Presentasi Skema Ponzi di Indonesia

8/19/2019 Presentasi Skema Ponzi di Indonesia

1/28

KASUS PENIPUAN(FRAUD) SKEMA PONZI

Depok, 12 Maret 2016

Oleh:Arsyil Hendra Saputra (NPM 1406658023

!n Min (NPM 1506""22"1!ndra #ahya $a%adhan (15066&8&"4

Tua! Mata Ku"#a$% 'ku'a' Pa!ar a' Mo'eterKe"a!% PPIM U'#er!#ta! I'o'e!#a * Keua'a' Ma"a+


2/28

$at #! Po'-# S.$e+e/

Mou! #'e!ta!# pa"!u a' +e+aarka'keu'tu'a' kepaa #'e!tor e#!t#' ar# ua'a' #aarka' o"e$ #'e!tor er#kut'a, uka'ar# keu'tu'a' a' #pero"e$ o"e$ #'##u atau

ora'#!a!# a' +e'3a"a'ka' opera!#4

Ske+a Po'-# #a!a'a +e+u3uk #'e!tor arue'a' +e'a5arka' keu'tu'a' a' "e#$ t#'##a'#'ka' #'e!ta!# "a#', a"a+ 3a'ka pe'ek

e'a' re!#ko a' ke.#" atau ta'pa re!#ko4

Ke"a'!u'a' ar# pe'e+a"#a' a' t#'#ter!eut +e+utu$ka' a"#ra' a' teru! +e'#'katar# ua' a' #apat ar# #'e!tor aru u'tuk

+e'3aa !ke+a #'# teru! er3a"a'4


3/28

o5 # Po'-# S.$e+e! ot#t! 'a+e/

7$ar"e! Po'-# (1882 ' 1&4& i%i)ran asal !talia yan) tin))aldi A%eri*a

Men+an+i*an *euntun)an *epada in,est-r se.esar 50/ dala%45 hari dan 100/ dala% &0 hari

Men)*lai% se.a)ai in,estasi *up-n p-s internasi-nal P-ni%ela*u*an penipuan in,estasi den)an s*e%a yan) di *e%udianhari di*enal se.a)ai S*e%a P-ni

-tal *eru)ian in,est-r *uran) le.ih S 20 +uta (pada tahun

1&20


4/28

8#e!t Po'-# S.$e+e!

ernard Mad-7 S 1"3 Miliar (150 tahunpen+ara


5/28

8#e!t Po'-# S.$e+e!

$9 Allen Stan-rd ' S " Miliar (110tahun pen+ara

h-%as Petters ' S 36 Miliar (50tahun pen+ara

S;-tt $-thstein S 14 Miliar (50tahun pen+ara


6/28

o5 o Po'-# S.$e+e!ork/

Tertar#k e'a' 3a'3# +e+er#ka' pro9t a'

t#'#, #'e!tor a5a" +e'#'e!ta!#ka' a'a'a4


7/28


I'e!tor:#'e!tor er#kut'a 3ua tertar#k a'+e'#r#+ka' a'a'a !e$#'a a'a a'

#+#"#k# fund manager teru! erta+a$


8/28


Fund manager +e'u'aka' !ea#a' a'a a'terku+pu" u'tuk +e+aar pro9t kepaa #'e!tor

a5a", u'tuk +e'u+u$ka' keper.aaa' a' ke!a'a$5a #'e!ta!# #'# !a'at +e'u'tu'ka'4


9/28


Terke.o$ e'a' #';or+a!#+e'e'a# pro9t t#'#a' te"a$ #apatka'#'e!tor "a#', 3u+"a$#'e!tor a'

erpart#!#pa!# teru!erta+a$


10/28


Frau teru! er"a'3ute'a' +e+aare#e' pa"!u kepaa

#'e!tor:#'e!tor!ee"u+'a e'a'ua' ar# #'e!tor:#'e!tor aru


11/28


Paa ak$#r'a fundmanager +e'$#"a'e'a' !e"uru$ a'a,ataupu' kare'a !ke+apo'-# #'# ru'tu$ ket#kaa'a a' +a!uk +u"a#ter$e't#4 Ak#at'a,!ea#a' e!ar #'e!tor,k$u!u!'a #'e!toraru, aka' ke$#"a'a'

!e"uru$ a'a'a4


12/28

E"e+e't! o; Po'-#S.$e+e!


13/28

$ o Po'-# S.$e+e7o""ap!e/Ta'pa akt##ta!

#'e!ta!# a'


14/28

Po'-# S.$e+e >ReF"a!?

• #$ Retur' 5#t$ "#tt"e or 'o r#!k •

Oer" .o'!#!te't retur'!• U're#!tere #'e!t+e't!• U'"#.e'!e !e""er!• Se.ret#e, .o+p"e !trate#e!

• I!!ue! 5#t$ paper5ork • D#@.u"t re.e##' pa+e't!


