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7/26/2019 leybancos.doc

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GACETA OFICIALDE LA REPBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELAANOcxxxvnMESm Caracas, mircoles 23 de diciembre de 2009 N 59!" Ex#raordinario

S$MA%&O

Asamblea NacionalLey de Reforma Parcial del Decre to N

'2(", con %an)o, *alor + -er.a de la /e+ eneral de1ancos + O#ras &ns#i#-ciones inancieras

Ley General de Bancos y Otras InstitucionesFinancieras.

ASAM1/EA NAC&ONA/

LA ASAMBLEA NACIONAL DE LA REPBLICABOLIVARIANA DE VENEZUELA

Decreta

la siguiete!

LE" DE REFORMA PARCIAL DEL DECRETO N# $%&'(! CON RANGO!VALOR " FUERZA DE LE" GENERAL DE BANCOS " OTRAS

INSTITUCIONES FINANCIERAS

PRIMERO% Se )*+i,ica la +e*)iaci- +el t itul* +e la le.! e la ,*r)a siguiete/

LE" GENERAL DE BANCOS " OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

SEGUNDO% Se )*+i,ica el articul* 01! e la ,*r)a siguiete/

Traspaso de acciones

Art2cul* 01% Ca+a a+3uisici- +irecta * i+irecta +e acci*es +e u 4ac*! eti+a+ +ea5*rr* . 6r7sta)*! istituci- ,iaciera * e)6resa regi+a 6*r esta Le.! e 8irtu+ +e la cualel a+3uirctc! * 6ers*as aturales * 9ur2+icas 8icula+as a 7ste! 6ase a 6*seer e ,*r)ai+i8i+ual * c*9uta! el +ie: 6*r ciet* ;0 * )?s +e su ca6ital s*cial * +el 6*+er +e 8*t*e la Asa)4lea +e Acci*istas! +e4er? ser aut*ri:a+a 6*r la Su6erite+ecia +e Bac*s .Otras Istituci*es Fiacieras% La 8iculaci- se +eter)iar? +e c*,*r)i+a+ c* l* 6re8ist*e el articul* 0$0 +e la 6resete Le.%

Cua+* se trate +e a+3uisici*es reali:a+as 6*r acci*istas 3ue +etete ua 6artici6aci-igual * su6eri*r ai% 6*rceta9e ates se@ala+*! se re3uerir? aut*ri:aci- +e laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6ara ca+a ua +e ellas cua+*las )is)as! +e ,*r)a i+i8i+ual * c*9uta! i)6li3ue ua a+3uisici- acci*aria +irecta *i+irecta )a.*r * igual al cic* 6*r ciet* ;=> +el ca6ital s*cial * +el 6*+er +e 8*t* e laAsa)4lea +e Acci*istas e u 6la:* +e seis )eses%

A l*s e,ect*s +e este articul* se c*si+era ta)4i7 a+3uisici- +e acci*es +e u 4ac*! eti+a++e a5*rr* . 6r7sta)*! *tra istituci- ,iaciera * e)6resa regi+a 6*r esta Le.! la *4teci- +elc*tr*l +e ua s*cie+a+ * e)6resa 6r*6ietaria * tee+*ra +e acci*es +el ca6ital +e u 4ac*!eti+a+ +e a5*rr* . 6r7sta)*! istituci- ,iaciera . e)6resas regi+as 6*r esta Le.%

La s*licitu+ +e a+3uisici- +e4er? ac*)6a@arse +e l*s +*cu)et*s ue +eter)ie laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras% Asi )is)*! l*s iteresa+*s+e4er? su)iistrar a la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras t*+aslas i,*r)aci*es 3ue 7sta c*si+ere ecesarias 6ara +eter)iar la i+*ei+a+ . s*l8ecia +e las6ers*as 3ue igrese a la acti8i+a+ ,iaciera! el *rige +e l*s recurs*s . l*s ca)4i*s e l*s6laes +e eg*ci*s! si tere el cas*% Si la s*licitu+ se reci4iere ic*)6leta! +ic5**rgais)* l* *ti,icar? al iteresa+* +etr* +e l*s cic* +2as 5?4iles 4acari*s siguietes a larece6ci- +e la s*licitu+% Trascurri+*s +ie: +2as 5?4iles 4acari*s c*ta+*s a 6artir +e la*ti,icaci- ateri*r! si 3ue se 5u4iere reci4i+* la +*cu)etaci- re3ueri+a! la Su6erite+ecia+e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6r*ce+er? a egar la a+3uisici- c*rres6*+iete%

TERCERO% Se )*+i,ica el art2cul* &0! e la ,*r)a siguiete/

Traspaso de acciones en Bolsa

Art2cul* &0% La a+3uisici- +e acci*es +e 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*#istituci*es ,iacieras . *tras e)6resas regi+as 6*r esta Le.! e,ectua+a e B*lsa +eVal*res! re3uerir? aut*ri:aci- +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . *tras Istituci*esFiacieras%

La C*)isi- Naci*al +e Val*res! e u 6la:* * )a.*r +e tres +2as 5?4iles 4acari*ssiguietes a la reali:aci- +e la *6eraci-! +e4er? re)itir la i,*r)aci- relati8a a la)is)a! a la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! 6ara 3ue 7sta8eri,i3ue el cu)6li)iet* +e l*s su6uest*s esta4leci+*s e l*s art2cul*s 0& . &< +e esta Le.%Aut*ri:a+a 6*r la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras laa+3uisici- +e las acci*es a 3ue se re,iere este articul*! 7sta *ti,icar? su +ecisi- a laC*)isi- Naci*al +e Val*res! la cual s-l* +es6u7s +e reci4i+a la )is)a 6*+r? *t*rgar laaut*ri:aci- esta4leci+a e la Le. +e Merca+*s +e Ca6itales%

CUARTO% Se )*+i,ica el art2cul* '

Prohibiciones Art2cul* ' +el t*tal +el acti8* +el 4ac*%

3. Ot*rgar 6r7sta)*s 5i6*tecari*s 6*r 6la:*s 3ue ece+a +e 8eiticic* a@*s *6*r )?s +el seteta . cic* 6*r ciet* ;(=> +el 8al*r +el i)ue4le +a+* egarat2a! seg a8al* 3ue se 6racti3ue% La Su6erite+ecia +e Bac*s .Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? au)etar el 6la:* i+ica+* e esteu)eral%

4. Ot*rgar cr7+it*s 6*r 6la:*s 3ue ece+a +e tres a@*s! sal8* 3ue se trate +e,iacia)iet* 6ara la i+ustria! el turis)*! la agricultura 8egetal . laagricultura ai)al . *tr*s sect*res ec*-)ic*s es6ec2,ic*s regula+*s 6*r elE9ecuti8* Naci*al%

5. Reali:ar i8ersi*es e *4ligaci*es +e e)6resas 6ri8a+as * iscritas e el

Registr* Naci*al +e Val*res%6. A+3uirir )?s +el 8eite 6*r ciet* ;& +el ca6ital s*cial +e ua e)6resa!

)ateie+* +ic5a 6artici6aci- 6*r u 6eri*+* +e 5asta tres a@*strascurri+* +ic5* la6s* +e4er? re+ucir su 6artici6aci- e el ca6ital +e lae)6resa! a u li)ite )?i)* +el +ie: 6*r ciet* ;0 +el ca6ital s*cial%Cua+* se trate +e e)6resas 3ue realice *6eraci*es c*eas * 8icula+as ala acti8i+a+ 4acaria! * se a6licar? l*s li)ites . 6la:*s esta4leci+*s e el6resete u)eral! sie)6re . cua+* 5a.a si+* aut*ri:a+*s 6*r laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras% E t*+* cas*!la t*tali+a+ +e las i8ersi*es ates se@ala+as * 6*+r? su6erar e su c*9ut*el 8eite 6*r ciet* ;& +el 6atri)*i* +el 4ac* ui8ersal iclui+a la6artici6aci- e e)6resas c*eas * 8icula+as a la acti8i+a+ 4acaria%

7. A+3uirir *4ligaci*es e)iti+as 6*r l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*. +e)?s istituci*es ,iacieras sal8* cua+* se trate +e la c*l*caci- +eece+etes e *6eraci*es +e tes*rer2a! a 6la:* * )a.*res +e seseta +ias%

8. Mateer c*ta4ili:a+*s e su 4alace! c*)* acti8*s! a3uell*s cr7+it*s *i8ersi*es 3ue * cu)6la c* las +is6*sici*es c*tei+as e la le.! * c*la *r)ati8a 6ru+ecial e)aa+a +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . OtrasIstituci*es Fiacieras%

HUINTO% Se )*+i,ica el articul* &'

Art2cul* &'


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,iaciera! +e rec**ci+a c*)6etecia . s*l8ecia )*ral . * estar icurs* e lasi5a4ilitaci*es esta4leci+as e el 6resete ca62tul*%

DJCIMO% Se su6ri)e el articul* &''%

DJCIMO PRIMERO% Se su6ri)e el art2cul* &'1%

DJCIMO SEGUNDO% Se su6ri)e el articul* &1


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Vee:uela! 6*+r? )*+i,icar el 6*rceta9e se@ala+* e este art2cul*! asi c*)* esta4lecer u)ecais)* +e a6*rtes +i,erecia+*s 6*r 6arte +e l*s 4ac*s . +e)?s istituci*es ,iacieras64lic*s . 6ri8a+*s% Tal r7gi)e es6ecial +e a6*rtes +i,erecia+*s! ta)4i7 a4arcar? a l*s4ac*s e istituci*es ,iacieras *49et* +e )e+i+as +e iter8eci-! estati:aci-!re5a4ilitaci- * res6ect* a l*s cuales se 5a.a esta4leci+* )ecais)*s +e tras,erecias +e+e6-sit*s%

TRIGJSIMO PRIMERO% Se )*+i,ica la *)eclatura +el articul*


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Prefacin para personas jurdicas vinculadas

Ar#ic-lo 3!5 /os rec-rsos -e se ob#en)an de la li-idacin de -na 6ersona -r8dicavinc-lada, se -#ili.ar;n 6ara 6a)ar s -s obli)aciones en el orden si)-ien#e

B /as acreencias de na#-rale.a laboral de los #rabaadores ac#ivos + -bilados de la em6resas-e#a a li-idacin + las acreencias a nombre de los ni7os, ni7as o adolescen#es

2. /os crdi#os 6rivile)iados, crdi#os i6o#ecarios, en el orden + con las6re4erencias -e es#able.can las le+es

3. /as acreencias del


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(LS.)

RefrendadoLa MMsba del Poder Popular parael Ambiente(LS.)

Refrendadoa MMstro del Poder Popular parala PtanMcadon $ 'esarrolo(LS.)

ARL%S R%"%N'AR% %A

MARbA CRISTINA IGLESIAS

'I%S'A'% ABELL% R%N'KN

RA*AEL 'ARbO RAMbREZ CARREO

+,IRl %R"E-A L%ERA

%R-E /%R'ANI

Palacio de Miradores0 en (aracas0 a tos &eintitr7s +2as +el )es +e +icie)4re +e +*s )il ue8e% A@*s 011 +e laI+e6e+ecia! 0

UGO CAVEZ FRbAS

Re,re+a+*B MMstro del Poder Popular 0para iencia0 "ecnolo2a e I+u

(LS.)

Refrendadola M1stra del Poder Popular parala omunicaci- . la I,*r)aci-(LS.)

RefrendadoLa M!stra del Poder Popular paralas omunas $ Protecci- S*+al(LS.)

RefrendadoB icepresidente E#ecuti&o(LS.)

RefrendadoB MMstro dd Poder Popular dd'espac2o de la Presidencia(LS.)

Rcfrendsdo %a Ministerio del Poder Popular pa#aRetadores Interiores $ usticia (LS .)

RefrcndodoBMMstrodd Poder Popular paraRelaciones E3teriores(LS.)

RAMKN A0ONZO CARRBAUEZ RENHFO

L,IS RAMKN REVJS RE"ES

"ARE%ELAISSAMI

NI%LdS MADURO MOROS

Rd"-nd4doB MMstro del Poder Popular paralaAlmentad-(LS.)

RefrendadoB MMstro dd Poder Popular parala ultura(LS.)

RefrendadoLs Hbitstre dd Poder Popufarp5#el 'eporte

(LS6)

RefrendadoLa MMstradd Poder Popular paralos Pueblos Ind2geas(LS.)

*E,7 RAMKN OSORIO GUZMAN

HJCTOR ENRIHUE SOTO CASTELLANOS

I"%RIA MERE'ES MA"A-ARbA

NIIA MAL'%NA'% MAL'%NA'%

Refrendado8 MMstro del Poder Popular paraEconom2a . Fia:as

(LS.)A, R%'RbGUEZ ARAHUE

del Poder Popular

RAMKN ALONZO CARRIZALEZ REMOTO

Re,re+a+*B Ministro del Poder Popular parael omercio(LS.)

E',AR'% SAMAN

Rcfrendsdola MMs2a dd Poder Popularpata la Mu#er $ la Iualdad de -7er*

(LS.)

RefrendadoB MMstro dd Poder Popular 9para Ener2a El7ctrica(LS.)

Re,re+a+*B Ministro d: Estado(LS.)

MARbA LEKN

dNGEL LUIS RODRbGUEZ GAMBOA

E,-ENI% AS/,E; %RELLANA

Refrendadoa MMstro del Poder Popular paralas Industrias B?sicas . Mier2a(LS.)

R%'%L*% E',AR'% SAN;

LA ASAMBLEA NACIONAL DE LA REPBLICABOLIVARIANA DE VENEZUELA

'ecreta

RefrendadoB MMstro del Poder Popular parad "urismo

(LS.)

Refrendadoa MMstro del Poder Popular para

la Aricultura $ "ierras(LS.)

