Guia para el desarrollo de un plan de negocio enfocado en proyecto de innovación
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GUIA PARA EL DESARROLLO DE UN PLAN DE NEGOCIO ENFOCADO EN
PROYECTO DE INNOVACIÓN
San Salvador, febrero 2012
PROGRAMA DE PROMOCION A LA INNOVACION EN LA PYME
Plan de Negocios
Documento escrito que describe un negocio o proyecto
que está por realizarse y todo lo que esté relacionado
con ello: Objetivos, las estrategias para alcanzarlos,
estudio del mercado, estrategia de comercialización,
inversión a realizar, financiamiento requerido,
proyección de los ingresos y egresos, la evaluación
financiera y la organización del negocio o proyecto.
Plan de NegociosSe suele pensar que sólo se elabora al momento de
crear un nuevo negocio o empresa, sin embargo,
también se debe elaborar cuando se cuenta con un
negocio en marcha y se está por lanzar un nuevo
producto,
adquirir nueva maquinaria, incursionar en un nu
evo mercado, incursionar en un nuevo rubro de
negocio y toda vez que se esté por realizar un
proyecto con inversión considerable de dinero.
Ejemplos:
• Adquisición de nueva maquinaria para complementar o mejorar la
producción de galletas empacadas.
• Montaje de una línea de cadena fría para el correcto
congelamiento y almacenamiento de productos congelados.
• Posicionamiento del producto en un nuevo mercado internacional.
• Transformación de un proceso manual a un proceso
industrializado.
Beneficios
Para el Emprendedor:
• Guía y organiza la idea de proyecto.
• Evalúa el proyecto.• Identifica
debilidades y amenazas
• Reduce riesgos.• Demanda el uso de
información.• Le permite
«vender» su proyecto.
Para terceros:
• Comprende el proyecto en toda su dimensión.
• Le muestra la viabilidad de ejecución.
• Le permite recomendar mejoras.
• Le genera confianza sobre el proyecto.
• Le permite tomar decisión sobre el proyecto.
Plande
Negocios
Lo que debe mostrar:
El res
pald
o al
proy
ecto
La factibilidad
Comercial
La fa
ctib
ilida
d
Técn
ica
La factibilidad
Financiera
Plan de Negocios
Modelo empleado por
PROINNOVA:
Secciones específicas:
Portada ÍndiceIntroducció
n
Resumen
Ejecutivo
Anexos
Secciones Generales:
Capítulo 1:La Empresa
Capítulo 2:Proyecto de Innovación
Fundación Salvadoreña
para el Desarrollo Económico y Social
PROGRAMA DE PROMOCION A LA INNOVACION EN LA PYME
PLAN DE NEGOCIOS PARA EL
PROYECTO DE INNOVACIÓN DE:
NOMBRE DE LA EMPRESA
CONVENIO ATN-ME/10714ES
INNOVACION TECNOLOGICA PARA PYMES EXPORTADORAS DEL SECTOR DE
ALIMENTOS DE EL SALVADOR
El Salvador, 2012
Ejempl
o:
Se describen las características de la empresa que
llevará adelante el proyecto de innovación, se debe
mostrar la evolución que ha tenido, su situación actual y
el rumbo que sigue.
Considera las siguientes secciones: Datos Generales
Antecedentes
Organización
Operaciones, producción y tecnología
Mercado
Situación Financiera
Capítulo 1:La Empresa
Ejempl
o:
DATOS GENERALES:
Nombre Comercial:
Razón social:
Nombre del propietario o del Representante legal:
Giro o actividad económica:
Código CIIU:
00000
Dirección Física:
Teléfonos:
Personas de contacto:
Fax:
Correo Electrónico:
Sitio Web:
NIT de la empresa:
0000-000000-000-0
Número de Registro de IVA:
000000-0
Ventas en 2009:
US$
Ventas en 2010:
US$
Ventas en 2011:
US$
1.1. Antecedentes Historia. Años de funcionamiento. Forma de organización. Cumplimiento de obligaciones legales. Matricula de Comercio. Marco estratégico. Tamaño de empresa. Internacionalización. Cultura de innovación. Apoyos institucionales recibidos. Instalaciones.
Capítulo 1:La
Empresa
1.2. Organización
Organigrama Número de empleados, participación por sexo y
por áreas de trabajo Formación del personal Programas de capacitación Existencia de manuales y documentos
organizativos Gobierno Corporativo FODA de la empresa
• Fortalezas• Oportunidades• Debilidades• Amenazas
Capítulo 1:La
Empresa
Ejempl
o: Organigrama
Las funciones de asistente para la gerencia las realizar una de las personas que está
contratada en la sala de ventas de la casa matriz.
Número de empleados, participación por sexo y por áreas de trabajo
Cuenta con 27 personas: 1 Gerencia general, ejercida por el principal accionista; 1
gerencia administrativa, ejercida por otra accionista; 1 Supervisor, 1 motorista, 2
personas de mantenimiento, 1 persona para el mantenimiento de equipos, 8
personas en producción, 2 vigilantes y 10 personas en salas de venta. Del total de
empleados 7 son hombres y 20 mujeres.