15/28

P # P #


16/28

Po'-# ! Pra+#S.$e+e

Su%.er:===9se;9)-,@ans=ers@p-ni9ht%l


17/28

Po'-# S.$e+e S M&M

M&M Po'-# S.$e+e

$at #! #t/ Mar*etin) Strate)y raudulent S;he%e

Setup #-%%issi-n is paidt- distri.ut-rs at%ultiple le,els =henpr-du;t is s-ld

N- real pr-du;t iss-ld

Pro+#!e7o+pe'!at#o'

Parti;ipants in a MBMs;he%e %a*e %-neyr-% enr-ll%ent ees

and .y sellin)pr-du;ts

Parti;ipants in ap-ni s;he%e %a*e%-ney pri%arily

r-% -ther in,est-rs%-ney

&e#t#+a. Be)al !lle)al

Prou.t! MBM is usually usedas a ;hannel -rsellin) tan)i.lepr-du;ts

here is n- pr-du;teC;ept a a*ein,est%ent


18/28

Po'-# S.$e+e S So.#a"Se.ur#t


19/28

Ka!u! Ske+a Po'-#I'ter'a!#o'a"


20/28

Ka!u! Ske+a Po'-# # I'o'e!#a


21/28

Ka!u! Boer'a'# Boe'a5a' (BB)

Dasus s*e%a p-ni yan) .elu% la%a ini

ter*ua* adalah *asus E-ena%iE-ena=an (EE9

Pada *asusnya in,est-r di=a+i.*an%e%.eli se.uah a*un sehar)a $p39"509000@a*un9

Setiap in,est-r yan) sudah %endapat

a*un .isa %en+adi a)en pen+ualan ti*etpesa=at dan h-tel yan) .ela*an)antida* pernah ada9

Setiap in,est-r a*an %eneri%a satuti*et *a%ar h-tel sehar)a $p "509000per a*un9

erdapat selisih antara pe%.ayaran a*un dan .iaya *a%ar h-telse.esar $p 390009000 dari %asin)%asin) a*un yan) *e%udian%en+adi .-nus .a)i in,est-r terdahulu9

-nus yan) di+an+i*an *epada para in,est-r apa.ila terdapat 14

in,est-r .aru ialah se.esar $p 100 +uta9 ntu* penipuan ini EE di+erat den)an pasal 105 N-9 " ahun 2014

tentan) perda)an)an9 Pasal terse.ut %enyata*an setiap pela*u usaha yan) %enerap*an

s*e%a pira%ida dala% %endistri.usi*an .aran) dian;a% pidana%a*si%al 10 tahun dan denda %a*si%al $p 10 %iliar


22/28

Ka!u! Boer'a'# Boe'a5a' (BB) (7o't4)

?ala% %ela*u*an .isnis

s*e%a P-ni EE%endiri*an perusahaan.erna%a Fander%indpada 1 ?ese%.er 20139

FanderMind %en)a*u.er*edudu*an di A%eri*a

Seri*at dan .er)era* di.idan) +asa per+alanan(tra,el .usiness9

A=al %ula terun)*apnya .isnis penipuan Fander%ind adalah ataslap-ran %asyara*at Papua yan) diru)i*an -leh .isnis terse.ut*e%udian ditinda*lan+uti -leh P-lda Papua dan dila*u*anpenan)*apan tersan)*a EE pada 8 Mei 2015 di


23/28

8e'tuk Ske+a Po'-# Ca' Popu"er D# I'o'e!#a

8#!'#! Pepe!a' Ko!o' er!# Tra#!#o'a"S*e%a p-ni ini di+alan*an den)an %en)a+a* -ran) lain.er*-n)si atau %en+adi in,est-r untu* suatu +enis usaha yan)se.etulnya tida* pernah ada9 iasanya pela*u %e%.uat suratsurat periinan yan) palsu atau purapura %e%.an)un*[email protected] usaha atau %enye=a *ant-r supaya terlihat

.-nad de%i %e%an;in) in,est-r ;al-n *-r.an9 8#!'#! Pepe!a' Ko!o' er!# Moer'

ipuan p-ni ini %ulai %en))una*an te*n-l-)i seperti internetuntu* %ena=ar*an .isnis yan) se.etulnya tida* pernah ada9Darena %un;ul se;ara -nline para -pp-rtunis .isnis ini%enye.utnya se.a)ai .isnis -nline (O =alau +e.a*an inisa%a se*ali tida* laya* dise.ut .isnis9

Po'-# Da"a+ 8a"uta' M&MDe.anya*an -ran) .erpendapat .ah=a p-ni %erupa*an%-ney )a%e yan) tida* %eli.at*an +ual .eli .aran)9


24/28

8e'tuk Ske+a Po'-# Ca' Popu"er D# I'o'e!#a(7o't4)