PE'R% M


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La 6resete Le. * ser? a6lica4le al Bac* +el Pue4l* S*4era*! C%A% . al Bac* +e Desarr*ll*+e la Mu9er! C%A%! l*s cuales se regir? 6*r l* 3ue +is6*ga sus res6ecti8*s istru)et*s +ecreaci- ta)6*c* ser? a6lica4le a t*+as a3uellas istituci*es esta4leci+as * 6*r esta4lecerse6*r el Esta+*! 3ue tega 6*r *49et* crear! esti)ular! 6r*)*8er . +esarr*llar el siste)a)icr*,iacier* +el 6a2s! 6ara ate+er la ec**)2a 6*6ular . alterati8a! c*,*r)e a lalegislaci- es6ecial +icta+a al e,ect*% Asi)is)*! las +is6*sici*es +e la 6resete Le. * sea6licar? a las 6ers*as 9ur2+icas +e +erec5* 64lic* 3ue tega 6*r *49et* la acti8i+a+,iaciera! sal8* +is6*sici- e6resa e c*trari* c*tei+a e la 6resete Le.% Ec*secuecia! a l*s e,ect*s la 6resete Le.! la re,erecia a las 6ers*as s*)eti+as al c*tr*l+e la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! as, c*)* cual3uiere6resi- si)ilar! eclu.e a l*s etes se@ala+*s +el 6resete a6arte%

)isposiciones aplicables

Art2cul* % Las acti8i+a+es . *6eraci*es a 3ue se re,iere esta Le. +e4er? reali:arse +e

c*,*r)i+a+ c* sus +is6*sici*es! el C-+ig* +e C*)erci*! la Le. +el Bac* Cetral +eVee:uela! las +e)?s le.es a6lica4les! l*s regla)et*s 3ue +icte el E9ecuti8* Naci*al! a la*r)ati8a 6ru+ecial 3ue +icte la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*esFiacieras as2 c*)* a las res*luci*es e)aa+as +el Bac* Cetral +e Vee:uela%

Acti(idades %ue no re%uieren autorizacin

Art2cul* % Las 6ers*as aturales * 9ur2+icas 3ue se +e+i3ue regular * 5a4itual)ete al*t*rga)iet* +e cr7+it*s! * a e,ectuar +escuet*s * i8ersi*es c* sus 6r*6i*s ,*+*s *ecesitar? aut*ri:aci- algua 6ara reali:ar esa acti8i+a+ 6er* estar? *4liga+as a6r*6*rci*ar a la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras l*s +at*sesta+2stic*s! esta+*s ,iacier*s . +e)?s i,*r)aci*es 6eri-+icas . *casi*ales 3ue 7sta less*licite! . a +ar li4re acces* a sus ,uci*ari*s * is6ect*res! 6ara la re8isi- +e li4r*s!+*cu)et*s . e3ui6*s tec*l-gic*s%

Si 6er9uici* +e l* +is6uest* 6*r el Bac* Cetral +e Vee:uela! l*s 5*teles . cetr*s +eturis)* 3ue realice *6eraci*es +e ca)4i* +e +i8isas! se ec*trar? *4liga+*s a 6r*6*rci*ara la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras i*s +ai-s 7s2?+2sc*s ' +e)?siru*rraci*cs 3ue ?s\& iQ s*5c//e! &b c*)* 6er)itir la is6ecci- +e li4r*s! +*cu)et*s .e3ui6*s tec*l-gic*s a sus ,uci*ari*s! sie)6re 3ue se re,iera a *6eraci*es +e ca)4i* +e+i8isas%

E l*s cas*s +e +u+a acerca +e la aturale:a +e las *6eraci*es 3ue realice ua e)6resa *eti+a+ cual3uiera! c*rres6*+er? a la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es

Fiacieras +eci+ir si 7stas se s*)eter? al r7gi)e esta4leci+* e esta Le.%Cua+* eista 6resuci- +e 3ue las *6eraci*es +escritas e este articul* sea reali:a+as 6*r6ers*as aturales * 9ur2+icas! +istitas a l*s 4ac*s u *tras istituci*es ,iacieras! cu.aaturale:a sea )ai,iesta)ete ic*)6ati4le c* la acti8i+a+ +esarr*lla+a 6*r ellas! * 3uei)6li3ue riesg* e )ateria +e legiti)aci- +e ca6itales! la Su6erite+ecia +e Bac*s .Otras Istituci*es Fiacieras e resguar+* +e l*s itereses +el 64lic* e geeral! 6*r+ecisi- +el Su6erite+ete! 6*+r? t*)ar cuales3uiera +e las siguietes )e+i+as/

0% Sus6esi- +e la 6u4lici+a+% % &% Sus6esi-

+e las acti8i+a+es%

3.Asegura)iet* +e l*s recurs*s *4tei+*s 6*r +ic5a acti8i+a+%

3.Asegura)iet* +e l*s 4iees! *49et*s . +e)?s ele)et*s utili:a+*s 6arareali:ar +ic5as *6eraci*es%

4.Clausura +e l*s esta4leci)iet*s%

4.S*licitar a las aut*ri+a+es c*)6etetes 3ue se acuer+e las )e+i+as +ei)*8ili:aci- +e cual3uier ti6* +e cueta! c*l*caci- * trasacci-,iaciera! asi c*)* la 6r*5i4ici- +e ea9ear . gra8ar 4iees +e las 6ers*as

aturales! +e las 6ers*as 9ur2+icas . +e l*s re6resetates! +irect*res * acci*ista s +e+ic5as 6ers*as 9ur2+icas i8*lucra+*s e esa acti8i+a+%

Igual)ete 6*+r? s*licitar a las aut*ri+a+es c*)6etetes 3ue se acuer+e la )e+i+a +e6r*5i4ici- +e sali+a +el 6a2s +e las 6ers*as aturales . re6resetates! +irecti8*s .acci*istas +e las 6ers*as 9ur2+icas i8*lucra+as e +ic5a acti8i+a+%

(% A+*6tar cual3uier *tra )e+i+a 3ue esti)e ecesaria! c* el 6r*6-sit* +e e8itar lasacti8i+a+es +escritas e el 6resete art2cul*%

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! el )is)* +2a 3ue se e9ecutecual3uiera +e las )e+i+as +e resguar+* ates se@ala+as! le8atar? el acta +e e9ecuci- .*ti,icar? +e la )is)a a la 6ers*a atural * 9ur2+ica s*4re 3uie recaiga la )e+i+a!)e+iate 6u4licaci- e la Gaceta O,icial +e la Re64lica B*li8ariaa +e Vee:uela! e

i,*r)ar? al Fiscal Geeral +e la Re64lica% Igual)ete! la Su6erite+ecia +e Bac*s .Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? 6u4licar su +ecisi- e u +iari* +e )a.*r circulaci- ai8el aci*al! asi c*)* c*l*car e u lugar 8isi4le +el l*cal +*+e la 6ers*a atural *

9ur2+ica e9erce su acti8i+a+! u cartel +*+e se es6eci,i3ue la )e+i+a +e resguar+* t*)a+a. el )*ti8* +e la )is)a%

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? re3uerir el auili* +e la,uer:a 64lica cua+* 5u4iere i)6e+i)et* u *4staculi:aci- 6*r 6arte +e cual3uier 6ers*a .ell* ,uere ecesari* 6ara 5acer cu)6lir las )e+i+as 3ue se a+*6te e la e9ecuci- +e lasactuaci*es 6re8istas e este articul* as2 c*)* 6ara 6racticar las +iligecias ecesarias6ara el +ese)6e@* +e sus ,uci*es%

Institutos municipales de crdito

Art2cul* % L*s istitut*s )uici6ales +e cr7+it* . e)6resas )uici6ales +e cr7+it* 3ue+as*)eti+*s a las +is6*sici*es +e la 6resete Le.! a la *r)ati8a 6ru+ecial 3ue +icte laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras . a las 3ue +icte el Bac*Cetral +e Vee:uela s*4re el eca9e . tasas +e iter7s 6er* se regir? 6*r lasc*rres6*+ietes *r+ea:as )uici6ales e cuat* a su a+)iistraci-%

)e los institutos autnomos regidos por esta 1e'

Art2cul* $% La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! el F*+* +eGarat2a +e De6-sit*s . Pr*tecci- Bacaria! . el Bac* Naci*al +e A5*rr* . Pr7sta)* seregir? 6*r las +is6*sici*es +e la 6resete Le.%

Ca62tul* % De la 6r*)*ci-! c*stituci- . ,uci*a)iet* +e l*s

4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*! *tras istituci*es,iacieras . casas +e ca)4i*

Promocin

Art2cul* (% La 6r*)*ci- +e l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*! +e)?s istituci*es,iacieras . casas +e ca)4i*! re3uerir? aut*ri:aci- +e la Su6erite+ecia +e Bac*s .Otras Istituci*es Fiacieras% La +ecisi- c*rres6*+iete +e4er? 6r*+ucirse e u 6la:* +etres )eses! c*ta+*s a 6artir +e la ,ec5a +e la a+)isi- +e la s*licitu+ +e 6r*)*ci-% Dic5*la6s* 6*+r? ser 6r*rr*ga+* 6*r ua s*la 8e:! 6*r igual 6er2*+*! cua+* a 9uici* +e laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras ell* ,uere

L*s iteresa+*s ac*)6a@ar? a la res6ecti8a s*licitu+ +eclaraci- 9ura+a +*+e c*ste lai,*r)aci- siguiete/

1. N*)4re! a6elli+*! +*)icili*! aci*ali+a+ . curriculu) 8itae +el cual see8i+ecie su e6eriecia e )ateria ec*-)ica . ,iaciera! e acti8i+a+esrelaci*a+as c* el sect*r! as, c*)* l*s 4alaces . c*6ia +e las +eclaraci*es+e i)6uest* s*4re la reta +e l*s lti)*s tres a@*s! +e l*s 6r*)*t*res! cu.*)er* * 6*+r? ser i,eri*r a +ie:% E cas* +e 3ue eista 6*si4les

acci*istas 3ue 5a.a )ai,esta+* su iteci- +e a+3uirir cic* 6*r ciet*;=> * )?s +el ca6ital s*cial +e4er? c*sigarse res6ect* +e 7st*s la )is)ai,*r)aci- ates i+ica+a%

2. Si l*s 6r*)*t*res . 6*si4les acci*istas ,uese 6ers*as 9ur2+icas! +e4er?ac*)6a@arse l*s res6ecti8*s +*cu)et*s c*stituti8*s . estatut*s s*ciales!+e4i+a)ete actuali:a+*s! l*s esta+*s ,iacier*s au+ita+*s 6*r c*ta+*res

6KbLCOF en 6 eercicio md5nd55 de #e 6ro4esin + co6ia de la declaracin+e i)6uest* s*4re la reta +e l*s lti)*s tres a@*s% Igual)ete! ae-esu)iistrar la i,*r)aci- +etalla+a s*4re sus acci*istas 6rici6ales .! e elcas* +e 3ue 7st*s ta)4i7 ,uera 6ers*as 9ur2+icas! l*s +*cu)et*secesari*s 5asta +eter)iar las 6ers*as aturales 3ue e,ecti8a)ete te+r?el c*tr*l +e la istituci- 6r*)*8i+a! res6ect* +e las cuales l*s iteresa+*s+e4er? re)itir la i,*r)aci- i+ica+a e el u)eral 0! +e este art2cul*%

3. La i,*r)aci- . +*cu)etaci- ecesaria 3ue 6er)ita +eter)iar la5**ra4ili+a+ . s*l8ecia )*ral . ec*-)ica +e l*s 6r*)*t*res . 6*si4lesacci*istas 6rici6ales . las relaci*es 3ue eiste etre 7stas 6ers*asiclu.e+* sus 82cul*s +e c*saguii+a+ * a,ii+a+! 6artici6aci*es

reci6r*cas e la 6r*6ie+a+ +el ca6ital! eg*ci*s! as*ciaci*es * s*cie+a+es ci8iles .)ercatiles! *6eraci*es c*9utas . c*trat*s%

4. La clase +e 4ac*! eti+a+ +e a5*rr* . 6r7sta)* u *tra istituci- ,iaciera3ue se 6r*.ecta esta4lecer! su +e*)iaci- c*)ercial . el +*)icili*%

5. El )*t* +el ca6ital s*cial! el 6*rceta9e +el )is)* 3ue ser? 6aga+* al)*)et* +e c*)e:ar las *6eraci*es . el *rige +e l*s recurs*s 3ue see)6lear? a este ,i%

6. L*s 6r*.ect*s +el +*cu)et* c*stituti8* . +e l*s estatut*s! . u estu+i*ec*-)ic* 3ue 9usti,i3ue su esta4leci)iet* e iclu.a l*s 6laes +e eg*ci* .l*s 6r*gra)as *6eraci*ales 3ue +e)uestre la 8ia4ili+a+ +e +ic5*s 6laes%

7. Cuales3uiera *tr*s +*cu)et*s! i,*r)aci*es * re3uisit*s 3ue laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! )e+iate+is6*sici*es geerales * 6articulares! esti)e ecesari*s * c*8eietes%

GACETAOF0CIAL DE LA REPBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA N %1( Etra*r+iari*

La Su6erite+ecia +e Bacas . Otras Istituci*es Fiacieras esta4lecer? las *r)as .6r*ce+i)iet*s a6lica4les a las s*licitu+es +e aut*ri:aci- +e 6r*)*ci-% Ua 8e:8eri,ica+*s l*s +at*s su)iistra+*s . cu)6li+*s l*s re3uisit*s esta4leci+*s e +ic5as*r)as! la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras a+)itir? la s*licitu+%E cas* +e * ser a+)iti+a! l*s s*licitates te+r? +erec5* +e ser i,*r)a+*s e ,*r)a escrita+e las ra:*es e 3ue se ,u+a)eta esta situaci-%

Registro de la promocin

Art2cul* '% L*s registra+*res! *tari*s * 9ueces * iscri4ir? l*s +*cu)et*s c*stituti8*s .

estatut*s +e l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*! casas +e ca)4i*! . +e)?sistituci*es ,iacieras regi+as 6*r esta Le.! si * se 6reseta la res6ecti8a aut*ri:aci- +e

6r*)*ci-%

Publicacin de la promocin

Art2cul* 1% A+)iti+a la s*licitu+ +e 6r*)*ci-! l*s s*licitates +e4er? 6u4licar a l*s ,ies +elc**ci)iet* 64lic*! u resu)e +e la s*licitu+! c* el c*tei+* 3ue 6re8ia)ete a6rue4e laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! e u +iari* +e rec**ci+acirculaci- aci*al . e u +iari* +e rec**ci+a circulaci- regi*al! e la l*cali+a+ +*+ete+r? su +*)icili*%

Ot*rga+a la aut*ri:aci- +e 6r*)*ci-! l*s iteresa+*s +e4er? s*licitar a laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras la a6r*4aci- +e l*s 6laes +e


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6u4lici+a+ . +e *,erta +e acci*es% La Su6erite+ecia +e Bac*s. Otras Istituci*es Fiacieras +is6*+r? +e 3uice +2as 5?4iles 4acari*s 6arares*l8er la s*licitu+%

Autorizacin de *uncionamiento

Articul* 0


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* e acci*es% La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras t*)ar? ecueta las ra:*es +e la s*licitu+! l*s +erec5*s +e l*s acci*istas . l*s est?+ares +e ace6taci-iteraci*al%

Ser? ul*s l*s gra8?)ees! li)itaci*es * c*+ici*es s*4re las acci*es 3ue re6resete e,*r)a i+i8i+ual * c*9uta el +ie: 6*r ciet* * )?s +el ca6ital s*cial * +el 6*+er +e 8*t* ela Asa)4lea +e Acci*istas +e u 4ac*! eti+a+ +e a5*rr* . 6r7sta)*! *tras istituci*es,iacieras * casas +e ca)4i*! 3ue * 5a.a si+* e6resa)ete aut*ri:a+*s 6*r laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras%

La c*stituci- +e gra8?)ees! li)itaci*es * c*+ici*es! 3ue * re3uiera aut*ri:aci- +ela Su6erite+ecia +e Bac*s . *tras Istituci*es Fiacieras +e c*,*r)i+a+ c* l*esta4leci+* e el 6ri)er a6arte +e este art2cul*! +e4er? ser *ti,ica+as a ese -rga* +etr* +el*s cic* +ias 5?4iles 4acari*s siguietes a la ,ec5a e 3ue se e,ecte las )if

!ndice patrimonialArt2cul* 0(% L*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6resta! . +e)?s istituci*es ,iacierasregi+as 6*r esta Le. +e4er? )ateer u 6atri)*i* 3ue e ig cas* 6*+r? ser i,eri*ral +*ce 6*r ciet* +e su acti8* . +el )*t* +e las *6eraci*es a 3ue se re,iere el u)eral +e este articul*! a6lica+* l*s criteri*s +e 6*+eraci- +e riesg*s e)aa+*s +e laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! 6re8ia *6ii- +el Bac*Cetral +e Vee:uela! la cual ser? 8iculate%

A l*s e,ect*s 6re8ist*s e este articul*! la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*esFiacieras! esta4lecer?/

1. L*s ele)et*s itegrates +el 6atri)*i*%

2. L*s ele)et*s itegrates +el acti8*%

1. Las *6eraci*es 3ue * esta+* re,le9a+as e el acti8* 6ue+a c*)6*rtarriesg*s%

2. L*s criteri*s +e 6*+eraci- +e riesg*s! a l*s e,ect*s +e +eter)iar l*sc*e,icietes a6lica4les! +e acuer+* c* la )a.*r * )e*r gra8e+a+ +e +ic5*sriesg*s%

S% El trata)iet* a6lica4le a l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*! . +e)?s istituci*es,iacieras 3ue trasit*ria)ete * cu)6la el re3ueri)iet* 6atri)*ial a 3ue se re,iere

el eca4e:a)iet* +e este articul*%E ateci- a l*s ca)4i*s e las c*+ici*es ec*-)icas . ,iacieras! t*)a+* e cueta!etre *tr*s ,act*res! las 6r?cticas . est?+ares +e ace6taci- geeral a6lica4les a la )ateria! laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? )*+i,icar elre3ueri)iet* 6atri)*ial 6re8ist* e el eca4e:a)iet* +e este articul*%

