F-GC-016 VINCULACION GRUPOS DE CONFIANZA · Retefuente Anguedad en vivienda (meses) Autorretenedor...
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N°. Cliente Solicitud N°. No. Cuenta Ahorros Oficina / PSV Crédito CATS Cuenta de Ahorros Nombre Grupo Confianza Código Grupo Nombre Asesor Código Asesor VINCULACIÓN GRUPOS DE CONFIANZA INFORMACIÓN DEL GRUPO Monto Solicitado $ Desno del Crédito Plazo Días Cuota a pagar $ Frecuencia de pago Otro ¿Cuál? INFORMACIÓN DEL CRÉDITO SEM. CAT. MEN. Ciclo Número Sub-Grupo Capital de Trabajo Fijos Acvos Detalle la Inversión Crédito DATOS GENERALES DEL SOLICITANTE Apellidos Nombres Tipo de Idenficación Lugar de Nacimiento Dirección Residencia T.I. C.C. C.E. NUIP. Fecha de Expedición Lugar de Expedición Fecha de Nacimiento C I S MAS. FEM. Género Barrio Departamento Ciudad Acvidad Económica Sector Correo Electrónico Código CIIU Nombres del Conyuge INFORMACIÓN DEL NEGOCIO INFORMACIÓN SOCIODEMOGRÁFICA (Espacio reservado para la Entidad) OPERACIONES EN MONEDA EXTRANJERA Otra ¿Cuál? Teléfono Celular Sujeto a Retefuente Anguedad en vivienda (meses) Autorretenedor SI NO SI NO Tipo de Vivienda PRO FAM ARR Estrato Nombre del Arrendador Teléfono del Arrendador Tipo de Idenficación T.I. C.C. C.E. NUIP. Días de la semana que Trabaja en el Negocio LUN. MAR. MIE. JUE. VIE. SAB. DOM. Dirección Comercial del Negocio Ciudad Nombre del Negocio Teléfono del Negocio Departamento Ciudad *Esta dirección mientras no la modifique por escrito o a través de los medios electrónicos disponibles, será el sio al cual deberán enviarme cualquier comunicación. El cliente realiza operaciones en moneda extranjera SI NO Tipo Importación Exportación Inversiones Pago de Servicios Giros al exterior Cambio de Divisas Préstamos Otras. ¿Cuáles? Tipo de Cuenta Sucursal / Oficina Número de Cuenta Ciudad / País Banco Moneda Cuántos miembros del hogar en su empleo principal trabajan como obreros o empleados de empresas parculares o del gobierno Tipo de energía o combusble usado para cocinar en el hogar ¿El hogar ene DVD en uso? ¿El hogar ene motocicleta o carro parcular en uso? ¿Estrato energía eléctrica? Gas propano, en cilindro o pipeta Miembros del hogar con 18 años o menos No. de miembros del hogar que trabajaron la mayor parte del empo de la semana pasada. 4 ó más Tres (3) Dos (2) Uno (1) Ninguno 2 ó más Uno (1) Ninguno Nivel educavo alcanzado por la jefa/esposa del hogar Ninguno o preescolar Universitaria 5 o más años 2 ó más Uno (1) Tres (3) Cuatro (4), Cinco (5) o Seis (6) Leña, madera, carbón de leña, carbón mineral, electricidad, petroleo, gasolina, kerosene, alcohol o materiales de deshecho Gas natural conectado de red pública No preparan alimentos El hogar ene lavadora en uso? El hogar ene nevera o refrigerador en uso? SI NO SI NO SI NO Básica Primaria o Secundaria No hay jefa/esposa Sin estrato, estratos cero, uno o dos, sin conexión, conexión pirata o planta eléctrica A. Ninguno B. Sólo Motocicleta C. Carro (con o sin motocicleta) AUTORIZACION TRATAMIENTO DATOS PERSONALES: Dando cumplimiento a la Ley Estatutaria 1581 DE 2012, reglamentada por el Decreto 1377 de 2013. En mi calidad de tular de la información, AUTORIZO a OICOLOMBIA de manera voluntaria, previa, explicita, informada e inequívoca para tratar mi información personal de acuerdo con la Políca de Tratamiento de Datos Personales publicada en la página web www.oicolombia.com.co. OICOLOMBIA podrá