Mes*i .isnis MBM %erupa*an .isnis yan) le)al dan .ai* ada

.anya* %-dus MBM yan) p-puler di)una*an untu* penipuan p-nisaat ini seperti: Me'3ua" ara' !a+pa$, a"#a! ara' t#ak eru'a

Masyara*at tida* peduli den)an .aran) yan) dita=ar*an tetapile.ih *epada +an+i+an+i .-nus yan) u+un)u+un)nya diper-lehdari dana %asyara*at yan) di*u%pul*an le=at uan)

pendataran9 Me'3ua" ara' +a$a"

Mere*a %enari* dana %asyara*at %elalui .aran).aran) yan)di+ual +auh le.ih %ahal dari seharusnya atau di.andin)*anpr-du* se+enis di pasaran9 er%asu* dala% hal ini adala% MBM%-dus alat *esehatan e%as -.at tradisi-nal ' *e;anti*an dan

se.a)ainya9 Me'a5arka' ara':ara' #rtua" a' t#ak ter"a"u

er+a';aat atau +e'a5arka' rep"#ka 5e!#te !e+atau'tuk +e'3ar#' kora' "a#'a4 ida* sedi*it +u)a p-ni %-dus MBM yan) %en+arin) *-r.anden)an %ena=ar*an pr-du*pr-du* ,irtual yan) di*e%as

sede%i*ian sehin))a ter*esan pentin) .an)et .a*al la*u se*ali


25/28

Po'-# Merupaka' Praktek 8#!'#! I"ea" a'Ter"ara'

Se+u%lah ne)ara se;ara te)as %en-la* *e)iatan .isnis .er.asisp-ni9 A%eri*a Seri*at se;ara te)as dan rutin %e%.erantaspra*te*pra*te* ini9 Sat)as dari SG# (Securities and ExchangeCommission %elap-r*an setida*nya 14 *asus p-ni di.erantasdi tahun 2011 lalu 13 di tahun 2012 serta 10 *asus di tahun2013 dan di tahun 2014 se.anya* 3 *asus (su%.er:

===9se;9)-,9

?i !nd-nesia sendiri pra*te* p-ni dala% dunia +ual .eli res%idinyata*an dilaran) %elalui U'a':u'a' No4 ta$u'201 te'ta' Peraa'a'9 Hanya sa+a dala% terse.uts*e%a p-ni diistilah*an den)an s*e%a pira%ida *eduanya

%e%an) serin) di)una*an se;ara .er)antian di %asyara*at9 terse.ut se;ara +elas %elaran) pra*te* p-ni dala% distri.usiatau pen+ualan .aran)9

Mes*i ter*esan *uran) antisipati terhadap *e%a+uan ane*a%-dus p-ni se.a)ai%ana di+elas*an di atas *ehadiran Perda)an)an ini se%-)a %en+adi lan)*ah a=al untu*%en)hindar*an %asyara*at dari .er.a)ai %-dus penipuan yan)

http://www.sec.gov/http://www.sec.gov/


26/28

Po'-# Merupaka' Praktek 8#!'#! I"ea" a'Ter"ara' (7o't4)

a':u'a' No4 ta$u' 201 te'ta' Peraa'a'

Pen+elasan pasal & terse.ut adalah:

An;a%an hu*u%an:


27/28

M-dus penipuan den)an s*e%a p-ni %erupa*an %-delpenipuan yan) lan))en) sepan+an) %asa se%a*in %ere.a*sa%pai deti* ini dan .ere,-lusi dala% .er.a)ai %-dus sesuaiper*e%.an)an .isnis dan te*n-l-)i9

M-dusnya tetap sa%a yaitu %en+an+i*an *euntun)an yan)tin))i den)an %udah dala% =a*tu sin)*at9

Dun;i su*ses penipuan p-ni ini terleta* pada diri para*-r.annya sendiri yaitu *esera*ahan untu* %e%per-leh %ateriden)an %udah dan ;epat9

Deruntuhan s*e%a penipuan p-ni adalah hal yan) pasti9 an) yan) ter*u%pul hanya .erputar di te%pat tida*

diin,estasi*an untu* %en)hasil*an la.a9

Deti*a para %e%.er se%a*in susah %ere*rut in,est-r .aruse%entara ta)ihan %a*in %e%.en)*a*9

Para pela*u p-ni .iasanya sudah *a.ur den)an %e%.a=aaset .esar yan) telah di*u%pul*an9

Pe%enan)nya selalu perusahaan@piha* yan) %e%.uat .isnisp-ni dan

Piha* yan) *alah selalu piha* %asyara*at teruta%a yan)

R#'ka!a'


28/28

TERIMA KASI

>#ka aa ta5ara' #!'#! atau#'e!ta!# a' ter"a"u +ua$ a'+e'#urka', "e#$ a#k "upaka'

!a3aG?

Presentasi Skema Ponzi di Indonesia

Documents

Transcript of Presentasi Skema Ponzi di Indonesia