L*s esta+*s ,iacier*s c*s*li+a+*s * c*)4ia+*s +e las istituci*es ,iacierasitegrates +e u gru6* ,iacier*! iclui+as las * +*)icilia+as e el 6ais! +e4er? re,le9arres6ect* +e la istituci- 3ue c*s*li+a * c*)4ia +ic5*s esta+*s ,iacier*s! el cu)6li)iet*+e l*s re3uisit*s 6atri)*iales esta4leci+*s e este articul*%

Apertura2 ad%uisicin2 traslado o cierre desucursales o agencias

Art2cul* 0'% La a6ertura! a+3uisici-! trasla+* * cierre +e las *,icias! sucursales * agecias +el*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*! +e)?s istituci*es ,iacieras! casas +e ca)4i*. *6era+*res ca)42a*s ,r*teri:*s! asi c*)* +e cual3uier clase +e *,icias a tra87s +e lascuales se 6reste ser8ici*s al 64lic*! * re3uerir? aut*ri:aci-! sal8* l* +is6uest* e l*sart2cul*s &!1

c*8eiete! e 8ista +e a?lisis e,ectua+*s a la i,*r)aci- su)iistra+a 6*r laistituci- * a3uella 3ue curse 6*r ate la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*esFiacieras! 6*+r? *6*erse a la a6ertura +e las *,icias! sucursales * tgeciis a 3ue se re,iereeste art2cul*%

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras +ictar? *r)as geerales6ara 3ue la a6ertura +e *,icias! sucursales . agecias se e,ecte

c*,*r)e a saas 6r?cticas 4acarias . a las +is6*sici*es a6lica4les e )ateria +e seguri+a+4acaria%

T*+* trasla+*! a6ertura! a+3uisici-! cierre +e *,icias! sucursales * age+as! +e4er? ser6u4lica+* 6*r la res6ecti8a istituci- e u +iari* +e rec**ci+a circulaci- aci*al!+etr* +e l*s +ie: +ias c*tiu*s ateri*res a 7ste%

Traspaso de acciones

Art2cul* 01% Ca+a a+3uisici- +irecta * i+irecta +e acci*es +e u 4ac*! eti+a+ +ea5*rr* . 6r7sta)*! istituci- ,iaciera * e)6resa regi+a 6*r esta Le.! e 8irtu+ +e la cualel a+3uirete! * 6ers*as aturales * 9ur2+icas 8icula+as a 7ste! 6ase a 6*seer e ,*r)ai+i8i+ual * c*9uta! el +ie: 6*r ciet* ;0 * )?s +e su ca6ital s*cial * +el 6*+er +e 8*t*e la Asa)4lea +e Acci*istas! +e4er? ser aut*ri:a+a 6*r 0 Su6erite+ecia +e Bac*s .

Otras Istituci*es Fiacieras% La 8iculaci- se +eter)iar? +e c*,*r)i+a+ c* l* 6re8ist*e el articul* 0$0 +e la 6resete Le.%

Cua+* se trate +e a+3uisici*es reali:a+as 6*r acci*istas%3ue +etete ua 6artici6aci-igual * su6eri*r al 6*rceta9e ates se@ala+*! se re3uerir? aut*ri:aci- +e laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6ara ca+a ua +e ellas cua+*las )is)as! +e ,*r)a i+i8i+ual * c*9uta! i)6li3ue ua a+3uisici- acci*aria +irecta *i+irecta )a.*r * igual al cic* 6*r ciet* ;=> +el ca6ital s*cial * +el 6*+er +e 8*t* e laAsa)4lea +e Acci*istas e u 6la:* +e seis )eses%

A l*s e,ect*s +e este art2cul* se c*si+era ta)4i7 a+3uisici- +e acci*es +e u 4ac*! eti+a++e a5*rr* . 6r7sta)*! *tra istituci- ,iaciera * e)6resa regi+a 6*r esta Le.! la *4teci-+el c*tr*l +e ua s*cie+a+ * e)6resa 6r*6ietaria * tee+*ra +e acci*es +el ca6ital +e u4ac*! eti+a+ +e a5*rr* . 6r7sta)*! istituci- ,iaciera . e)6resas regi+as 6*r esta Le.%

La s*licitu+ +e a+3uisici- +e4er? ac*)6a@arse +e l*s +*cu)et*s 3ue +eter)ie laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras% Asi )is)*! l*s iteresa+*s+e4er? su)iistrar a la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras t*+aslas i,*r)aci*es 3ue 7sta c*si+ere ecesarias 6ara +eter)iar la i+*ei+a+ . s*l8ecia +elas 6ers*as 3ue igrese a la acti8i+a+ ,iaciera! el *rige +e l*s recurs*s . l*s ca)4i*s el*s 6laes +e eg*ci*s! si ,uere el cas*% Si la s*licitu+ se reci4iere ic*)6leta! +ic5* *rgais)*l* *ti,icar? al iteresa+* +etr* +e l*s cic* +ias 5?4iles 4acari*s siguietes a la rece6ci-+e la s*licitu+% Trascurri+*s +ie: +2as 5?4iles 4acari*s c*ta+*s a 6artir +e la *ti,icaci-ateri*r! si 3ue se 5u4iere reci4i+* la +*cu)etaci- re3ueri+a! la Su6erite+ecia +eBac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6r*ce+er? a egar la a+3uisici- c*rres6*+iete%

Procedimiento traspaso de acciones

Art2cul* &


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2. N* teer )?s +e u terci* +e sus *,icias e el drea Metr*6*litaa +eCaracas%

3. Teer la )a.*r2a +e l*s )ie)4r*s +e su 9uta a+)iistra+*ra resi+ecia+*s ela eti+a+ ,e+eral 3ue le sir8a +e se+e%

% Destiar * )e*s +e u seseta 6*r ciet* ;$ +e l*s recurs*s 3ue ca6te estasistituci*es al ,iacia)iet* +e acti8i+a+es ec*-)icas e Vee:uela e :*as ,uera +eldrea Metr*6*litaa +e Caracas% La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*esFiacieras esta4lecer?! 6*r *r)as geerales! l*s c*)6*etes +el 6*rceta9e esta4leci+*e este u)eral! etre l*s cuales se icluir? las c*l*caci*es e *6eraci*es +etes*rer2a cua+* las circustacias ec*-)icas asi l* 9usti,i3ue%

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? eigir el cu)6li)iet*+e re3uisit*s a+ici*ales! a tra87s +e *r)as +e car?cter geeral% Igual)ete 6*+r? aut*ri:arel au)et* +el )er* +e *,icias e el drea Metr*6*litaa +e Caracas . )*+i,icar el6*rceta9e +e ,iacia)iet* a 3ue se re,iere el u)eral +e este articul*! sie)6re 3ue ell* *+es8irte el car?cter regi*al +e las acti8i+a+es +e la istituci- ,iaciera%

Ca62tul* III De las *6eraci*es +eiter)e+iaci-

!ndice de liquide( " solvencia

Art2cul* &% L*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*! . +e)?s istituci*es ,iacierasregi+as 6*r esta Le.! e el e9ercici* +e sus *6eraci*es +e iter)e+iaci-! +e4e )ateeru 2+ice +e li3ui+e: . s*l8ecia ac*r+e c* el +esarr*ll* +e sus acti8i+a+es! 6reser8a+* uae3uili4ra+a +i8ersi,icaci- +e la ,uete +e sus recurs*s . +e sus c*l*caci*es e i8ersi*es%

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! 6re8ia *6ii- +el Bac*Cetral +e Vee:uela! la cual ser? 8iculate! ,i9ar? )e+iate *r)as +e car?cter geeral! l*sb+ices +e s*l8ecia . li3ui+e:! as, c*)* l*s 6rici6i*s re3ueri+*s 6ara l*grar la a+ecua+a+i8ersi,icaci- a 3ue se re,iere este art2cul*! seg la clase * ti6* +e istituci- ,iaciera +e3ue se trate% Dic5as *r)as +eter)iar? el 6*rceta9e )2i)* 3ue +e4e )ateer l*s4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*! . +e)?s istituci*es ,iacieras regi+as 6*r esta Le.!6ara la 6*+eraci- +el 6atri)*i* s*4re l*s acti8*s%

El E9ecuti8* Naci*al +eter)iar? +etr* +el 6ri)er )es +e ca+a a,,*! 6re8ia rec*)e+aci-+el C*se9* Bacari* Naci*al! el 6*rceta9e ))i)* +e la cartera cre+iticia 3ue l*s 4ac*sui8ersales! 4ac*s c*)erciales . eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)* +estiar? al *t*rga)iet*+e )icr*cr7+it*s * c*l*caci*es e a3uellas istituci*es esta4leci+as * 6*r esta4lecerse! 3ue

tega 6*r *49et* crear! esti)ular! 6r*)*8er . +esarr*llar el siste)a )icr*,iacier* .)icr*e)6resaal +el 6a2s! 6ara ate+er la ec**)2a 6*6ular . alterati8a! c*,*r)e a lalegislaci- es6ecial +icta+a al e,ect*% Dic5* 6*rceta9e ser? +e u* 6*r ciet* ;0=> +el

ca6ital +el )*t* +e la cartera cre+iticia al cierre +el e9ercici* se)estral ateri*r! 5astaalca:ar el tres 6*r ciet* ;=> e u 6la:* +e +*s arl*s% E cas* +e icu)6li)iet*! laistituci- +e 3ue se trate ser? saci*a+a c*,*r)e a l* esta4leci+* e el u)eral 0 +elart2cul* $ +e la 6resete Le.%

/aptacin de depsitos

Art2cul* &% L*s 4ac*s ui8ersales! l*s 4ac*s c*)erciales! l*s 4ac*s 5i6*tecari*s! l*s4ac*s +e i8ersi-! l*s 4ac*s +e +esarr*ll*! las eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*! . l*sistitut*s )uici6ales +e cr7+it* . e)6resas )uici6ales +e cr7+it* 6*+r?! +etr* +e lasli)itaci*es esta4leci+as e esta Le.! reci4ir +e6-sit*s a la 8ista! a 6la:* . +e a5*rr*% L*s+e6-sit*s a la 8ista! +e a5*rr* . a 6la:* +e4er? ser *)iati8*s%

3odalidad de depsitos

Art2cul* &$% A l*s e,ect*s +e la 6resete Le.! se c*si+erar? +e6-sit*s a la 8ista l*s eigi-les eu t7r)i* igual * )e*r +e treita +2as c*tiu*s! . +e6-sit*s a 6la:* l*s eigi4les e ut7r)i* )a.*r +e treita +2as c*tiu*s%

L*s +e6-sit*s a 6la:* se +*cu)etar? )e+iate certi,ica+*s eg*cia4les * *! e)iti+*s 6*rla istituci- +e6*sitar2a e t2tul*s +e u)eraci- sucesi8a! 3ue +e4er? iscri4ir e l*sregistr*s lle8a+*s al e,ect*%

Proteccin de las cuentas de ahorro

Art2cul* &(% L*s +e6-sit*s e cuetas +e a5*rr* +e las 6ers*as aturales s* ie)4arga4les 5asta 6*r el )*t* . ,*r)a garati:a+*s 6*r el F*+* +e Garat2a +e De6-sit*s .Pr*tecci- Bacaria! sal8* e l*s 9uici*s +e 6esi- +e ali)et*s! * +e +i8*rci* . li3ui+aci- +ela s*cie+a+ c*.ugal +e gaaciales%

L*s )e*res e)aci6a+*s 6ue+e )*8ili:ar li4re)ete sus cuetas +e a5*rr*% L*s )e*res+e e+a+! )a.*res +e cat*rce a*s * e)aci6a+*s! 6*+r? )*8ili:ar sus cuetas +ea5*rr*! 6re8ia aut*ri:aci- +a+a 6*r escrit*! +e sus

re6resetates legales% E este lti)* cas*! l*s re6resetates legales 6*+r? eigiri,*r)aci- s*4re la )*8ili:aci- +e la cueta 6*r 6arte +e su re6reseta+*! as2 c*)*re8*car la aut*ri:aci- +a+a%

Cuentas sin movimientos

Art2cul* &'% Las cuetas +e +e6-sit*s +e a5*rr*! las cuetas c*rrietes . *tr*s istru)et*s+e ca6taci- +e aturale:a si)ilar! 3ue 6*r el la6s* +e u a@* c*tiu* * 5a.a tei+*)*8i)iet* 6*r +e6-sit*s * retir*s! +e4er? ser *49et* +e segu i)iet* es6ecia l 6*r 6ar te +e l aa+)iistraci- +el 4ac*! eti+a+ +e

a5*rr* . 6r7sta)* u *tra istituci- ,iaciera +e 3ue se trate! la cual +e4er? esta4lecer l*s)ecais)*s +e c*tr*l iter* a+ecua+*s 6ara la 6r*tecci- +el +e6*sitate%

L*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)* . +e)?s istituci*es ,iacieras! +e4er?i,*r)ar se)estral)ete a la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras!s*4re las cuetas 3ue 6reseta +ic5a c*+ici-%

$peraciones en divisas

Art2cul* &1% El Bac* Cetral +e Vee:uela esta4lecer? l*s t7r)i*s! li)itaci*es .)*+ali+a+es +e las *6eraci*es e +i8isas +e l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*!*tras istituci*es ,iacieras! casas +e ca)4i* . *6era+*res ca)42a*s ,r*teri:*s!aut*ri:a+*s 6ara actuar e +ic5* )erca+*%

E el e9ercici* +e la ,aculta+ 3ue le c*,iere el eca4e:a)iet* +e este art2cul*! el Bac*Cetral +e Vee:uela! etre *tr*s as6ect*s! +e,iir? la ,*r)a +e )e+ici- +e las 6*sici*ese +i8isas! l*s li)ites res6ecti8*s +e tales 6*sici*es . sus 6la:*s! la c*4ertura +e riesg*! .l*s )ecais)*s +e i,*r)aci- . 8eri,icaci-%

7epsitos en moneda e2tranjera

Art2cul*


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eti+a+ +e a5*rr* . 6r7sta)* 6*+r?! 4a9* 6ea +e ca+uci+a+! i)6ugar el res6ecti8* esta+* +ecueta 6*r err*res +e c?lcul* * +e escritura! 6*r *)isi*es * +u6licaci*es . 6*r ,alsi,icaci*es+e ,ir)as e l*s c*rres6*+ietes c5e3ues%

Veci+* el 6la:* ates i+ica+* si 3ue el 4ac* * eti+a+ +e a5*rr* . 6r7sta)*! 5a.a reci4i+*i las *4ser8aci*es i la c*,*r)i+a+ +el cliete * si 3ue se 5a.a i)6uga+* el esta+* +ecueta! se te+r? 6*r rec**ci+* e la ,*r)a 6reseta+a! sus sal+*s +eu+*res * acree+*res ser?+e,iiti8*s e la ,ec5a +e la cueta . las ,ir)as esta)6a+as e l*s c5e3ues se te+r? c*)*rec**ci+as 6*r el titular +e la cueta%

)e(olucin de che%ues

Art2cul* 1% L*s c5e3ues relaci*a+*s e u esta+* +e cueta! c*,*r)a+*s 6*r elcuetac*rrietista e ,*r)a e6resa * t?cita! 6*+r? ser +e8uelt*s al titular +e la cueta ua 8e:trascurri+* el la6s* 6ara las i)6ugaci*es a 3ue se re,iere el arti cul* ' +e esta L e.!

sal8* 3ue 5a.a si+* 6r*6uestas 8?li+a)ete

Inmo(ilizacin de las cuentas corrientes

Art2cul*


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balances, c-ando se) =n lo es# ablecido en el ar#8c-lo B99 de es#a /e+ seanconsideradas como relacionadas 6or 6ar#e de la S-6erin#endencia de 1ancos +O#ras &ns#i#-ciones inancieras

