 20.3%
Cetes 3.3%
Corporativos 0.9%Bancarios
24.0%
Liquidez 39.6%
F4 F3 F2 F1 F+ F
Julio 0.22% 0.53% 0.82% 1.12% 1.41% 2.17%
En el año 0.18% 0.50% 0.79% 1.08% 1.38% 2.14%
3 meses 0.20% 0.52% 0.81% 1.10% 1.40% 2.16%
6 meses 0.17% 0.49% 0.78% 1.07% 1.37% 2.13%
12 meses 0.16% 0.48% 0.77% 1.06% 1.36% 2.13%
24 meses 0.50% 0.87% 1.12% 1.40% 1.69% 2.12%
36 meses 0.91% 1.39% 1.57% 1.81% 2.07% 2.07%
BF1 BF2 BF3 BF4
Julio 0.26% 0.86% 1.45% 2.05%
En el año 0.23% 0.82% 1.42% 2.02%
3 meses 0.24% 0.84% 1.44% 2.04%
6 meses 0.22% 0.81% 1.41% 2.01%
12 meses 0.21% 0.80% 1.40% 2.01%
24 meses 0.52% 1.12% 1.73% 2.35%
36 meses 0.87% 1.48% 2.11% 2.74%
Estructura de Activos
Rendimientos
Características
Cifras en miles Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en www.casadebolsabanorteixe.com
Valor de Activos 13,810,058$
IXELQ
Corto Plazo (Liquidez)
Gubernamental, bancario y privado
Menor volatilidad
Riesgo de mercado muy bajo (movimiento de tasas)
• DiariaLiquidez
• 13:30 horas.Horario de cierre
• AAA/2Calificación
• Todos los días hábilesSolicitud compra/venta
• Mismo día de la solicitudEjecución compra/venta
• Mismo día de la ejecuciónLiquidación compra/venta
UDIBONOS0.5%
Revisables IPAB
Semestral2.9%
Revisables IPAB
Trimestral6.2%
Revisables IPAB
Mensual3.2%
Bondes D20.9% Cetes
3.4%Corporativos
3.0%
Bancarios21.4%
Liquidez38.4%
Estructura de Activos
Rendimientos
Características
Cifras en miles Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en www.casadebolsabanorteixe.com
Valor de Activos 5,138,991$
IXECP
Mediano plazo
Gubernamental, bancario y privado
Permanencia sugerida al menos un año
Riesgo de mercado bajo (movimiento de tasas)
Permanencia mínima : 7 días naturales•Diaria, cumplir permanencia, solicitar 2 días hábiles antes.Liquidez
• 13:30 horas.Horario de cierre
• AAA/3Calificación
• Todos los días hábilesSolicitud compra/venta
•Compra: Mismo día de la solicitud•Venta : 2 días hábiles después de la solicitud
Ejecución compra/venta
• Mismo día de la ejecución
Liquidación compra/venta
UDIBONOS 3.8%
Revisables IPAB
Semestral 6.3%
Revisables IPAB
Trimestral 10.3%
Revisables IPAB
Mensual 4.3%
Bondes D 27.8%
Cetes 35.2%
Corporativos 2.4%
Bancarios 3.9%
Liquidez 6.2%
BF1 BF2 BF3 BF4 BF5
Julio 0.29% 0.86% 1.45% 2.05% 2.61%
En el año 0.33% 0.89% 1.49% 2.09% 2.65%
3 meses 0.35% 0.92% 1.52% 2.12% 2.67%
6 meses 0.26% 0.82% 1.42% 2.02% 2.58%
12 meses 0.25% 0.81% 1.41% 2.02% 2.58%
24 meses 0.78% 1.24% 1.85% 2.47% 3.10%
36 meses 1.23% 1.63% 2.25% 2.89% 3.55%
CaracterísticasEstructura de Activos
Rendimientos
Cifras en miles
Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en
www.casadebolsabanorteixe.com
Valor de Activos 8,792,178$
IXEDP
Mediano plazo
Especializado en deuda privada
Permanencia sugerida de uno a tres años
Riesgo de crédito
Permanencia mínima: 28 días naturales.
• Semanal, cumplir permanencia, cada juevesLiquidez
• 13:30 horas.Horario de cierre
• AAA/4Calificación
• Todos los días hábilesSolicitud compra/venta
•Compra: Mismo día de la solicitud•Venta: Todos los jueves
Ejecución compra/ venta
• Mismo día de la ejecución
Liquidación compra/venta
* Solicitud de compra todos los días hábiles hasta un día anterior a la ejecución.