procesar, recolectar, almacenar, usar, suprimir, recaudar, consultar, solicitar, suministrar, compilar, confirmar, modificar, emplear, analizar, estudiar, conservar, recibir, actualizar, dar tratamiento y disponer de los datos que han sido suministrados y que se han incorporado en las disntas bases de datos de la endad, con la finalidad de llevar a cabo la relación contractual, la gesón propia de la acvidad (incluyendo la cobranza), el mantenimiento, desarrollo y control de la misma. Esta información también podrá ser ulizada para la realización de estudios de mercado, adaptación de la publicidad en función de las segmentaciones realizadas, análisis estadíscos y elaboración de perfiles de cliente. OICOLOMBIA, cuenta con una infraestructura desnada a la debida atención de los requerimientos relavos a la protección de datos con el propósito de garanzar el ejercicio de los derechos consagrados en la Constución y la Ley, especialmente el derecho a conocer actualizar, recficar y suprimir información personal, así como a revocar el consenmiento para el tratamiento de datos. Números de empleados que hacen parte del hogar Números de empleados que NO hacen parte del hogar País de Nacionalidad 1 País de Nacionalidad 2 País de Nacionalidad 3 AUTORIZACIÓN PARA REPORTE Y CONSULTA EN CENTRALES DE RIESGO Y DECLARACIÓN DE ORIGEN DE FONDOS OTRAS AUTORIZACIONES Autorizo a OIColombia S.A, para que a traves de mi cuenta de ahorros efectué operaciones débito o crédito relavas al costo del talonario y/o tarjeta débito que me sean entregados, valor correspondiente al capital e intereses por concepto del préstamo a mi cargo, desembolso de mi crédito, las sumas correspondientes a consultas en centrales de riesgo, estudio de crédito, intereses ancipados y el valor de la prima de póliza para seguros de deudores (si es el caso), o sobre bienes en garanas, cuotas ordinarias o extraordinarias de aportes sociales, cuotas sociales que se deriven de mi vinculación como cliente de OIColombia S.A. y pago de servicios recibidos de terceros como seguros, servicios, etc, para lo cual me comprometo a mantener en la cuenta referida el saldo suficiente para atender oportunamente las cuotas pactadas. Las consignaciones en cheques desnadas a cubrir dichos valores, las efectuaré con debida antelación todo en aras de que se efectué el canje respecvo. Me comprometo a informar oportunamente cualquier cambio de cuenta, así mismo dejo constancia que si eventualmente el abono del crédito no se pudiera efectuar por bloqueo en la cuenta o cualquier otra circunstancia de manejo, OIColombia S.A., no será responsable. Hago constar que conozco y recibí reglamentos de productos y servicios aprobados por OIColombia S.A.. Autorizo a OIColombia S.A., para que en el evento que esta solicitud sea negada, pueda proceder a la destrucción de los documentos aportados. Declaro que previo al otorgamiento y aceptación del producto, he recibido información cierta, clara, suficiente y oportuna, sobre las caracteríscas, condiciones, medidas de seguridad, recomendaciones, costos y riesgos de los productos que he adquirido con OIColombia S.A., como también de los derechos, responsabilidades y medidas de seguridad que debo tener en el manejo de los mismos; adicionalmente conozco las caracteríscas, beneficios e limitaciones del seguro de depósito FOGAFIN. La información no diligenciada en este formato, declaro que ya la ene la endad y lo autorizo para llenar todos los demás campos con base en los soportes e información que personalmente le he suministrado. Declaro que toda la información suministrada