7. Ad-irir o i8ertir en obli)aciones, acciones *bienes +e e)6resas e lasc-ales tega6ar#ici6acin -e no est7 iscritas e el Registr* Naci*al +eVal*res * e las c-ales s-s direc#ivos iter8ega * 6artici6e c*)* socios,+irecti8*s * c*)* asesores * c*se9er*s! +e la istituci- 3ue acta c*)*,i+uciari*%

8. A+3uirir * i8ertir e *4ligaci*es! acci*es * 4iees +e e)6resas 3ue est7iscritas e el Registr* Naci*al +e Val*res! e las cuales tega ua6artici6aci- su6eri*r al 8eite 6*r ciet* ;& +el 6atri)*i*! * cua+* sus+irecti8*s tega ua 6artici6aci- e +ic5as e)6resas su6eri*r al 8eite 6*r%ciet* ;& +el 6atri)*i* * cua+* sus +irecti8*s 6artici6e e la

a+)iistraci- +e +ic5as e)6resas e aa 6r*6*rci- +e u cuart* * )?s +elt*tal +e l*s )ie)4r*s +e las 9utas a+)iistra+*ras%

9. A+3uirir * i8ertir e *4ligaci*es! acci*es * 4iees +e e)6resas c* lascuales 5a.a ac*ra+* )ecais)*s +e i8ersi- rec26r*ca%

lO%I8ertir * c*l*car e )*e+a * 8al*res etra9er*s ua cati+a+ 3ue ece+a +el li)ite 3ue,i9e el Bac* Cetral +e Vee:uela%

)e las operaciones de crdito con *ondos *iduciarios

Articul* % Las *6eraci*es +e cre+*! e,ectua+as c* ,*+*s ,i+eic*)eti+*s! +e4er?lle8arse a ca4* siguie+* las )is)as 6*l 2ticas +e a?lisis +e cr7+it* a6lica+as 6*r la istituci-aut*ri:a+a 6ara actuar c*)* ,i+uciari*! . regir? 6ara ellas las )is)as 6r*5i4ici*es a6lica4les ala istituci- ,i+uciaria sal8* 3ue e l*s ,i+eic*)is*s +e iter7s s*cial el ,i+eic*)iteteesta4le:ca c*+ici*es

)el registro de las obligaciones

Art2cul* % E a3uell*s ,i+eic*)is*s! )a+at*s! c*)isi*es * *tr*s ecarg*s +e c*,ia:a+*+e se e)ita *4ligaci*es 3ue * est7 re6reseta+as ,2sica)ete e t2tul*s! +e4er?lle8ar u registr* e el cual se asetar? el *)4re +e l*s titulares * 4ee,iciari*s +e l*s)is)*s! t*s tras6as*s reali:a+*s! )*t* iicial . e8*luci- +e su 6reci* +e eg*ciaci-% Dic5*registr* +e4er? ser re)iti+*Ti_siWl_tealaSu6aiiucu+e+a*VBtc*s.OtB)st)_*esF)acieras%

Aprobacin de los contratos

Art2cul* $% Las istituci*es aut*ri:a+as )u,uuc a l* 6re8ist* e el articul* ( +e esta Le.!+e4er? re)itir a la Su6erite+ecia +e Bac*s . O+as Istituci*es Fiacieras! 6ara sue8aluaci- . a6r*4aci-! a3uell*s )*+el*s +e c*trat*s +e ,i+eic*)is*! mnth+n8 c*)isi- .*tr*s ecarg*s +e c*,ia:a! )e+iate l*s cuales se esta4le:ca la e)isi- +e t2tul*s *certi,ica+*s +e 6artici6aci- u *tr* ti6* +e ,igura e3ui8alete! c* 6*r l* )e*s 3uice +2as5?4iles 4acari*s ates +e la suscri6ci- +el c*trat*! a ece6ci- +e a3uell*s c*stitui+*s 6*r+is6*sici- e6resa +e le.es es6eciales%

Del )is)* )*+*! +e4er? re)itirse t*+a )*+i,icaci- 3ue se 6rete+a reali:are las c*+ici*esgeerales! a6r*4a+as 6*r la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istt4ici*es Fi

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras e)itir? el res6ecti8*6r*ucia)iet* e el la6s* +e 3uice +2as 5?4iles 4acari*s c*ta+*s a 6artir +e la ,ec5a +erece6ci- e +ic5* *rgais)*%

)e los garantios de los resultados

Articul* (% L*s 4ac*s c*)erciales! 4ac*s ui8ersales! 4ac*s 5i6*tecari*s! 4ac*s +ei8ersi-! 4ac*s +e +esarr*ll*! 4ac*s +e segu+* 6is* . las eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*!3ue acte! +etr* +e las li)itaci*es 6re8istas e esta Le.! c*)* ,i+uciari*! )a+atari*!c*)isi*ista * realice *tr*s ecarg*s +e c*,ia:a * 6*+r? garati:ar ca6ital ire+i)iet*s +e l*s ,*+*s +a+*s * reci4i+*s e ,i+eic*)is*! )a+at*! c*)isi- u *tr* ecarg*+e c*,ia:a%

Del )is)* )*+*! las istituci*es aut*ri:a+as 6ara actuar c*)* ,i+uciari*! * 6*+r?asegurar! i registrar la re8al*ri:aci- +e l*s acti8*s 3ue itegre l*s

4ondos, sino as#a el momen#o de s- reali.acin + de con4ormidad con la norma#iva dic#adaal e4ec#o 6*r la S-6erin#endencia de 1ancos . O#ras &ns#i#-ciones inancieras, con exce6cinde las inversiones en #8#-los valores, las c-ales se re)ir;n 6or las dis6osiciones -e se dic#e ale4ec#o

Responsabilidad del fiduciario

Art2cul* '% /as ins#i#-ciones a-#ori.adas 6ara ac#-ar como 4id-ciario c-m6lir;n s-sobli)aciones como -n b-en 6adre de 4amilia + ser;n res6onsables, de c*,*r)i+a+ con loes#ablecido en es#a /e+, 6or la 6rdida o de#erioro de los 4ondos 4id-ciarios, si se com6r-eba-e -bo de s- 6ar#e dolo, ne)li)encia, im6r-dencia o inc-m6limien#o de las obli)acionescon#rac#-ales

C-ando el 4id-ciario ac#=e si)-iendo ins#r-cciones ex6resas del 4ideicomi#en#e 6revis#as en elcon#ra#o de 4ideicomiso, el 4id-ciario slo ser; res6onsable 6or la 6rdida o de#erioro de los

4ondos 4id-ciarios, si se com6r-eba -e -bo de s- 6ar#e dolo, ne)li)encia, im6r-dencia,im6ericia o inc-m6limien#o de las obli)aciones con#rac#-ales

!ormas de valoracin de activos

Art2cul* 1% /as ins#i#-ciones a-#ori.adas 6ara ac#-ar como 4id-ciario, deber;n con#abili.ar +valorar mens-almen#e los ac#ivos -e con4orman los 4ondos 4id-ciarios de ac-erdo con lasnormas dic#adas al e4ec#o 6or la S -6erin#endencia de 1ancos + O#ras &ns#i#-ciones inancierasEn los con#ra#os de 4ideicomiso deber;n indicar es#a in4ormacin + no#i4icar semes#ralmen#e al

bene4iciario o 4ideicomi#en#e del cambio -e ex6erimen#en los valores del ac#ivo

/os #8#-los, cer#i4icados o 6ar#ici6aciones emi#idos con car)o a -n 4ondo 4id-ciario, ser;nconsiderados #8#-los valores, a los 4ines del re)is#ro con#able en las ins#i#-ciones 4inancieras,se)=n las ins#r-cciones a ser dic#adas 6or la S-6erin#endencia de 1ancos + O#ras &ns#i#-cionesinancieras, la c-al #omar; en consideracin el ac#ivo s-b+acen#e 6ara s- cali4icacin

Suspensin " revocatoria de la autori(acin

Art2cul* $


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3ue as6ire *6erar +etr* +el Siste)a Bacari* Naci*al 4a9* la )*+ali+a+ +e 4aca 8irtual!+e4er? estar +e4i+a)ete aut*ri:a+*s 6*r la Su6erite+ecia +e Bac*s . OtrasIstituci*es Fiacieras% Dic5* ser8ici*! ser? regula+* c*,*r)e a la *r)ati8a 3ue al e,ect*+icte la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras%

7e os servicios financieros virtuales

Art2cul* (&% A l*s e,ect*s +e la 6resete Le.! se etie+e 6*r ser8ici*s ,iacier*s6resta+*s a tra87s +e 4aca 8irtual! al c*9ut* +e 6r*+uct*s . ser8ici*s *,reci+*s 6*r l*s4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)* . +e)?s istituci*es ,iacieras! 6ara reali:ar! 6*r)e+i*s electr-ic*s! )ag7tic*s * )ecais)*s si)ilares! +e )aera +irecta . e tie)6* reallas *6eraci*es 3ue tra+ici*al)ete su6*e la reali:aci- +e lla)a+ tele,-icas *)*8ili:aci*es +e l*s usuari*s a las *,icias! sucursales * agecias +e la istituci-% % %

Prohibicin

Art2cul* (% L*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)* . +e)?s istituci*es ,iacieras *6*+r? 6restar i *,recer! a tra87s +e la 4aca 8irtual! 6r*+uct*s * ser8ici*s +istit*s a l*sc*te)6la+*s e esta Le.! * aut*ri:a+*s 6*r la Su6erite+ecia +e Bac*s . OtrasIstituci*es Fiacieras%

Ca6itul* VDe l*s 4ac*s! eti+a+es +e X5*rr* . 6r7sta)*!*tras istituci*es ,iacieras es6eciali:a+as!

casas +e ca)4i* . *6era+*res ca)4iarl*s ,r*teri:*s

Secci- 6ri)era/ +e l*s 4ac*s ui8ersales

Parte I Del *49et*

7e los bancos universales

Art2cul* (% L*s 4ac*s ui8ersales s* a3uell*s 3ue 6ue+e reali:ar t*+as las *6eraci*es3ue! +e c*,*r)i+a+ c* l* esta4leci+* e la 6resete Le.! e,ecta l*s 4ac*s e istituci*es,iacieras es6eciali:a+as! ece6t* las +e l*s 4ac*s +e segu+* 6is*%

Parte II De la c*stituci- +e l*s 4ac*sui8ersales

Capital mnimo

Art2cul* (% El ca6ital )2i)* re3ueri+* 6ara *6erar c*)* 4ac* ui8ersal ser? +e CuaretaMill*es +e B*l28ares ;Bs%

9 Art2cul* ($% La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? *t*rgarla aut*ri:aci- +e ,uci*a)iet* c*)* 4ac* ui8ersal e l*s siguietes cas*s/

0% Cua+* se trate +e la ,usi- +e u 4ac* es6eciali:a+* c* u* * )?s 4ac*s! eti+a+es +ea5*rr* . 6r7sta)* * istituci*es ,iacieras es6eciali:a+as%

&% Cua+* se trate +e la tras,*r)aci- +e u 4a

% Cua+* l*s iteresa+*s s*licite su c*stituci-! )e+iate el 6r*ce+i)iet* 6re8ist* e elCa6itul* +el 6resete t2tul*%

r)aci- ta)4i7El ,uci*a)iet* +e u 4ac* ui8ersal 6*r ,usi- * trs)re3uiere la aut*ri:aci- +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es

Fiacieras . e tal cas* se seguir?! e cuat* sea a6lica4le! el 6r*ce+i)iet* esta4leci+* eel Ca6itul* +el 6resete t2tul*%

7e la fusin " transformacin en banco universal

Art2cul* ((% Para la ,usi- . tras,*r)aci- a 3ue se re,iere l*s u)erales 0 . & +el articul*ateri*r! l*s iteresa+*s +e4er? 6resetar la s*licitu+ ate la Su6erite+ecia +e Bac*s .Otras Istituci*es Fiacieras! ac*)6a@a+a +e u

1.Esta+* +e situaci- +e l*s 4ac*s e istituci*es ,iacieras 3ue 6r*.ecta,usi*arse * tras,*r)arse! +e ser 7ste el cas*%

1.La 8ia4ili+a+ +el 6r*.ect*%

2.U 6la +e +istri4uci- +e las acci*es! as2 c*)* la 6r*6*rci- a ser suscrita atra87s +e *,erta 6u4lica! +e ser el cas*%

3.El 6la +e ,usi- * tras,*r)aci-! c* i+icaci- +e las eta6as e 3ue see,ectuar?%

4.El 6r*.ect* +e estatut*s +el 4ac* ui8ersal 3ue resultare +e la ,usi- *tras,*r)aci-%

5.L*s 6laes +e eg*ci*s! +e *rgai:aci-! +e 6lata,*r)a tec*l-gica! . +e,uci*a)iet* +el 4ac* ui8ersal%

2.Cual3uier *tra i,4a+- 3ue s*licite la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras

La i,*r)aci- . el 6la 6re8ist* e l*s u)erales &! . +e este art2cul*! c*9uta)etec* el 6r*.ect* +e estatut*s i+ica+* e el u)eral S! +e4e ser 6re8ia)ete a6r*4a+*s 6*rlas asa)4 leas geerale s +e acci*istas c*rres6*+ietes%

;uorum para afusin o transformacin

Art2cul* ('% Las +ecisi*es res6ect* a la ,usi- * tras,*r)aci- +e4e ser a+*6ta+as e uaasa)4lea +*+e est7 re6reseta+as las tres cuartas 6artes +el ca6ital s*cial +e l*s res6ecti8*s4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)* * istituci*es ,iacieras! c* el 8*t* ,a8*ra4le +e6*r l* )e*s! las +*s terceras 6artes +e las acci*es re6reseta+as e la asa)4lea%

1fecto inmediato de afusin

Art2cul* (1% Las ,usi*es * tras,*r)aci*es re,eri+as e este t2tul* surtir? erect* a 6artir+e la iscri6ci- e el Registr* Mercatil %+e l*s acuer+*s res6ecti8*s! +e l*s estatut*s +el4ac* . +e la c*rres6*+iete aut*ri:aci- +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . OtrasIstituci*es Fiacieras! la cual +e4er? 6u4licarse e la Gaceta O,icial% E el su6uest* +ela ,usi- * se a6licar? l* esta4leci+* e el C-+ig* +e C*)erci* 6ara las ,usi*es%

Part e ) De las 6r*5i4ici*es

Prohibiciones

Art2cul* ' +el t*tal +el acti8* +el 4ac*%

3. Ot*rgar 6r7sta)*s 5i6*tecari*s 6*r 6la:*s 3ue ece+a +e 8eiticic* a@*s *6*r )?s +el seteta . cic* 6*r ciet* ;(=> +el 8al*r +el i)ue4le +a+* egarat2a! seg a8al* 3ue se 6racti3ue% La Su6erite+ecia +e Bac*s .Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? au)etar el 6la:* i+ica+* e este

u)eral%4. Ot*rgar cr7+it*s 6*r 6la:*s 3ue ece+a +e tres a@*s! sal8* 3ue se trate +e

,iacia)iet* 6ara la i+ustria! el turis)*! la agricultura 8egetal . laagricultura ai)al . *tr*s sect*res ec*-)ic*s es6ec2,ic*s regula+*s 6*r elE9ecuti8* Naci*al%%