Gerencia general
1
Gerencia
administrativa
1
Motorista
1
Mantenimiento
2
Vigilantes
2
PRODUCCION
1 Supervisor
8 Operarrios
SALAS DE VENTA
10
Contador y Auditor
Externos
1.3. Operaciones,
producción y tecnología
Proceso productivo y tecnología actual Capacidad Instalada Proveedores Permisos de operación y Certificaciones
Capítulo 1:La
Empresa
1.4. Mercado
Productos y/o servicios Clientes actuales Canales de venta Marcas utilizadas Precios Políticas de ventas Análisis de la Competencia
Capítulo 1:La
Empresa
Ejemplo: El siguiente grafico ha sido elaborado con base a la información estadística registrada por
Guatemala y disponible en la sección de estadística de la Secretaria de Integración
Económica Centroamericana, SIECA:
Fuente: SIECA
Con base a las estadísticas registradas por Guatemala se puede concluir que:
Durante los últimos tres años, del 2008 al 2010, la importación…
El importador asigna un margen de ganancia entre un 18 a 20% sobre el
costo, el mayorista un 10% y el detallista aproximadamente entre un 17
a 22% sobre el costo, con lo cual el precio de venta del producto al
consumidor final sería:
Costo al Importador
Q 0.58
Margen Importador: 20% Q 0.12
Costo al mayorista
Q 0.70
Margen mayorista: 10% Q 0.07
Costo al detallista
Q 0.77
Margen detallista: 22% Q 0.17
Precio al consumidor:
Q 0.93
1.5. Situación financiera
Historia crediticia
Posibles garantías
Situación financiera.o Balance y Estado de Resultados resumidoso Comentario general en base al análisis de la composición
porcentual, cambios interanuales e indicadores: • a) Liquidez; • b) Endeudamiento; • c) Rentabilidad; • d) Actividad
Capítulo 1:La
Empresa
Ejempl
o:
Se enfoca en presentar toda la información relacionada con el proyecto de innovación, de forma tal que se pueda analizar su factibilidad técnica, comercial y financiera. Los aspectos considerados son:
Proyecto a desarrollar Justificación comercial Implementación de la innovación. Organización. Aspectos complementarios al proyecto Plan de Inversiones Análisis financiero del proyecto Conclusiones finales
Capítulo 2:Proyecto de Innovación
2.1. Proyecto a desarrollar
Definición general Objetivos Tipo de innovación a desarrollar Indicadores de éxito
2.2. Justificación comercial
Descripción detallada del producto nuevo o mejorado.
Necesidad del cliente a satisfacer.
Mercado identificado.
Ventas proyectadas.
EMPRESAProyección de ventas para
a cinco años
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Ventas 1
Ventas 2
Ventas 3
Precio de venta
Ingresos mercado local:
Ventas Exportación
Precio de exportación
Ingresos exportación
Ventas totales (Cajas de 102 unidades):
Venta Total (US$):
2.3. Implementación de la innovación
• Proceso productivo• Capacidad productiva • Estructura de costos – Costo unitario.• Descripción de la tecnología requerida • Servicios especializados que se pudieran
requerir • Cumplimiento de Normativas • Impacto ambiental, social y laboral • Plan de implementación.
2.4. Organización. Aspectos complementarios al proyecto. Líder del proyecto
Organización interna Recurso humano necesario Capacitaciones necesarias Proveedores Adecuaciones o instalaciones
2.5. Plan de inversiones
Montos requeridos por destino o uso
Depreciación o amortización a considerar Cronograma de ejecución (incluye la inversión) Formas previstas de financiamiento Anexos. Cotizaciones
2.6. Análisis financiero del proyecto
Flujo de caja proyectado
Estado de resultados Indicadores
Valor Actual Neto (VAN): Tasa Interna de Retorno (TIR): Punto de Equilibrio: Periodo de Recuperación de la Inversión:
2.7. Conclusiones finales
Valoraciones del proyecto: Factibilidad técnica: Factibilidad comercial: Factibilidad financiera:
Anexos. Información o ilustraciones para no cargar el
cuerpo del Plan de Negocios.
Útiles para una mayor comprensión o visualización de la empresa y/o proyecto.
Ampliar un área temática del plan o información numérica: Estados financieros, etc.
Mostrar documentación que valide la situación de la empresa, como: Permiso de operar, etc.
Documentación solicitada por IFIS para créditos.
Síntesis Portada Contenido o índice Introducción Resumen Ejecutivo Anexos
Capítulo 1: La Empresa Datos Generales1.1. Antecedentes 1.2. Organización 1.3. Operaciones, producción y tecnología 1.4. Mercado 1.5. Situación Financiera
Capítulo 2: El proyecto de innovación
2.1. Proyecto a desarrollar 2.2. Justificación comercial 2.3. Implementación de la innovación 2.4. Organización. 2.5. Plan de Inversiones 2.6. Análisis financiero del proyecto 2.7. Conclusiones finales