en esta solicitud es veraz y verificable , que encuentro sasfactorio el diligenciamiento de este formulario y manifiesto que han informado y entregado las polícas de cobro prejurídico y jurídico. Me comprometo a actualizar información por lo menos una vez al año y/o cuando OIColombia S.A., lo considere conveniente. Autorizo a OIColombia S.A., así como a filiales o subsidiarias de ésta a quien en el futuro represente sus derechos u obstante la calidad del acreedor, de manera irrevocable para reportar, consultar, procesar , solicitar y divulgar ante cualquier central de información o endad que maneje base de datos; el nacimiento, modificación, exnción de cualquier obligación directa o indirecta, contraídas o que llegue a contraer en el sector Financiero o Real. Adicionalmente, autorizo a que me sean enviados mensajes comerciales, publicitarios, sobre los reportes realizados o por realizar a centrales de información, movimientos de producto y/o cualquier otra información, a la dirección electrónica, E-mail,teléfonos, dirección sica o cualquier otro dato de contacto que halla suministrado, en la solicitud de información o cualquier otro medio de información. Declaro entender y aceptar que todo incumplimiento de obligaciones de productos adquiridos por la endad, la facultad a efectuar reportes negavos que reflejas dicha situación. Declaro que mis ingresos y mis acvos provienen de ACTIVIDADES LÍCITAS. Los recursos que ulizaré en el pago de las cuotas o con los cuales cancelaré los créditos o los que entregaré en deposito provienen de _________________________________ F-GC-016 NOV. - 2015 OPPORTUNITY International Colombia S.A. Compañia de Financiamiento Tamaño del Hogar INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA N° de Personas a Cargo Registro Único de Victimas (RUV) Desplazamiento Forzado Dirección Envío de Correspondencia Negocio Estado Civil Acceso a Salud Cabeza de Familia Residencia Otra. ¿Cuál? No Si No Si Soltero(a) Unión Libre Viudo (a) Separado (a) Ocupación EPS Sisben Prepagada Afrocolombiano Beneficiario Otra Casado (a) No Si No Si No Si INDEPENDIENTE COMERCIANTE ASESOR HOGAR TRANSPORTE EMPLEADO Ninguno No Si Nivel de Educación Ninguno Preescolar Básica Primaria (1 - 5) Básica Secundaria (6 - 9) Media (10 - 11) Universitario (1 - 4) Universitario (5 ó más) Ciudad Dpto. Barrio Graduado Indigena Meses en Operación con el Negocio Departamento Tiempo que Lleva en Local Actual (Meses) PRO. FAM. ARR. Tipo del Local Nombre del Arrendador Teléfono del Arrendador Dirección envío de Correspondencia Negocio Residencia Barrio
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N°. Cliente
Solicitud N°.
No. Cuenta Ahorros
Oficina / PSV
Crédito CATS Cuenta de Ahorros
Nombre GrupoConfianza
CódigoGrupo
NombreAsesor Código Asesor
VINCULACIÓN GRUPOS DE CONFIANZA
INFORMACIÓN DEL GRUPO
MontoSolicitado $
Des�nodel Crédito
Plazo Días Cuota a pagar $ Frecuenciade pago Otro ¿Cuál?
INFORMACIÓN DEL CRÉDITO
SEM. CAT. MEN.
CicloNúmero
Sub-Grupo
Capitalde Trabajo
Fijos Ac�vos
Detalle la Inversión Crédito
DATOS GENERALES DEL SOLICITANTE
Apellidos Nombres
Tipo de Iden�ficación
Lugar de Nacimiento
Dirección Residencia
T.I. C.C. C.E. NUIP. Fecha de Expedición
Lugar de Expedición
Fecha de Nacimiento
C I SMAS. FEM.Género
Barrio Departamento Ciudad
Ac�vidad Económica
Sector
Correo Electrónico
CódigoCIIU
Nombres del Conyuge
INFORMACIÓN DEL NEGOCIO
INFORMACIÓN SOCIODEMOGRÁFICA (Espacio reservado para la Entidad)
OPERACIONES EN MONEDA EXTRANJERA
Otra ¿Cuál?