5. Reali:ar i8ersi*es e *4ligaci*es +e e)6resas 6ri8a+as * iscritas e elRegistr* Naci*al +e Val*res%

6. A+3uirir )?s +el 8eite 6*r ciet* ;& +el ca6ital s*cial +e ua e)6resa!)ateie+* +ic5a 6artici6aci- 6*r u 6eri*+* +e 5asta tres a@*strascurri+* +ic5* la6s* +e4er? re+ucir su 6artici6aci- e el ca6ital +e lae)6resa! a u li)ite )?i)* +el +ie: 6*r ciet* ;0 +el ca6ital s*cial%Cua+* se trate +e e)6resas 3ue realice *6eraci*es c*eas * 8icula+as ala acti8i+a+ 4acaria! * se a6licar? l*s li)ites . 6la:*s esta4leci+*s e el6resete u)eral! sie)6re . cua+* 5a.a si+* aut*ri:a+*s 6*r laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras% E t*+* cas*!la t*tali+a+ +e las i8ersi*es ates se@ala+as * 6*+r? su6erar e su c*9ut*el 8eite 6*r ciet* ;& +el 6atri)*i* +el 4ac* ui8ersal iclui+a la6artici6aci- e e)6resas c*eas * 8icula+as a la acti8i+a+ 4acaria%

7. A+3uirir *4ligaci*es e)iti+as 6*r l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*. +e)?s istituci*es ,iacieras sal8* cua+* se trate +e la c*l*caci- +eece+etes e *6eraci*es +e tes*rer2a! a 6la:* * )a.*res +e seseta +2as%

'% Mateer c*ta4ili:a+*s e su 4alace! c*)* acti8*s! a3uell*s cr7+it*s * i8ersi*es 3ue* cu)6la c* las +is6*sici*es c*tei+as e la le.! * c* la *r)ati8a 6ru+eciale)aa+a +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras%

7ormati(a prudencial

Art2cat* '0% La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! t*)a+* ec*si+eraci- +e)et* +e 9uici* c*)* las caracter2sticas +e la e)6resa! eg*ci*# 3uec*stitu.a su *49et* 6rici6al! c*cetraci- 3ue tega +ic5* 4ac* e e)6resas +e Xi)itar*49et* . caracter2sticas! 6*+ *r+ear a l*s 4ac*s ui8ersales! la re+acci- +el 6*rceta9e +e6artici6aci- e el ca6ital +e

0 GACETAOETCIAL DE LA REPBLICABOLIVARIANA DE VENEZUELA N %1( Etra*r+iari*

ua e)6resa% Asi)is)*! 6*+r? *r+ear el retir* t*tal +e su 6artici6aci- e el ca6ital s*cial +e+ic5a e)6resa! cua+* eistiere a su 9uici* circustacias 3ue 6u+iere a,ectar egati8a)eteel 6atri)*i* +el 4ac* ui8ersal 6artici6ate%

Ad%uisicin de acciones por los bancos uni(ersales

Art2cul* '&% Las li)itaci*es se@ala+as e el u)eral $ +el articul* '< +e esta Le. * ser?a6lica4les e el cas* +e l*s 4ac*s ui8ersales 3ue 6rete+a a+3uirir la t*tali+a+ +el ca6itals*cial +e u 4ac*! istituci- ,iaciera! * +e algua +e las e)6resas regula+as 6*r esta Le.!sie)6re . cua+* el 4ac* ui8ersal a+3uirete! 6resete 6*r ate la Su6erite+ecia +eBac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! c*9uta)ete c* la s*licitu+ +e aut*ri:aci- 6ara la

a+3uisici- +el ca6ital s*cial +e las )is)as! s*licitu+ +e ,usi- c* la istituci- * e)6resa 3ue

6rete+a a+3uirir%

T!tulos de in(ersin

Art2cul* '% L*s 4ac*s ui8ersales cua+* realice *6eraci*es 4a9* el r7gi)e 6re8i st* 6aral*s ,*+*s +el )erca+* )*etari*! s-l* 6*+r? a+3uirir l*s siguietes t2tul*s 8al*res/

a% L*s e)iti+*s * a8ala+*s 6*r la Re64lica%

4% L*s e)iti+*s +e c*,*r)i+a+ c* esta Le. . la Le. +el Bac* Cetral +eVee:uela%

c% Otr*s t2tul*s 8al*res 6re8ia)ete aut*ri:a+*s 6*r la Su6erite+ecia +e

es6eciali:a+*%


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Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras%

/ustodia de los t!tulos

Articul* '% L*s 4ac*s ui8ersales 6*+r? )ateer e su cust*+ia! e ,i+eic*)is* * ecust*+ia e *tr* 4ac* ui8ersal * c*)ercial +*)icilia+* e el

territ*ri* aci*al! l*s t2tul*s . 8al*res a+3uiri+*s 6ara su 6*steri*r 8eta al64lic* +e l*s +erec5*s . 6artici6aci*es s*4re l*s )is)*s%

Cua+* se trate +e t2tul*s +es)ateriali:a+*s! * t2tul*s +e +eu+a e)iti+*s e )*e+aetra9era! se a6licar? el r7gi)e 6re8ist* 6ara l*s ,*+*s +el )erca+*

Relacin acti(os:pasi(os

Art2cul* '% La 9uta a+)iistra+*ra +e l*s 4ac*s ui8ersales! 8elar? 6*r3ue eista uaa+ecua+a estructura etre l*s acti8*s . 6asi8*s! a cu.*s e,ect*s t*)ar? e c*si+eraci- l*s8eci)iet*s! )*t*s * cual3uier *tr* 6ar?)etr* 3ue la Su6erite+ecia +e Bac*s . OtrasIstituci*es Fiacieras +eter)ie%

/omprobacin de la relacin acti(os:pasi(os

Art2cul* '$% La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras esta4lecer?)e+iate *r)as +e car?cter geeral l*s )ecais)*s a tra87s +e l*s cuales c*)6r*4ar? lac*rres6*+ecia etre la estructura +e l*s acti8*s . la estructura +e l*s 6asi8*s . +e ser elcas* +ictar? cuales3uiera )e+i+as

Secci- segu+a/ +e l*s 4ac*s c*)erciales

Parte I O49et* . ca6ital )2i)*

)e los bancos comerciales

Art2cul* '(% L*s 4ac*s c*)erciales te+r? 6*r *49et* reali:ar *6eraci*es +eiter)e+iaci- ,iaciera . las +e)?s *6eraci*es . ser8ici*s ,iacier*s 3ue seac*)6ati4les c* su aturale:a! c* las li)itaci*es 6re8istas e esta Le.%

/apital m!nimo

Articul* ''% L*s 4ac*s c*)erciales +e4er? teer u ca6ital 6aga+* e +ier* e e,ecti8* *)e+iate la ca6itali:aci- +e resulta+*s acu)ula+*s +is6*i4les 6ara tal ,i! * )e*r +e

Diecis7is Mill*es +e B*l28ares ;Bs% 0$%

1. Ot*rgar cr7+it*s 6*r 6la:*s )a.*res +e tres ari*s! sal8* 3ue se trate +e6r*gra)as +e ,iacia)iet* 6ara sect*res ec*-)ic*s es6ec2,ic*s%

2. A+3uirir )?s +el 8eite 6*r ciet* ;& +el ca6ital s*cial +e ua e)6resa!)ateie+* +ic5a 6artici6aci- 6*r u 6eri*+* +e 5asta tres a*strascurri+* +ic5* la6s* +e4er? re+ucir su 6artici6aci- e el ca6ital +e lae)6resa! a u li)ite )?i)* +el +ie: 6*r ciet* ;0 +el ca6ital s*cial%Cua+* se trate +e e)6resas 3ue realice *6eraci*es c*eas * 8icula+as ala acti8i+a+ 4acaria! * se a6licar? l*s l2)ites . 6la:*s esta4leci+*s e el6resete u)eral! sie)6re . cua+* 5a.a si+* aut*ri:a+*s 6*r laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras% E t*+* cas*!la t*tali+a+ +e las i8ersi*es ates se@ala+as * 6*+r? su6erar e suc*9ut* el 8eite 6*r ciet* ;& +el 6atri)*i* +el 4ac* c*)ercialiclui+a la 6artici6aci- e e)6resas c*eas * 8icula+as a la acti8i+a+4acaria%

% A+3uirir *4ligaci*es e)iti+as 6*r l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*. +e)?s istituci*es,iacieras sal8* cua+* se trate +e la c*l*caci- +eece+etes e *6eraci*es +e tes*rer2a! a 6la:*s * )a.*res +e seseta +2as%

4. Reali:ar i8ersi*es e *4ligaci*es +e e)6resas 6ri8a+as * 9scritas e elRegistr* Naci*al +e Val*res%

5. C*ce+er cr7+it*s e cueta c*rriete * +e gir* al +escu4iert*! *garati:a+*s! 6*r )*t*s 3ue ece+a e c*9ut* +el cic* 6*r ciet* ;=>+el t*tal +el acti8* +el 4ac*%

6. Mateer c*ta4ili:a+*s e su 4alace! c*)* acti8*s! a3uell*s cr7+it*s *i8ersi*es 3ue * cu)6la c* las +is6*sici*es c*tei+as e la le.! * c*la *r)ati8a 6ru+ecial e)aa+a +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*esFiacieras%

(% Teer i8erti+a * c*l*ca+a e )*e+a * 8al*res etra9er*s ua cati+a+ 3ueece+a el li)ite 3ue ,i9e el Bac* Cetral +e Vee:uela%

Secci- tercera/ +e la actuaci- +e l*s 4ac*s ui8ersales .c*)erciales e el eteri*

)e la apertura2 traslado o cierre de o*icinas enel e6terior

Art2cul* 1

)e los prstamos

Art2cul* 1$% L*s 4ac*s 5i6*tecari*s 6*+r? 5acer 6r7sta)*s garati:a+*s c* 5i6*tecas s*4rei)ue4les! +estia+*s a l*s siguietes ,ies/

1. A+3uisici-! c*strucci- * )e9*ras +e 4iees i)ue4les%

2. Cacelaci- +e cr7+it*s garati:a+*s c* 5i6*tecas * +e cr7+it*s *4tei+*s6ara la c*strucci- +e i)ue4les +estia+*s a la 8i8ie+a%

3.Fiacia)iet* +e *4ras +e ur4ais)*%

4.Cual3uier *tra clase +e ,iacia)iet* +e car?cter 6r*+ucti8*! *rieta+* al,*)et* . +esarr*ll* +e la i+ustria +e la c*strucci-%

La 9uta a+)iistra+*ra +el 4ac* 8elar? 6*r3ue l*s 6r7sta)*s *t*rga+*s se ecuetresu,iciete)ete res6al+a+*s c* garat2a 5i6*tecaria! e relaci- c*

N %1( Etra*r+iari* GACETAOB0CIAL DE LA REPBLICABOLIVARIANA DE VENEZUELA 0

el 8al*r real +e l*s i)ue4les *49et* +e la garat2a . 3ue l*s 6la:*s e l*s cuales se *t*rgue!guar+e ra:*a4le c*rres6*+ecia c* la estructura +e l*s 6asi8*s +el 4ac*%

Amortizaciones ' pagos anticipados

Art2cul* 1(% El +eu+*r te+r? e t*+* cas*! el +erec5* +e 5acer a)*rti:aci*es etra*r+iarias* +e 6agar atici6a+a)ete su +eu+a% E tales cas*s! s-l* estar? *4liga+* al 6ag* +e l*sitereses causa+*s 5asta la ,ec5a +e a)*rti:aci- etra*r+iaria * +e la cacelaci-%

)erechos del deudor

Articul* 1'% E t*+*s l*s 6ag*s! *r+iari*s 4 etra*r+iari*s! el +eu+*r te+r? +erec5* a 3uela 6arte +estia+a a la a)*rti:aci- +e ca6ital le sea reci4i+a e t2tul*s 8al*res e)iti+*s 6*r elres6ecti8* 4ac* 5i6*tecari* acree+*r! al 8al*r +e c*ti:aci- e el )erca+*! sie)6re 3ue el

i)6*rte +e la a)*rti:aci- 3ue 6rete+a reali:ar * sea i,eri*r al 8alar +e +ic5*s t2tul*s%

Intereses moratorias Art2cul* 11%

E cas* +e atras* e l*s 6ag*s +e cr7+it*s +estia+*s a la

itereses )*rat*ri*s s*4re la 6arte +e ca6ital a 3ue se c*trae la cu*ta * I cu*tas +ea)*rti:aci- * 6aga+as a su 8eci)iet*! +e c*,*r)i+a+ c* l* esti6ula+* e el res6ecti8*c*trat*%

Part e ) De l*s istru)et*s +eca6taci-


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)los t!tulos hipotecarios

Articul- 0

c% L*s aut*ri:a+*s 6*r la C*)isi- Naci*al +e Val*res%

/uenta especial

Articul* 0


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cr7+it*s +e )e*r cuat2a! 4a9* 6ar?)etr*s +e cali,icaci- +istit*s a l*s esta4leci+*s e elrest* +e l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)* e istituci*es ,iacieras%

P /apital m!nimo de los bancos de desarrollo

Art2cul* 00&% L*s 4ac*s +e +esarr*ll* +e4er? teer u ca6ital 6aga+* e +ier* e e,ecti8* *)e+iate la ca6itali:aci- +e resulta+*s acu)ula+*s +is6*i4les 6ara tal ,i! * )e*r +eDiecis7is Mill*es +e B*l28ares ;Bs% 0$%%

Ua 8e: )*+i,ica+* el ca6ital )2i)* re3ueri+*! l*s 4ac*s +e segu+* 6is* +e4er? a9ustare u la6s* +e *8eta +2as c*tiu*s c*ta+*s a 6artir +e la )*+i,icaci- reali:a+a! suca6ital s*cial a la cati+a+ 3ue c*rres6*+a%

!ormativa prudencial

Art2cul* 00% La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras e9ercer? las

,uci*es +e is6ecci-! su6er8isi-! 8igilacia! regulaci- . c*tr*l +e l*s 4ac*s +e+esarr*ll* . +e l*s 4ac*s +e segu+* 6is* si 6er9uici* +e9* 3ue +is6*ga las res6ecti8asle.es +e creaci-! +e ser el cas*% A est*s e,ect*s! la Su6erite+ecia +e Bac*s . OtrasIstituci*es Fiacieras +ictar? las *r)as 6ru+eciales 3ue 6er)ita regular sus *6eraci*es%

Par te De las 6r*5i4ici*es

Prohibiciones de los bancos de desarrollo Art2cul* 00%

L*s 4ac*s +e +esarr*ll* * 6*+r?/

1. Ot*rgar cr7+it*s 6*r 6la:*s )a.*res +e +ie: a,i*s%

2. A+3uirir )?s +el 8eite 6*r ciet* ;& +el ca6ital s*cial +e ua e)6resa!)ateie+* +ic5a 6artici6aci- 6*r u 6eri*+* +e 5asta tres a@*strascurri+* +ic5* la6s* +e4er? re+ucir su 6artici6aci- e el ca6ital +e lae)6resa! a u li)ite )?i)* +el +ie: 6*r ciet* ;0 +el ca6ital s*cial%Cua+* se trate +e e)6resas 3ue realice *6eraci*es c*eas * 8icula+as ala acti8i+a+ 4acaria! * se a6licar? l*s l2)ites . 6la:*s esta4leci+*s e el6resete u)eral! sie)6re . cua+* 5a.a si+* aut*ri:a+*s 6*r laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras% E t*+* cas*!la t*tali+a+ +e las i8ersi*es ates se@ala+as * 6*+r? su6erar e suc*9ut* el 8eite 6*r ciet* ;& +el 6atri)*i* +el 4ac* iclui+a la6artici6aci- e e)6resas c*eas * 8icula+as a la acti8i+a+ 4acaria%

3. A+3uirir *4ligaci*es e)iti+as 6*r l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*. +e)?s istituci*es ,iacieras! sal8* cua+* se trate +e la c*l*caci- +eece+etes e *6eraci*es +e tes*rer2a! a 6la:*s * )a.*res +e seseta +2as%

4. Reali:ar i8ersi*es e *4ligaci*es +e e)6resas 6ri8a+as * iscritas e elRegistr* Naci*al +e Val*res%

% C*ce+er cr7+it*s * garati:a+*s! 6*r )*t*s 3ue ece+a e su c*9ut*+el cic* 6*r ciet* ;=> +el t*tal +el acti8* +el 4ac* a ece6ci- +e l*s