Corporativos 75.9%
Bancarios 19.1%
Liquidez 5.0%
BF1 BF2 BF3 BF4 BF5
Julio 0.77% 1.37% 1.97% 2.56% 3.14%
En el año 0.28% 0.87% 1.48% 2.07% 2.66%
3 meses 0.85% 1.45% 2.05% 2.64% 3.22%
6 meses 0.18% 0.78% 1.38% 1.97% 2.55%
12 meses 0.47% 1.07% 1.68% 2.27% 2.87%
24 meses 0.89% 1.50% 2.12% 2.73% 3.36%
36 meses 1.32% 1.94% 2.57% 3.20% 3.85%
IXEMP
Estructura de Activos
Rendimientos
Características
Cifras en miles Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en www.casadebolsabanorteixe.com
Valor de Activos 2,594,692$
Mediano plazo
Gubernamental, bancaria y privada
Permanencia sugerida uno a tres años
Riesgo de mercado moderado (movimiento de tasas)
Permanencia mínima: 7 días naturales
• Diaria. Cumplir permanencia y solicitar 2 días hábiles antes.Liquidez
• 13:30 horas.Horario de cierre
• AAA/4Calificación
• Todos los días hábilesSolicitud compra/venta
• 2 días hábiles después de la solicitud
Ejecución compra/ venta
• Mismo día de la ejecución
Liquidación compra/venta
Bonos Tasa Fija 10.4%
UDIBONOS 15.9%
Revisables IPAB
Semestral 8.7%
Revisables IPAB
Trimestral 10.0%
Revisables IPAB
Mensual 4.2%
Bondes D 28.1%
Cetes 8.6%
Corporativos 5.0%
Bancarios 3.4%
Liquidez 5.6%
BF1 BF2 BF3 BF4 BF5
Julio 0.22% 0.78% 1.38% 1.97% 2.53%
En el año 0.63% 1.20% 1.80% 2.39% 2.97%
3 meses 0.42% 0.99% 1.58% 2.17% 2.73%
6 meses 0.39% 0.96% 1.56% 2.15% 2.72%
12 meses 0.54% 1.11% 1.71% 2.31% 2.89%
24 meses 1.04% 1.58% 2.20% 2.81% 3.46%
36 meses 1.44% 1.84% 2.47% 3.10% 3.76%
Estructura de Activos
Rendimientos
Características
Cifras en miles
Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en www.casadebolsabanorteixe.com
Valor de Activos 7,133,999$
IXEMPM+
Mediano plazo
100% gubernamental
Permanencia sugerida de uno a tres años
Riesgo de mercado moderado a alto (movimiento de tasas)
Permanencia mínima : 7 días naturales • Diaria. Cumplir permanencia y solicitar 2 días hábiles antes.Liquidez
• 13:30 horas.Horario de cierre
• AAA/5Calificación
• Todos los días hábilesSolicitud compra/venta
• 2 días hábiles después de la solicitud
Ejecución compra/ venta
• Mismo día de la ejecución
Liquidación compra/venta
Bonos Tasa Fi ja 98.1%
UDIBONOS 0.7%
Cetes 0.4%
Liquidez 0.8%
BF1 BF2 BF3 BF4 BF5
Julio -1.33% -1.03% -0.44% 0.14% 0.72%
En el año 1.08% 1.39% 1.97% 2.56% 3.15%
3 meses 0.74% 1.04% 1.62% 2.21% 2.79%
6 meses -0.80% -0.50% 0.08% 0.67% 1.25%
12 meses 0.58% 0.89% 1.47% 2.06% 2.66%
24 meses 2.17% 2.48% 3.09% 3.71% 4.37%
36 meses 2.43% 2.97% 3.55% 4.13% 4.71%
Largo plazo
100% gubernamental
Tasa real
Permanencia sugerida al menos tres años
Riesgo de mercado moderado a alto (movimiento de tasas)
Permanencia mínima: 28 días naturales
Estructura de Activos
Rendimientos
Características
Cifras en miles
Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en www.casadebolsabanorteixe.com
BF1 BF2 BF3 BF4
Julio -1.48% -0.88% -0.29% 0.30%
En el año -1.27% -0.68% -0.09% 0.51%
3 meses 1.84% 2.44% 3.04% 3.63%
6 meses -2.48% -1.89% -1.31% -0.72%
12 meses -0.52% 0.07% 0.66% 1.26%
24 meses 1.59% 2.20% 2.82% 3.45%
36 meses 0.57% 1.17% 1.78% 2.41%
Valor de Activos 870,089$
IXETR
• Diaria. Cumplir permanencia y solicitar 2 días hábiles antes.Liquidez
• 13:30 horas.Horario de cierre
• AAA/5Calificación
• Todos los días hábilesSolicitud compra/venta
• 2 días hábiles después de la solicitud
Ejecución compra/ venta
• Mismo día de la ejecución
Liquidación compra/venta
UDIBONOS 82.8%
Cetes 3.5%
Liquidez 13.7%
Estructura de Activos
Rendimientos
Características
Cifras en miles Rendimientos históricos no garantizan rendimientos futurosLe sugerimos revisar el prospecto de información al público inversionista en
www.casadebolsabanorteixe.com
BF1 BF2 BF3 BF4
Julio 2.00% 2.60% 3.19% 3.49%
En el año 1.27% 1.88% 2.48% 2.78%
3 meses -0.39% 0.20% 0.80% 1.10%
6 meses -3.34% -2.75% -2.16% -1.87%
12 meses 0.80% 1.41% 2.01% 2.31%
24 meses 2.71% 3.34% 3.98% 4.34%
36 meses 2.05% 2.68% 3.33% 3.78%
Valor de Activos 1,684,503$
IXELP
Largo plazo
Gubernamental, bancaria y privada
Permanencia sugerida al menos tres años
Riesgo de mercado alto (movimiento de tasas)
Permanencia mínima: 28 días naturales
• Diaria, cumplir permanencia, solicitar 2 días hábiles antes.Liquidez
• 13:30 horasHorario de cierre
• AAA/6Calificación
• Todos los días hábilesSolicitud compra/venta
• 2 días hábiles después de la solicitud
Ejecución compra/ venta
• Mismo día de la ejecución
Liquidación compra/venta
Bonos Tasa Fi ja 77.8%Cetes 3.4%
Corporativos 0.2%
Bancarios 1.1%
Liquidez 17.5%
Disclaimer