Teléfono CelularSujeto a
RetefuenteAn�guedad en
vivienda (meses) AutorretenedorSI NO SI NO
Tipo deVivienda
PRO FAM ARR Estrato Nombre del
ArrendadorTeléfono delArrendador
Tipo de Iden�ficación
T.I. C.C. C.E. NUIP.
Días de la semanaque Trabaja en el Negocio
LUN. MAR. MIE. JUE. VIE. SAB. DOM. Dirección Comercial del Negocio
Ciudad
Nombre del Negocio
Teléfono del Negocio
Departamento Ciudad*Esta dirección mientras no la modifique por escrito o a través de los medios electrónicosdisponibles, será el si�o al cual deberán enviarme cualquier comunicación.
El cliente realiza operaciones en moneda extranjera
SI NOTipo Importación Exportación Inversiones Pago de
ServiciosGirosal exterior
Cambio deDivisas
Préstamos Otras. ¿Cuáles?
Tipo de Cuenta
Sucursal / Oficina
Número deCuenta
Ciudad / País
Banco
Moneda
Cuántos miembros del hogar en su empleo principal trabajan como obreros o empleados
de empresas par�culares o del gobierno Tipo de energía o
combus�ble usado para cocinar en el hogar
¿El hogar�ene DVD en uso?
¿El hogar �ene motocicleta o carro par�cular
en uso?
¿Estrato energíaeléctrica?
Gas propano, en cilindro o pipeta
Miembros del hogar con 18 años o
menos
No. de miembros del hogar que trabajaron la mayor parte del �empo de la semana pasada.
4 ó más Tres (3) Dos (2) Uno (1) Ninguno
2 ó másUno (1)Ninguno
Nivel educa�voalcanzado por la
jefa/esposa del hogar
Ninguno o
preescolar
Universitaria 5o más años
2 ó másUno (1)Tres (3)
Cuatro (4), Cinco (5) o Seis (6)
Leña, madera, carbón de leña, carbón mineral,electricidad, petroleo, gasolina, kerosene,alcohol o materiales de deshecho
Gas natural conectado de red pública
No preparan alimentos
El hogar �enelavadora en uso?
El hogar �enenevera o refrigerador
en uso?
SI NOSI NO
SI NO
Básica Primaria o
Secundaria
No hay jefa/esposa
Sin estrato, estratos cero, uno o dos, sin conexión, conexión pirata o planta eléctrica
A. Ninguno B. Sólo Motocicleta C. Carro (con o sin motocicleta)
AUTORIZACION TRATAMIENTO DATOS PERSONALES: Dando cumplimiento a la Ley Estatutaria 1581 DE 2012, reglamentada por el Decreto 1377 de 2013. En mi calidad de �tular de la información, AUTORIZO a OICOLOMBIA de manera voluntaria, previa, explicita, informada e inequívoca para tratar mi información personal de acuerdo con la Polí�ca de Tratamiento de Datos Personales publicada en la página web www.oicolombia.com.co. OICOLOMBIA podrá procesar, recolectar, almacenar, usar, suprimir, recaudar, consultar, solicitar, suministrar, compilar, confirmar, modificar, emplear, analizar, estudiar, conservar, recibir, actualizar, dar tratamiento y disponer de los datos que han sido suministrados y que se han incorporado en las dis�ntas bases de datos de la en�dad, con la finalidad de llevar a cabo la relación contractual, la ges�ón propia de la ac�vidad (incluyendo la cobranza), el mantenimiento, desarrollo y control de la misma. Esta información también podrá ser u�lizada para la realización de estudios de mercado, adaptación de la publicidad en función de las segmentaciones realizadas, análisis estadís�cos y elaboración de perfiles de cliente. OICOLOMBIA, cuenta con una infraestructura des�nada a la debida atención de los requerimientos rela�vos a la protección de datos con el propósito de garan�zar el ejercicio de los derechos consagrados en la Cons�tución y la Ley, especialmente el derecho a conocer actualizar, rec�ficar y suprimir información personal, así como a revocar el consen�miento para el tratamiento de datos.