4ac*s cu.as acci*es sea 6r*6ie+a+ +el Esta+*! +*+e se esta4le:ca *tr* 6*rceta9e%

$% Mateer c*ta4ili:a+*s e su 4alace! c*)* acti8*s! a3uell*s cr7+it*s * i8ersi*es 3ue* cu)6la c* las +is6*sici*es c*tei+as e la le.! * c* la *r)ati8a 6ru+eciale)aa+a +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras%

(% Teer i8erti+a * c*l*ca+a e )*e+a * 8al*res etra9er*s ua cati+a+ 3ue ece+a el l2)ite3ue ,i9e el Bac* Cetral +e Vee:uela%

Prohibiciones delos bancos de segundopiso Articul* 00$%

L*s 4ac*s +e segu+* 6is* * 6*+r?/

1. Reci4ir ig ti6* +e +e6-sit*s +el 64lic*%

2. Ot*rgar ,ia:as . cauci*es%

1. Ot*rgar cr7+it*s 6*r 6la:*s )a.*res +e +ie: a,i*s! sal8* 3ue se trate +e6r*gra)as +e ,iacia)iet* 6ara sect*res ec*-)ic*s es6ec2,ic*s +e l*s asi+ecreta+*s 6*r el E9ecuti8* Naci*al%

2. Reali:ar%i8ersi*es e *4ligaci*es +e e)6resas 6ri8a+as * iscritas e 7lRegistr* Naci*al +e Val*res%

3. C*ce+er cr7+it*s * garati:a+*s! 6*r )*t*s 3ue ece+a e su c*9ut*+el 8eite 6*r ciet* ;& +el t*tal +el acti8* +el 4ac* a ece6ci- +e l*s4ac*s cu.as acci*es sea 6r*6ie+a+ +el Esta+*! +*+e se esta4le:ca *tr*6*rceta9e%

4. A+3uirir *4ligaci*es e)iti+as 6*r l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*. +e)?s istituci*es ,iacieras sal8* cua+* se trate +e la c*l*caci- +eece+etes e *6eraci*es +e tes*rer2a! a 6la:*s * )a.*res +e seseta +2as%

5. Mateer c*ta4ili:a+*s e su 4alace! c*)* acti8*s! a3uell*s cr7+it*s *i8ersi*es 3ue * cu)6la c* las +is6*sici*es c*tei+as e la le.! * c*la *r)ati8a 6ru+ecial e)aa+a +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . OtrasIstituci*es Fiacieras%

6. Teer i8erti+a * c*l*ca+a e )*e+a * 8al*res etra9er*s ua cati+a+ 3ueece+a el li)ite 3ue ,i9e el Bac* Cetral +e Vee:uela%

Secci- s76ti)a/ +e las arre+a+*ras ,iacieras

Partel O49et* . ca6ital )2i)*

7e las arrendadoras financieras

Art2cul* 00(% Las arre+a+*ras ,iacieras tiee c*)* *49et* reali:ar +e )aera 5a4itual. regular *6eraci*es +e arre+a)iet* ,iacier*! e l*s t7r)i*s regula+*s 6*r la6resete Le.! as2 c*)* las +e)?s *6eraci*es c*)6ati4les c* su aturale:a 3ue 5a.asi+* aut*ri: a+as 6*r la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! .c* las li)itaci*es 3ue este *rgais)* esta4le:ca%

Capital mnimo

Art2cul* 00'% Las arre+a+*ras ,iacieras +e4er? teer u ca6ital 6aga+* e +ier* ee,ecti8* * )e+iate la ca6itali:aci- +e resulta+*s acu)ula+*s +is6*i4les 6ara tal ,i! *)e*r +e Cic* Mill*es +e B*l28ares ;Bs% S%1misin de bonos " certificados

Art2cul* 001% Las arre+a+*ras ,iacieras 6*+r? e)itir 4**s 3uir*gra,ari*s . certi,ica+*s +ea5*rr*%

7el contrato

Art2cul* 0&


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Art,ea+* 0&% Las res6*sa4ili+a+es esta4leci+as e *tras le.es a carg* ++ 6r*6ietari* +el4ie +a+* e arre+a)iet* ,iacier*! e cas* +e acci+etes!

+a,i*s a tercer*s * utili:aci- ia+ecua+a +el 4ie! c*rres6*+er? eclusi8a)ete alarre+atari* ,iacier*%

Si 6er9uici* +e l* +is6uest* e el eca4e:a+* +e este articul*! las *6eraci*es +earre+a)iet* ,iacier* * estar? s*)eti+as a la Le. +e Arre+a)iet*s %I)*4iliari*s i a las +is6*sici*es legales s*4re arre+a)iet* esta4leci+as e *tras le.es%

/uenta especial

Art2cul* 0&% A l*s ,ies +e ,acilitar la li3ui+aci- . 6*steri*r 6ag* +e l*s cr7+it*s*t*rga+*s! se asigar? al +eu+*r ua cueta es6ecial! * )*8ili:a4le )e+iate c5e3ues!)e+i*s electr-ic*s! * cual3uier *tra )*+ali+a+ +e 6ag*%

E la cueta es6ecial s-l* 6*+r? +e6*sitarse el )*t* eact* +e la cu*ta 3ue c*rres6*+a al6er2*+* causa+* * las a)*rti:aci*es etra*r+iarias! +e c*,*r)i+a+ c* l* 6re8ist* e elres6ecti8* c*trat*% E ig cas*! l*s )*t*s 3ue se )atega e +ic5a cuetageerar? itereses%

Parte De las6r*5i4ici*es

Prohibiciones

Articul* 0&% Hue+a 6r*5i4i+* a las arre+a+*ras ,iacieras/

1. Reci4ir +e6-sit*s a la 8ista! +e a5*rr* * a 6la:*! ece6t* l*s certi,ica+*s +ea5*rr* esta4leci+*s e el art2cul* 001 +e esta Le.! i +e6-sit*s e cuetac*rriete )*8ili:a4les )e+iate c5e3ues * cual3uier *tr* )e+i* electr-ic*+e 6ag*%

1. Ot*rgar ,ia:as * cauci*es%

2. A+3uirir )?s +el 8eite 6*r ciet* ;& +el ca6ital s*cial +e ua e)6resa!)ateie+* +ic5a 6artici6aci- 6*r u 6eri*+* +e 5asta tres a*s!trascurri+* +ic5* la6s* +e4er? re+ucir su 6artici6aci- e el ca6ital +e lae)6resa! a u li)ite )?i)* +el +ie: 6*r ciet* ;0 +el ca6ital s*cial% Et*+* cas*! a t*tali+a+ +e las i8ersi*es ates se@ala+as * 6*+r? su6erar esu c*9ut* el 8eite 6*r ciet* ;0 +el 6atri)*i* +e la arre+a+*ra%

3. A+3uirir *4ligaci*es e)iti+as 6*r l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*. +e)?s istituci*es ,iacieras! sal8* cua+* se trate +e la c*l*caci- +e

ece+etes e *6eraci*es +e tes*rer2a! a 6la:*s * )a.*res +e seseta +ias%

5.Mateer c*ta4ili:a+*s e su 4alace! c*)* acti8*s! a3uell*s cr7+it*s *i8ersi*es 3ue * cu)6la c* las +is6*sici*es c*tei+as e la le.! * c*la *r)ati8a 6ru+ecial e)aa+a +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . OtrasIstituci*es Fiacieras%

6.C*stituir arre+a)iet* ,iacier* s*4re +erec5*s! acci*es! t2tul*s .8al*res%

7.Teer i8erti+a * c*l*ca+a e )*e+a * 8al*res etra9er*s ua cati+a+ 3ueece+a +el li)ite 3ue ,i9e el Bac* Cetral +e Vee:uela%

Secci- *cta8a/ +e t*s ,*+*s ++ )erca+* )*etari*

7e ha fondos monetarios

Articul* 0&$% L*s ,*+*s +el )erca+* )*etari* tiee c*)* *49et* 8e+er al 6u4lic* t2tul*s* 8al*res! asi c*)* l*s +erec5*s . 6artici6aci*es s*4re l*s )is)*s! e ,*+*s +e acti8*sl23ui+*s! . *tr*s ,*+*s * )*+ali+a+es crea+*s c* tal ,iali+a+! e l*s t7r)i*s regula+*s6*r la 6resete Le. a ece6ci- +e l*s ,*+*s ,i+uciari*s asi c*)* reali:ar las +e)?s

*6eraci*es c*)6ati4les c* su aturale:a 3ue 5a.a si+* aut*ri:a+as 6*r la Su6erite+ecia+e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras c* las li)itaci*es 3ue este *rgais)* esta4le:ca%

Capital mnimo

Art2cul* 0&(% Las istituci*es 3ue se +e+i3ue a las *6eraci*es i+ica+as e el art2cul*ateri*r +e4er? teer u ca6ital 6aga+* e +ier* e e,ecti8* * )e+iate la ca6itali:aci- +eresulta+*s QQ\X#Q +is6*i4les 6ara tal ,i! * )e*r +e Cic* Mill*es +e B*l28ares ;Bs%%)eci*a+as! * )e*r +e D*s Mill*es Huiiet*s Mil B*l28ares ;Bs% &$bligaciones dejftcompra

Artal* 0&'% Las *4ligaci*es +e rec*)6ra 3ue asu)a l*s h*+*sa 3ue se re,iere estasecci- . l*s 4ac*s ui8ersales! ,rete a l*s a+3uircates +e +erec5*s * 6artici6aci*es! *estar? su9et*s a la uli+a+ +e la *4ligaci- +e rescatar 3ue se i)6*ga al 8e+e+*r e +retract* c*8eci*al! esta4leci+a e + C-+ig* Cr8iL

7e los ttulos de inversin

Art2cul* 0&1% L*s ,*+*s a 3ue se re,iere esta secci-! s-l* 6*+r? a+3uirir l*s siguietest2tul*s 8al*res 6ara 8e+er * ce+er +erec5*s s-4rel*s )is)*s/

a% L*s e)iti+*s * a8ala+*s 6*r la Re64lica%

4% I e)rti+*s +e c*,*r)i+a+ c* la 6resete Le. . la Le. +el Bac* Cetral+e Vee:uela%

c% Otr*s tirul*s 8al*res 6re8ia)ete aut*ri:a+*s 6*r la Su6erite+ecia +eBac*s . Otras Istituci*es Fiacieras%

7e la custodia de los ttulos

Articul* 0


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Art2cul* 0'% Hue+a 6r*5i4i+* a las eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*/

1. Ot*rgar cr7+it*s 3ue * 6*sea garat2a 5i6*tecaria i)*4iliaria +e 6ri)ergra+*! 6*r u )*t* 3ue e c*9ut* ece+a +el treita 6*r ciet* ; +elt*tal +e su cartera +e cr7+it*s! si 6er9uici* +e 3ue se ei9a *tras garat2as eresguar+* +e la s*li+e: 6atri)*ial +e la res6ecti8a eti+a+%

2. C*ce+er cr7+it*s 3ue * 6*sea garat2a 5i6*tecaria +e 6ri)er gra+*! 6*r6la:*s su6eri*res a tres a@*s% Este 6la:* 6*+r? ser 5asta +e cic* a@*s si elcr7+it* cueta c* garat2a 5i6*tecaria +e segu+* gra+*%

3. Ot*rgar 6r7sta)*s 5i6*tecari*s 6*r 6la:*s 3ue ece+a +e 8eiticic* a@*s *6*r )?s +el seteta . cic* 6*r ciet* ;(=> +el 8al*r +el i)ue4le +a+* egarat2a! seg a8al* 3ue se 6racti3ue! el cual * 6*+r? teer )?s +e seis)eses +e 5a4erse 6ractica+*% La %Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras

Istituci*es Fiacieras 6*+r? au)etar el 6la:* i+ica+* e este u)eral%4. A+3uirir )?s +el 8eite 6*r ciet* ;& +el ca6ital s*cial +e ua e)6resa!

)ateie+* +ic5a 6artici6aci- 6*r u 6er2*+* +e 5asta tres a@*strascurri+* +ic5* la6s* +e4er? re+ucir su 6artici6aci- e el ca6ital +e lae)6resa! a u li)ite )?i)* +el +ie: 6*r ciet* ;0 +el ca6ital s*cial%Cua+* se trate +e e)6resas 3ue realice *6eraci*es c*eas * 8icula+as ala acti8i+a+ 4acaria! * se a6licar? l*s l2)ites . 6la:*s esta4leci+*s e el6resete u)eral! sie)6re . cua+* 5a.a si+* aut*ri:a+*s 6*r laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras% E t*+* cas*!la t*tali+a+ +e las i8ersi*es ates se@ala+as * 6*+r? su6erar e suc*9ut* el 8eite 6*r ciet* ;& +el 6atri)*i* +e la eti+a+ +e a5*rr* .6r7sta)* iclui+a la 6artici6aci- e e)6resas c*eas * 8icula+as a laacti8i+a+ 4acaria%

5. A+3uirir *4ligaci*es e)iti+as 6*r l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*. +e)?s istituci*es ,iacieras sal8* cua+* se trate +e la c*l*caci- +eece+etes e *6eraci*es +e tes*rer2a! a 6la:*s * )a.*res +e seseta +ias%E ig cas* 6*+r? a+3uirir acci*es +e e)6resas +*)icilia+as e eleteri*r%

6. Reali:ar i8ersi*es e *4ligaci*es e c*)6a@2as 6ri8a+as * iscritas e elRegistr* Naci*al +e Val*res%

7.C*ce+er cr7+itra e cueta c*rriete * s*4regir*s si garat2a%

8. Ot*rgar ,ia:as . cauci*es! sal8* 3ue 6re8ia)ete se 5a.a c*stitui+* a,a8*r +e la eti+a+ +e a5*rr* . 6r7sta)*! garat2a real 5asta u ciet* 6*rciet* ;0

Articul* 0


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. la 6*steri*r rece6ci-! 6*r 6arte +el +estiatari*! a tra87s +e ua agecia eel etra9er* a,ilia+a al )is)* siste)a! +e las +i8isas cu.a etrega se *r+e-%

2. La rece6ci- 6*r 6arte +el cliete +e ua +eter)ia+a cati+a+ +e +ier* e4*l28ares etrega+a a 7l 6*r ua +e las 6ers*as aut*ri:a+as e el articul* 0(+e esta Le.! a,ilia+a a u siste)a cetral electr-ic* +e i,*r)aci-! tras6as*

. c*)6esaci- 3ue ,uci*e a i8el iteraci*al! 6r*+uct* +e ua etrega +e +i8isasreali:a+a e el etra9er* a ua agecia a,ilia+a al )is)* siste)a%

Publicidad de las cotizaciones

Art2cul* 01% L*s 4ac*s ui8ersales! l*s 4ac*s c*)erciales! eti+a+es +e a5*rr* .6r7sta)* . casas +e ca)4i* regi+as 6*r esta Le. 3ue acte e el )erca+* +e +i8isas!+e4er? auciar 6u4lica)ete e sus *,icias )e+iate a8is*s +estia+*s a tal ,i! el ti6* +eca)4i* 6ara la c*)6ra . 8eta a6lica4le a sus *6eraci*es c* +i8isas% Asi )is)*! +e4er?

)ateer actuali:a+as sus c*ti:aci*es%limitaciones con instituciones *inancieras

Art2cul* 0

Re%uisitos para la autorizacin

Articul* 0% Las 6ers*as 3ue +esee actuar c*)* *6era+*res ca)4iari*s ,r*teri:*sre3uerir? la aut*ri:aci- +e ,uci*a)iet* +el Bac* Cetral +e Vee:uela! 6re8iae8aluaci- +e las s*licitu+es . +*cu)etaci- 6*r 6arte +e la Su6erite+ecia +e Bac*s .Otras Istituci*es Fiacieras! 6reseta+a 6*r l*s as6irates! . esta lti)a e)itir? *6ii-c*rres6*+iete s*4re la s*licitu+%

)e+iate +eclaraci- 9ura+a! el escrit* +e s*licitu+ c*rres6*+iete! i+ica+*/

1. N*)4re! a6elli+*! +*)icili*! aci*ali+a+! esta+* ci8il! 6r*,esi- . )er*+e c7+ula +e i+eti+a+ +e l*s 6r*6ietari*s * +e l*s acci*istas! si s* 6ers*asaturales%

2. Si se trata +e 6ers*as 9ur2+icas! +e4er? icluirse la +e*)iaci- s*cial!Registr* +e I,*r)aci- Fiscal! +*)icili*! c*6ias certi,ica+as +el +*cu)et*c*stituti8*! +e l*s Estatut*s S*ciales 8igetes . +e la certi,icaci- e6e+i+a6*r el -rga* c*)6etete +e acuer+* c* l*s Estatut*s S*ciales e la 3uec*ste 3ue la s*cie+a+ ac*r+- c*stituir al *6era+*r ca)4iari* ,r*teri:*% Elcurriculu) 8itae +e ca+a u* +e l*s 6r*6ietari*s * acci*istas! * la tra.ect*ria+e la 6ers*a 9ur2+ica! 3ue e8i+ecie su e6eriecia l*s 4alaces * esta+*s,iacier*s . c*6ia +e las +eclaraci*es +e i)6uest* s*4re la reta +e l*slti)*s tres art*s ,iscales%

3. La i,*r)aci- . +*cu)etaci- ecesaria 3ue 6er)ita +eter)iar la5**ra4ili+a+ . la s*l8ecia +e l*s acci*istas! iclu.e+* 82cul*s +ec*saguii+a+! a,ii+a+! 6artici6aci*es reci6r*cas e la 6r*6ie+a+ +elca6ital! eg*ci*s . as*ciaci*es * s*cie+a+es ci8iles . )ercatiles!*6eraci*es c*9utas . c*trat*s%

4. La +e*)iaci- . +*)icili* +el *6era+*r ca)4iari* ,r*teri:* 3ue se6r*.ecta esta4lecer%

5. El )*t* +el ca6ital s*cial! el cual * 6*+r? ser i,eri*r al )2i)* esta4leci+*e esta Le.! las *6eraci*es . +*cu)etaci- 3ue 6er)ita la 8eri,icaci- +el*rige +e l*s recurs*s 3ue se e)6lear? 6ara tal ,i%

6. C*)6r*4ar 3ue el ca6ital a6*rta+* 6*r l*s acci*istas se ecuetre +etr* +elterrit*ri* 8ee:*laa

7. Presetar u 6r*.ect* +el +*cu)et* c*stituti8* . +e l*s estatut*s s*ciales3ue la regir?%

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras esta4lecer? las *r)as .6r*ce+i)iet*s a6lica4les a las s*licitu+es +e aut*ri:aci- +e ,uci*a)iet*% Ua 8e:8eri,ica+*s l*s +at*s su)iistra+*s . cu)6li+*s l*s re3uisit*s esta4leci+*s e +ic5as *r)as!la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras a+)itir? tal s*licitu+%Igual)ete +e4er? e)itir su *6ii-! 6ara 6resetarla ate el Bac* Cetral +e Vee:uela!e u 6la:* * )a.*r +e treita +2as 5?4iles 4acari*s! 3ue se c*tar? a 6artir +e la ,*c5a +ela a+)isi- +e la s*licitu+ res6ecti8a ate la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es

Fiacieras% Dic5* la6s* 6*+r? ser 6r*rr*ga+* 6*r ua s*la 8e:! 6*r igual 6eri*+*! cua+* a9uici* +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras ell* ,uereecesari*%

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? eigir a l*s s*licitates!)e+iate +is6*sici*es geerales * 6articulares! cuales3uiera *tr*s +*cu)et*s!i,*r)aci*es * re3uisit*s 3ue esti)e ecesari*s * c*8eietes%

L*s registra+*res! *tari*s * 9ueces * iscri4ir? l*s +*cu)et*s c*stituti8*s . estatut*ss*ciales +e l*s *6era+*res ca)4iari*s ,r*teri:*s! si * se 6reseta la res6ecti8a aut*ri:aci-+e ,uci*a)iet* *t*rga+a 6*r el Bac* Cetral +e Vee:uela%

Rgimen de super(isin

Art2cul* 0$% Las 6ers*as aturales * 9ur2+icas aut*ri:a+as 6ara ,uci*ar c*)* *6era+*resca)4iari*s ,r*teri:*s 3ue+a s*)eti+as a la is6ecci-! 8igilacia! su6er8isi-! regulaci- .c*tr*l +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras%

arant!a

Art2cul* 0(% L*s *6era+*res ca)4iari*s ,r*teri:*s +e4er? c*stituir . )ateerua ,ia:a +e ,iel cu)6li)iet*! e6e+i+a 6*r ua ,iaciera * e)6resa +e segur*saut*ri:a+a c*,*r)e a la Le. +e 0 Segur*s . Reasegur*s! c* el *49et* +e garati:ar las*6eraci*es 3ue i garat2a * l*s +*cu)et*s res6ecti8*s +e4er? ser +e6*sita+* ela Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras%

El )*t* +e la ,ia:a ser? +el 8eiticic* 6*r ciet* ;&=> +etcrf jj! +e *8ecietasui+a+es tri4utarias ;1 cua+* se trate +e 6ers*as aturales% La Su6erite+ecia +eBac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? re3uerir su sustituci- . a)6liaci-! cua+* asu 9uici* sea c*8eiete%

ProhibicionesArt2cul* 0'%

Hue+a 6r*5i4i+* a l*s *6era+*res ca)4iari*s ,r*teri:*s/

1. Reali:ar *6eraci*es +e c*)6ra8eta +e c5e3ues +e 8ia9er*%

2. C*4rar c*)isi- 6*r ca+a *6eraci- ca)4iar2a reali:a+a%

3. A4rir agecias . sucursales%

4. Reali:ar ser8ici*s +e ec*)ie+a electr-ica%

$uspensin ' re(ocatoria

Articul* 01% La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? s*licitaral Bac* Cetral +e Vee:uela la re8*cat*ria +e aut*ri:aci- +e ,uci*a)iet* 6ara actuarc*)* *6era+*r ca)4iari* ,r*teri:* * sus6e+er el e9ercici* +e las acti8i+a+es * clausurar ell*cal +*+e e9erce sus ,uci*es! te)6*ral)ete . c*,*r)e a l*s siguietes lica)iet*s

1. Cua+* el 9uici* 6eal 3ue se le siga a l*s *6era+*res ca)4iari*s ,r*teri:*s!* a l*s 6r*6ietari*s! acci*istas * +irect*res +e las 6ers*as 9ur2+icas 3ueacte c*)* tal! cul)ie e c*+ea 6eal +e,iiti8a)ete ,ir)e 3ue

i)6li3ue 6ri8aci- +e li4erta+ 6*r u 5ec5* relaci*a+* +irecta)ete c* sus,uci*es c*)* *6era+*r ca)4iari* ,r*teri:*! * 6*r u 5ec5* c*te)6la+*e la 6resete Le. * e la Le. Org?ica S*4re Sustacias Estu6e,acietes .Psic*tr-6icas! la re8*cat*ria +e la aut*ri:aci- +e ,uci*a)iet* 6ara actuarc* *6era+*r ca)4iari* ,r*teri:*! 6r*ce+er? +e 6le* +erec5*%

2. Cua+* a 9uici* +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*esFiacieras sur9a ele)et*s 3ue c*lle8e a la clausura 6re8eti8a +el l*cal+*+e el *6era+*r ca)4iari* ,r*teri:* e9erce sus ,uci*es%

>< GACETAOFICIALDE LA REPBLICA BOLIVARIAN A DE VENEZUELA Y N %1( Etra*r+iari*

!ormativa prudencial

Articul* 0$


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aturales! 9ur2+icas * eti+a+es * c*lecti8i+a+es cua+* tega etre si 8iculaci- acci*aria!,iaciera! *rgai:ati8a * 9ur2+ica! . eista ,u+a+*s i+ici*s +e 3ue c* la a+*6ci- +e ,*as. 6r*ce+i)iet*s 9ur2+ic*s a9usta+*s a +erec5*! se 5a utili:a+* c*)* )e+i* 6ara elu+ir las6r*5i4ici*es +e esta Le. * +is)iui+* la res6*sa4ili+a+ 6atri)*ial 3ue +eri8a +e l*seg*ci*s reali:a+*s c* el res6ecti8* ete%

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? icluir +etr* +e ugru6* ,iacier* a cual3uier e)6resa! a si c*,igurarse l*s su6uest*s se@ala+*s e l*su)erales ateri*res! cua+* eista etre algua * alguas +e las istituci*es regi+as 6*resta Le. . *tras e)6resas! i,luecia sigi,icati8a * c*tr*l%

Se etie+e 3ue eiste i,luecia sigi,icati8a cua+* u 4ac*! istituci- ,iaciera *eti+a+ +e a5*rr* . 6r7sta)* tiee s*4re *tras e)6resas! * 7stas s*4re l*s )is)*s! ca6aci+a+6ara a,ectar e u gra+* i)6*rtate! las 6*l2ticas *6eraci*aes * ,iacieras% Igual)ete!eiste i,luecia sigi,icati8a! cua+* u 4ac*! istituci- ,iaciera * eti+a+ +e a5*rr* .

6r7sta)* tiee res6ect* +e *tras s*cie+a+es * e)6resas! * cua+* 6ers*as aturales *9ur2+icas tiee res6ect* +e algu* +e ell*s 6artici6aci- +irecta * i+irecta etre el 8eite 6*rciet* ;& . el cicueta 6*r ciet* ; +el ca6ital s*cial%

Igual)ete! 6*+r? ser c*si+era+as 6*r la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras istituci*esFiacieras c*)* e)6resas relaci*a+as a u gru6* ,iacier*! a3uellas e)6resas 3uerealice 5a4itual)ete *4ras * ser8ici*s 6ara u 4ac*! eti+a+ +e a5*rr* . 6r7sta)* u *traistituci- ,iaciera! e u 8*lu)e 3ue c*stitu.a la ,uete 6rici6al +e sus igres*s!sie)6re 3ue se e8i+ecie relaci*es *6eraci*ales * +e cr7+it*%

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras ta)4i7 icluir? e ugru6* ,iacier*! cua+* l* c*si+ere c*8eiete! a las s*cie+a+es 6r*6ietarias +eacci*es +e las istituci*es ,iacieras itegrates +el gru6*! 3ue c*tr*le +ic5asistituci*es%

)e las *iliales2 a*iliadas ' relacionadas

Articul* 0$&% El t7r)i* e)6resas a 3ue se re,iere el articul* ateri*r c*)6re+e ta)4i7 las,iliales! a,ilia+as . relaci*a+as! est7 * * +*)icilia+as e el 6a2s! cu.**49et* * acti8i+a+6rici6al sea c*)6le)etari* * c*e* al +e l*s 4ac*s! *tras istitu+c2ies ,iacieras .)5+a+es +e a5*rr* . 6i7stautu%

C*,*r)e a l* esta4leci+* e la 6resete secci-! las ,iliales! a,ilia+as .ri.,%%% AXirili,ctaX Xiriliiii5 MIX0 Xrterir! ,5r)ara 6aite itegrate+el g96* ,iac2el* ics6ecti8k%

Inclusin al grupo *inancierodrtica># 0$% La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiaciera 3ue+a,aculta+a 6ara +eter)iar l*s 4ac*s! istituci*es ,iacieras . )ti+art) +e a5*rr* .6r7sta)* 3ue ,*r)a 6arte +e u gru6* ,iacier*! c*,*r)e a l* se@ala+* e l*s art2cul*s0$0 . 0$& +e esta Le.% La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras ecluir?a ua e)6resa * istituci- +e u gru6* ,iacier*! cua+* cesare las casas 3ue )*ti8ar* su8iculaci-%

$uper(isin coordinada

Articul* 0$% E cas* +e 3ue e el gru6* ,iacier* 6artici6e s*cie+a+es * e)6resas!s*)eti+as al c*tr*l +e +*s * )?s aut*ri+a+es su6er8is-las! 7stas ac*r+ara l*s6r*ce+i)iet*s c*,*r)e a l*s cuales se reali:ar? +ic5as la4*res +e c*tr*l% La c**r+iaci-+e estas la4*res c*rres6*+er? a la aut*ri+a+ su6er8is*ra 3ue c*tr*le el sect*r +e s*cie+a+es* e)6resas! 3ue rea la )a.*r cati+a+ +e acti8*s +el gru6*% A tales e,ect*s! se c*stituir?u c*)it7 +e c**r+iaci- iteristituci*al itegra+* 6*r el Presi+ete +el Bac* Cetral +eVee:uela! el Su6erite+ete +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! elSu6erite+ete +e Segur*s . el Presi+ete +e la C*)isi- Naci*al +e Val*res! * 6*r l*s,uci*ari*s 3ue ca+a u* +e ell*s +esige%

/oordinador

Articul* 0$% Ca+a gru6* ,iacier* te+r? c*)* c**r+ia+*r res6*sa4le! a l*s e,ect*s6re8ist*s e el 6resete ca6itul*! al 4ac*! istituci- ,iaciera * eti+a+ +e a5*rr* .6r7sta)* aut*ri:a+* a ,uci*ar e el 6a2s! 3ue +etr* +el gru6* tega la )a.*r cati+a+ +e

acti8*s re,le9a+*s e su 4alace%)e las obligaciones del coordinador

Articul*% 0$$% El c**r+ia+*r res6*sa4le +e ca+a gru6* ,iacier* tiee! etre*tras! las siguietes *4ligaci*es/

1. C*s*li+ar * c*)4iar! seg el cas*! l*s esta+*s ,iacier*s +el gru6*! +eacuer+* c* las 6rescri6ci*es esta4leci+as 6*r la Su6erite+ecia +e Bac*s. Otras Istituci*es Fiacieras%

2. A6r*4ar e Asa)4lea Geeral Or+iaria l*s esta+*s ,iacier*s c*s*li+a+*se i+i8i+uales +e la )atri: * c*)4ia+*s +e6e+ie+* +el cas*%

3. Or+ear 3ue las au+it*rias +el gru6* ,iacier* se realice 6*r l*s )is)*sau+it*res ete)*s! cua+* as2 l* re3uiera la Su6erite+ecia +e Bac*s .Otras Istituci*es Fiacieras% Reca4ar . su)iistrar a la Su6erite+ecia

+e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras t*+a la i,*r)aci- 3ue 7sta le re3uiera s*4relas *6eraci*es 3ue se realice etre las e)6resas! +*)icilia+as * * e Vee:uela! 3ueitegra el gru6* ,iacier*%

7eclaracin institucional

Art2cul* 0$(% La 9uta a+)iistra+*ra * +irecti8a +el 4ac*! istituci- ,iaciera *eti+a+ +e a5*rr* . 6r7sta)* 3ue ,u9a c*)* c**r+ia+*r res6*sa4le +e u gru6*,iacier* +e4er? c*sigar ate la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*esFiacieras! ,iali:a+* ca+a 6eri*+* se)estral! la +eclaraci- istituci*al +el gru6*,iacier* c**r+ia+*%

La +eclaraci- istituci*al a 3ue 5ace re,erecia el 6resete art2cul* +e4er? icluir t*+*sa3uell*s 4ac*s! istituci*es ,iacieras! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)* . e)6resas +*+e elgru6* ,iacier* tega i,luecia sigi,icati8a! as2 c*)* l*s 6asi8*s la4*rales 3ue tega% LaSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? esta4lecer! e ,*r)ageeral * 6ara ca+a cas* e 6articular! las es6eci,icaci*es 3ue +e4er? c*teer la +eclaraci-istituci*al%