Números de empleadosque hacen parte del
hogar
Números de empleadosque NO hacen parte
del hogar
País de Nacionalidad 1
País de Nacionalidad 2
País de Nacionalidad 3
AUTORIZACIÓN PARA REPORTE Y CONSULTA EN CENTRALES DE RIESGO Y DECLARACIÓN DE ORIGEN DE FONDOS
OTRAS AUTORIZACIONES
Autorizo a OIColombia S.A, para que a traves de mi cuenta de ahorros efectué operaciones débito o crédito rela�vas al costo del talonario y/o tarjeta débito que me sean entregados, valor correspondiente al capital e intereses por concepto del préstamo a mi cargo, desembolso de mi crédito, las sumas correspondientes a consultas en centrales de riesgo, estudio de crédito, intereses an�cipados y el valor de la prima de póliza para seguros de deudores (si es el caso), o sobre bienes en garan�as, cuotas ordinarias o extraordinarias de aportes sociales, cuotas sociales que se deriven de mi vinculación como cliente de OIColombia S.A. y pago de servicios recibidos de terceros como seguros, servicios, etc, para lo cual me comprometo a mantener en la cuenta referida el saldo suficiente para atender oportunamente las cuotas pactadas. Las consignaciones en cheques des�nadas a cubrir dichos valores, las efectuaré con debida antelación todo en aras de que se efectué el canje respec�vo.Me comprometo a informar oportunamente cualquier cambio de cuenta, así mismo dejo constancia que si eventualmente el abono del crédito no se pudiera efectuar por bloqueo en la cuenta o cualquier otra circunstancia de manejo, OIColombia S.A., no será responsable. Hago constar que conozco y recibí reglamentos de productos y servicios aprobados por OIColombia S.A..Autorizo a OIColombia S.A., para que en el evento que esta solicitud sea negada, pueda proceder a la destrucción de los documentos aportados.Declaro que previo al otorgamiento y aceptación del producto, he recibido información cierta, clara, suficiente y oportuna, sobre las caracterís�cas, condiciones, medidas de seguridad, recomendaciones, costos y riesgos de los productos que he adquirido con OIColombia S.A., como también de los derechos, responsabilidades y medidas de seguridad que debo tener en el manejo de los mismos; adicionalmente conozco las caracterís�cas, beneficios e limitaciones del seguro de depósito FOGAFIN. La información no diligenciada en este formato, declaro que ya la �ene la en�dad y lo autorizo para llenar todos los demás campos con base en los soportes e información que personalmente le he suministrado. Declaro que toda la información suministrada en esta solicitud es veraz y verificable , que encuentro sa�sfactorio el diligenciamiento de este formulario y manifiesto que han informado y entregado las polí�cas de cobro prejurídico y jurídico. Me comprometo a actualizar información por lo menos una vez al año y/o cuando OIColombia S.A., lo considere conveniente.
Autorizo a OIColombia S.A., así como a filiales o subsidiarias de ésta a quien en el futuro represente sus derechos u obstante la calidad del acreedor, de manera irrevocable para reportar, consultar, procesar , solicitar y divulgar ante cualquier central de información o en�dad que maneje base de datos; el nacimiento, modificación, ex�nción de cualquier obligación directa o indirecta, contraídas o que llegue a contraer en el sector Financiero o Real. Adicionalmente, autorizo a que me sean enviados mensajes comerciales, publicitarios, sobre los reportes realizados o por realizar a centrales de información, movimientos de producto y/o cualquier otra información, a la dirección electrónica, E-mail,teléfonos, dirección �sica o cualquier otro dato de contacto que halla suministrado, en la solicitud de información o cualquier otro medio de información. Declaro entender y aceptar que todo incumplimiento de obligaciones de productos adquiridos por la en�dad, la facultad a efectuar reportes nega�vos que reflejas dicha situación.Declaro que mis ingresos y mis ac�vos provienen de ACTIVIDADES LÍCITAS. Los recursos que u�lizaré en el pago de las cuotas o con los cuales cancelaré los créditos o los que entregaré en deposito provienen de _________________________________
F-GC-016 NOV. - 2015
OPPORTUNITY International Colombia S.A. Compañia de Financiamiento
Tamaño del Hogar
INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA
N° de Personas a Cargo
Registro Único de Victimas (RUV)
DesplazamientoForzado
Dirección Envío de Correspondencia Negocio
Estado Civil
Acceso a Salud
Cabeza de Familia
Residencia Otra. ¿Cuál?
NoSi
NoSi
Soltero(a) Unión Libre
Viudo (a) Separado (a) Ocupación
EPS Sisben Prepagada
Afrocolombiano
Beneficiario Otra
Casado (a)
NoSi NoSi NoSi
INDEPENDIENTE COMERCIANTE ASESOR HOGAR TRANSPORTEEMPLEADO
Ninguno
NoSi
Nivel de Educación Ninguno Preescolar Básica Primaria (1 - 5) Básica Secundaria (6 - 9) Media (10 - 11) Universitario (1 - 4) Universitario (5 ó más)
Ciudad Dpto.Barrio
Graduado Indigena
Meses en Operacióncon el Negocio
Departamento Tiempo que Lleva en Local Actual (Meses)
PRO. FAM. ARR. Tipo delLocal
Nombre delArrendador
Teléfono delArrendador
Dirección envío de Correspondencia Negocio Residencia
Barrio
EXPLICACIÓN CENTRALES DE RIESGO
FLUJO DE CAJA BALANCE
INFORMACIÓN FINANCIERA(Espacio reservado para la Entidad)
INGRESOS
GASTOS
NETO (Total Ing - Total Egr.)=
Monto Aprobado Comité Grupos de Confianza
DIARIOSEMANAL
(7)CATORCENAL
(14) ACTIVOS PASIVOS
ENTREVISTA CON EL CLIENTE
COMENTARIOS DEL ASESOR COMERCIAL MICROEMPRESA SOBRE LA VIABILIDAD DE LA OPERACIÓN (Especique riesgos y factores mitigantes)
$ Fecha de Comité GC
Firma Solicitante
Firma Presidente GC Firma Secretario Firma Coordinador del Sub-Grupo
Nombre Nombre Nombre No. Documento
x x x x
CRÉDITO CON OTRASENTIDADES O TERCEROS
PATRIMONIO (Act. - Pas.)=
$
$
FechaVisita Hora
AMPM
Lugar RealizóVisita
Resultado dela entrevista
SI NO
Nombre de quienrealizó la entrevista
Cargo Firma Asesor Comercial / Visitador Negocios
ANÁLISIS DE CARÁCTER
ESTABILIDAD HABILIDAD EMPRESARIAL REPUTACIÓN
Casado
Con hijos
Propietario Casa**
Más 5 años en la vivienda
Más 5 años de negocio en operación con el solicitante
Más 5 años de negocio en el mismo lugar**
Ingresos adicionales al negocio principal
El solicitante proporciona ejemplos concretosde cómo su negocio ha crecido desde su inicio
Buena reputación en el grupo
Nombre Asesor Comercial / Visitador Negocios
Firma Asesor Comercial / Visitador Negocios
El suscrito Gerente, Asesor o funcionario responsable, hace constar, que se ha cumplido con la ejecución de todos los procesos establecidos para el conocimiento y vinculación del cliente, incluida la entrevista, en virtud de la cual concluye que se trata de una persona con los requisitos establecidos por OICOLOMBIA S.A., y en consecuencia esta autorizando su vinculación.
SU
PE
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Del Negocio: $
Personales: $
TOTAL ACTIVOS $