E cas* 3ue el 4ac*! istituci- ,iaciera * eti+a+ +e a5*rr* . 6r7sta)* * c*,*r)e ugru6* ,iacier*! +e4er? +eclarar +ic5a c*+ici-%

$ros criterios de vinculacin

Articul* 0$'% A l*s e,ect*s +e la is6ecci-! su6er8isi-! 8igilacia! regulaci- . c*tr*l 3uee9erce la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! esta 6*+r?+eter)iar 3ue eiste relaci- etre 4ac*s! istituci*es ,iacieras! eti+a+es +e a5*rr* .6r7sta)* . e)6resas cu.a acti8i+a+ * sea c*)6le)etaria * c*ea a 7st*s! . si 3uec*,*r)e u gru6* ,iacier*! cua+* se c*,igure l*s su6uest*s 6re8ist*s e el u)eral (+el art2cul* 0' +e esta Le.%

Ta)4i7 6*+r? ser c*si+era+as 6ers*as 8icula+as * relaci*a+as! a3uellas 6ers*asaturales! 9ur2+icas * eti+a+es $ c*lecti8i+a+es cua+* tega etre s2 8iculaci- acci*aria!,iaciera! *rgai:ati8a * 9ur2+ica! . eista ,u+a+*s i+ici*s! +e 5a4erse utili:a+* c*)*)e+i* 6ara elu+ir las 6r*5i4ici*es +e esta Le. * +is)iui+* la res6*sa4ili+a+ 6atri)*ial3ue +eri8a +e l*s eg*ci*s reali:a+*s c* el res6ecti8* ete% Igual)ete 6*+r? ser c*si+era+arelaci*a+a la 6ers*a! eti+a+ * c*lecti8i+a+ 3ue e9er:a +irecta * i+irecta)ete laa+)iistraci- * 6*sea la )a.*r 6r*6*rci- +e ca6ital +e algua +e las 6ers*as 9ur2+icasre,eri+as%

Suministro de in*ormacin

Articul* 0$1% C*,*r)e a l*s t7r)i*s 6re8ist*s e el articul* ateri*r! la Su6erite+ecia+e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? s*licitar cual3uier i,*r)aci- +e las6ers*as aturales . +e las e)6resas * ,iacieras * cu.a acti8i+a+ * sea c*)6le)etaria* c*ea a l*s 4ac*s! istituc i*es ,iacieras . eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)* c* lascuales eista ua relaci-! a l*s ,ies +e +eter)iar! etre *tras c*sas! su ici+ecia e lasituaci- 9ur2+ica!

Articul* 0(*TT*a )stuci*ES ,iacieras aci*ales%

Autorizacin para realizar operacionesArticul* 0(&% El esta4leci)iet* * a6ertura +e 4ac*s! e,i+a*V# +e a5*rr* . 6r7sta)* .*tras istituci*es ,iacieras 6r*6ie+a+ +e 4ac*s * i8ersi*istas etra9er*s * elesta4leci)iet* +e sucursales +e 4ac*s c*stitui+*s e el eteri*r! 6ara *6erar e el 6ais!re3uerir? aut*ri:aci- +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras!*2+a la *6ii- +el Bac* Cetral +e Vee:uela! la cual ser? 8iculate%

Otras normas aplicables

Articul* 0(% Las s*licitu+es +e aut*ri:aci- 6ara el esta4leci)iet* * a6ertura +e 4ac*s!eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)* . *tras istituci*es ,iacieras

N %1(Etra*r+iari*

GACETAOFICIALDE LAREPBUCABOLIVARIANA DE VENEZUELA &0

6r*6ie+a+ +e 4ac*s * i8ersi*istas etra9er*s 3ue+a s*)eti+as! a+e)?s +e l* +9a6uest* eeste ca6itul*! a las +is6*sici*es +el Titul* I Ca6itul* O +e esta Le.!* +e)?s *r)as 3ue +icte laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras% Dic5as +is6*sici*es regir? lass*licitu+es +e aut*ri:aci- 6ara la a6ertura +e sucursales +e 4ac*s . *tras istituci*es,iacieras etra9eras! e

N* se re3uerir? el )er* )2i)* +e 6r*)*t*res * acci*istas a 3ue se re,iere l*s art2cul*s ( .00 u)eral & +e esta Le.! cua+* se trate +el esta4leci)iet* * a6ertura +e u 4ac* u *traistituci- ,iaciera 6r*6ie+a+ +e 4ac*s * istituci*es ,iacieras etra9er*s%

Re%uisitos para la autorizacin

Art2cul* 0(% Las s*licitu+es +e aut*ri:aci- 6ara el esta4leci)iet* +e sucursales +e4ac*s e istituci*es ,iacieras etra9er*s! asi c*)* 6ara la 6r*)*ci- . ,uci*a)iet*+e 4ac*s . *tras istituci*es ,iacieras 6r*6ie+a+ +e 4ac*s * i8ersi*istasetra9er*s! e l* 3ue les sea a6lica4le! +e4er? ac*)6a@arse +e se+as c*6ias e i+i*)acastella*! +e l*s siguietes re3uisit*s * +*cu)et*s/

0% El acta c*stituti8a +e la casa )atri:! la aut*ri:aci- 3ue a)6are su eistecia e el 6a2s +e

*rige . l*s estatut*s 8igetes%

tru9e

c El esta4leci)iet* +eetra9er*s%

aut*Ia4ai_O eti+a+es [tea5* . 6r7sta)* e i/etra9er*! as2 c*)* las sc*)lcs +e 4ac*setra9er*s! estaM


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legal)ete! +e acuer+* c* sus e la Re64licaestatut*s . las le.es +e su B*li8ariaa +eVee:uela%

% L*s esta+*s ,iacier*s +e4i+a)etee9ercici* i+e6e+iete +e la 6r*,esi- e i,*r)esc*rres6*+ietes a l*s lti)*s cic* a*s%

4. La 6*rci- +e ca6ital asiga+* 6ara sus *6eraci*es e la Re64licaB*li8ariaa +e Vee:uela! cu.* )*t* +e4er? ser igual * )a.*r al )2i)*esta4leci+* e esta Le. 6ara ca+a ti6* +e 4ac* * istituci- ,iaciera! c*6rue4a su,iciete! a 9uici* +e la Su6erite+ecia +e Bac*s . OtrasIstituci*es Fiacieras! +e 5a4erse 5ec5* e,ecti8a +ic5a asigaci- . 3ue+ic5* ca6ital est7 +is6*i4le e el territ*ri* +e la Re64lica%

4. Prue4a +e la reci6r*ci+a+ c*ce+i+a! si ,uere el cas*%

5. Cual3uier *tra i,*r)aci- 3ue! a 9uici* +e la Su6erite+ecia +e Bac*s .Otras Istituci*es Fiacieras sea c*8eiete * ecesaria 6ara la ca4ale8aluaci- +e la s*licitu+%

)el domicilio

Art2cul* 0(% L*s 4ac*s * istituci*es ,iacieras etra9er*s 3ue esta4le:ca sucursales eVee:uela! se c*si+erar? +*)icilia+*s e el 6a2s . +e4e cu)6lir c* las ,*r)ali+a+esse@ala+as e el C-+ig* +e C*)erci*%

Responsabilidad del capital

Art2cul* 0($% La asigaci- +e ca6ital 6ara sus *6eraci*es e Vee:uela! * li)ita lares6*sa4ili+a+ 3ue c*rres6*+e al 4ac* * istituci- ,iaciera etra9er*! e relaci- a lat*tali+a+ +e su ca6ital 6*r sus *6eraci*es e Vee:uela%

Ca62tul* IDe las *,icias +e re6resetaci- +e 4ac*s e Istituci*es

,iacieras etra9eras

Instituciones *inancieras no domiciliadas

Art2cul* 0((% L*s 4ac*s e istituci*es ,iacieras etra9er*s * +*)icilia+*s e el 6a2sica)ete 6*+r? actuar a tra87s +e 4ac*s . +e)?s istituci*es ,iacieras esta4leci+*s *

+*)icilia+*s e Vee:uela! * 6*r iter)e+i* +e las *,icias +e re6resetaci- a 3ue sec*trae el 6resete ca6itul*% N* *4state! 6*+r? c*stituir a6*+era+*s 9u+iciales 6ara la+e,esa +e sus +erec5*s . c*tratar l*s ser8ici*s 6r*,esi*ales 3ue re3uiera%

)las o*icinas derepresentacin

Art2cul* 0('% Las s*licitu+es +e aut*ri:aci- 6ara el esta4leci)iet* +e *,icias +ere6resetaci- +e 4ac*s * istituci*es ,iacieras etra9er*s +e4er? cu)6lir l*sre3uisit*s . ,*r)ali+a+es 3ue esta4le:ca la Su6erite+ecia +e

+eci+ir? s*4re las s*licitu+es! e u 6la:* * )a.*r +e +*s )eses c*ta+*s a 6artir +e la,ec5a +e la rece6ci- +e la s*licitu+% Si trascurri+* ese la6s* a * 5a si+* a+)iti+a! l*ss*licitates te+r? +erec5* a ser i,*r)a+*s +el esta+* e 3ue se ecue tra su s*licitu+ . +elas ra:*es e 3ue se ,u+a)eta esta situaci-%

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? re8*car la aut*ri:aci-*t*rga+a! si 6er9uici* +e las saci*es esta4leci+as e la 6resete Le. . e *tras le.es +e laRe64lica! si ,uere el cas*%

El ca)4i* +e +*)icili* 6 +e u4icaci- +e las *,icias +e re6resetaci-! la clausura +e sus*,icias . la +esigaci- +e sus re6resetates! re3uerir? aut*ri:aci- +e la Su6erite+ecia+e Bac*s . %Otras Istituci*es Fiacieras%

Prohibiciones

Art2cul* 0(1% Las *,icias +e re6resetaci- * 6*+r? reci4ir i +irecta i i+irecta)ete

6*r cueta 6r*6ia * a9ea! +e6-sit*s +e igua clase! i iter8eir e la reali:aci- +e*6eraci*es 6asi8as 3ue i)6li3ue ca6taci- +e recurs*s +el 64lic*! a cu.* e,ect* +e4er?a4steerse +e 6r*6*rci*ar i,*r)aci- * +e e,ectuar gesti- * tr?)ite algu* relaci*a+*c* este ti6* +e

gra8e! c*,*r)e a l* 6re8ist* e el art2cul* $( +e esta Le.%

0mbito de actuacin

Art2cul* 0'


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tega ua 6artici6aci- i+i8i+ual su6eri*r al 8eite 6*r ciet* ;& +el6atri)*i*! seg sea el cas* * cua+* e la a+)iistraci- +e la s*cie+a+e cuesti-! su 6artici6aci- sea e3ui8alete a u cuart* * )?s +el t*tal +e)ie)4r*s +e la uta A+)iistra+*ra +el 4ac* * istituci- ,iacierares6ecti8a%

4% Las 6ers*as 9ur2+icas res6ect* a sus acci*istas * s*ci*s cua+* 7st*stega ua 6artici6aci- i+i8i+ual )a.*r +el 8eite 6*r ciet* ;& +e6atri)*i*! seg sea el cas* * 3ue la res6ecti8a 6artici6aci- seae3ui8alete a u cuart* * )?s +el t*tal +e l*s )ie)4r*s +e la 9utaa+)iistra+*ra +e la s*cie+a+ e cuesti-% Y

c% Las 6ers*as 9ur2+icas 3ue tega +irecta - i+irecta)ete u* * )?sacci*istas * s*ci*s c*)ues . 7st*s 6*sea e las e)6resas ua6artici6aci- i+i8i+ual )a.*r +el 8eite 6*r ciet* ;& +e 6atri)*i*!

seg sea el cas* * cua+* u cuart* * )?s +el t*tal +e l*s )ie)4r*s +e la9uta a+)iistra+*ra +e las 6ers*as 9ur2+icas c*ici+a%

L*s li)ites 6re8ist*s e este u)eral se ete+er? a l*s cr7+it*s garati:a+*s 6*rlas 6ers*as c*si+era+as 8icula+as! seg l*s literales a! 4 . c +e este u)eral%

La Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras 6*+r? esta4lecer *tr*scriteri*s +e 8iculaci- * )*+i,icar l*s 6*rceta9es a3u2 esta4leci+*s! seg l* 6re8ist*e este art2cul*%

'% Ot*rgar +irecta * i+irecta)ete! cr7+it*s +e cual3uier clase! a 6ers*asaturales * 9ur2+icas 8icula+as * relaci*a+as al res6ecti8* 4ac*! eti+a+ +ea5*rr* . 6r7sta)*! u *tra istituci- ,iaciera! c*,*r)e a l*s 6ar?)etr*s6re8ist*s e esta Le.%

1% Reali:ar cual3uier *6eraci- +e cr7+it*! c*)* acree+*r * +eu+*r! iclu.e+*atici6*s! +escuet*s! re+escuet*s . ,ia:as! garati:a+*s c* sus 6r*6iasacci*es s* 6ea +e uli+a+ +e +ic5a *6eraci-! sal8* 3ue +ic5* gra8a)e5a.a si+* aut*ri:a+* e6resa)ete 6*r la Su6erite+ecia +e Bac*s . OtrasIstituci*es Fiacieras%

0


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Articul* 010% Cua+* se trate +e la li3ui+aci- +e 4iees reci4i+*s e 6ag*! * se a6licar?las li)itaci*es . 6r*5i4ici*es esta4leci+as e l*s u)erales $ . ( +el art2cul* 0' +e estaLe.! 6ara la c*cesi- +e cr7+it*s a 3uiees tega iter7s e la a+3uisici- +el acti8* +e 3uese trate%

)el sistema de in*ormacin central de riesgos

Articul* 01&% L*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*! *tras istituci*es ,iacieras .+e)?s 6ers*as 9ur2+icas cu.as le.es es6eciales les 6er)ita * atri4u.a ,aculta+es cre+iticias. 3ue 5a.a si+* aut*ri:a+as 6ara igresar al Siste)a +e I,*r)aci- Cetral +e Riesg*s!+e4er? e8iar a la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! e l*s6la:*s . c* las es6eci,icaci*es 3ue 7sta i+i3ue! ua relaci- 6*r)e*ri:a+a +e sus+eu+*res! a l*s ,ies +e )ateer actuali:a+* +ic5* siste)a%

T*+a la i,*r)aci- c*tei+a e este siste)a te+r? car?cter c*,i+ecial e l*s t7r)i*s 3ue

se@ale las *r)as 3ue +icte al e,ect* la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*esFiacieras%

Le% i,*r)aci- c*tei+a e el Siste)a +e I,*r)aci- Cetral +e Riesg*s 6*+r? % sersu)iistra+a a l*s clietes +e l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*! . +e)?sistituci*es ,iacieras +irecta)ete a,ecta+*s! * e su +e,ect* a sus a6*+era+*s!+e4i+a)ete ,aculta+*s 6ara ell* si )e*sca4* +e l* 6re8ist* e el art2cul* & +e la 6reseteLe.%

Dic5a i,*r)aci- ser? 6r*6*rci*a+a e ,*r)a siste)?tica! itegra+a . *6*rtua%

Ca62tul* De la c*ta4ili+a+! esta+*s,iacier*s e i,*r)es

)e la contabilidad

Art2cul* 01% La c*ta4ili+a+ +e l*s 4ac*s! eti+a+es +e a5*rr* . 6r7sta)*! *trasistituci*es ,iacieras! casas +e ca)4i* . +e)?s e)6resas s*)eti+as a la su6er8isi- +e laSu6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! +e4er? lle8arse +e acuer+* c* la*r)ati8a 6ru+ecial . el C-+ig* +e Cuetas e istrucci*es 3ue 6ara ca+a ti6* +e e)6resasesta4le:ca la Su6erite+ecia +e Bac*s . Otras Istituci*es Fiacieras! las cuales se*rietar? c*,*r)e a l*s 6rici6i*s +e c*ta4ili+a+ +e ace6taci- geeral! . l*s6ric

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