PROCESO DE CALIFICACIN DE INSTITUCIONES DEL SECTOR FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO

"La Corporacin Nacional de Finanzas Populares y Solidarias, es una institucin financiera pblica, del sistema financiero nacional que opera en el mbito del Sector Financiero Popular y Solidario, creada por la Ley Orgnica de la Economa Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y Solidario, que podr identificarse en adelante, por sus siglas CONAFIPS."

La CONAFIPS, es un organismo de derecho pblico, dotado de personalidad jurdica, patrimonio propio y autonoma

administrativa, tcnica y financiera, con jurisdiccin nacional. La CONAFIPS en lo relativo a su creacin, actividades,

funcionamiento y organizacin se regir por la Ley Orgnica de la Economa Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y

Solidario y su Estatuto Social que deber ser aprobado, por la Superintendencia de Economa Popular y Solidaria, de conformidad

con lo dispuesto en la Ley.

Misin:

La Corporacin tendr como misin fundamental brindar servicios financieros con sujecin a la poltica dictada por el Comit

Interinstitucional a las organizaciones amparadas por la Ley, bajo mecanismos de servicios financieros y crediticios de segundo

piso; para lo cual ejercer las funciones que constarn en su Estatuto Social.

La Corporacin aplicar las normas de solvencia y prudencia financiera que dicte la Superintendencia, con el propsito de

preservar de manera permanente su solvencia patrimonial.

Objeto:

El objeto de la CONAFIPS es apoyar la expansin y el fortalecimiento de las Organizaciones del Sector Financiero Popular y

Solidario, como mecanismo de fomento al desarrollo local, orientado a potenciar las capacidades de las personas naturales y

jurdicas amparadas por la Ley Orgnica de la Economa Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y Solidario.

PROCESO PARA CALIFICAR COMO OPERADORAS Y ACCEDER A RECURSOS DE LA CORPORACIN NACIONAL DE FINANZAS POPULARES Y SOLIDARIAS CONAFIPS

ACCIN RESPONSABLE ACTIVIDADES

1. Calificar como operadora de recursos de la CONAFIPS

Institucin solicitante Presenta documentacin

CONAFIPS Evala informacin recibida y emite informe con recomendaciones

Define techo de financiamiento

Visita de evaluacin de desempeo social

2. Suscribir convenio Institucin y CONAFIPS Revisan y suscriben Convenio

3. Solicitar recursos

Operadora Calificada Presenta solicitud de recursos.

CONAFIPS Analiza solicitud de crdito, evala y recomienda su aprobacin

Operadora Calificada Presentacin de documentos, garantas, suscripcin de documentos y

pagar

CONAFIPS Coordina desembolso a travs del Ministerio de Finanzas

HOJA DE DATOS DEL SOLICITANTE

INFORMACIN GENERAL

Nombre de la institucin:

Tipo de institucin: Cooperativa de Ahorro y Crdito Organismo No Gubernamental

Banco Grameen Otra

RUC: Nmero de acuerdo ministerial y Fecha de constitucin:

Direccin principal:

Telfonos: Fax: Correo electrnico:

GOBIERNO CORPORATIVO:

Nmero de socios: Presidente (Nombre/ Direccin / Telfono):

Gerente o Director (Nombre / Direccin / Telfono):

Fecha de nombramiento: Informacin de contacto: (telfonos, celular, e-mail)

Nmero de empleados:

COBERTURA:

Oficina Cantn Direccin Telfono

Matriz

Agencia 1:

Agencia 2:

Documentos a presentar para Evaluacin Inicial

ORIGINALES

BANCOS Y

CAJAS DE

AYC

ONG Y

BANCOS

GRAMEEN

COAC Y

BANCOS DE

DESARROLLO

X X X

X X X

COPIAS

BANCOS Y

CAJAS DE

AYC

ONG Y

BANCOS

GRAMEEN

COAC Y

BANCOS DE

DESARROLLO

X X X

X X X

X

X X X

X X X

X X X

X X

X X X

X X

X X X

X X

ARCHIVOS MAGNTICOS

BANCOS Y

CAJAS DE

AYC

ONG Y

BANCOS

GRAMEEN

COAC Y

BANCOS DE

DESARROLLO

X X

X

X X

Estados financieros del ltimo ao, y, para el ao en curso el ltimo disponible.

Estados Financieros del ejercicio econmico del ao en curso, ltimo disponible

mnimo con corte al trimestre inmediato anterior a la fecha de la aplicacin.

De tener disponibles: informe de calificadora de riesgos o auditores externos.

Certificacin debidamente firmada por el Representante Legal de la veracidad de la

informacin que se va a entregar, conforme a formato establecido (Anexo 1).

Acta de Reunin de la Asamblea de socios, Directorio o Consejo de Administracin en

donde se autoriza al Representante Legal a solicitar la calificacin de la CONAFIPS.

Estatuto aprobado por la autoridad competente (SBS, SEPS, etc); en el caso de Cajas de

AyC aprobado por la Directiva (Provisional hasta obtener el documento legal)

Acuerdo de creacin de la institucin, otorgado por la autoridad competente (SBS, SEPS,

etc)

RUC Actualizado, para Cajas de AyC RISE

Nombramiento del Representante Legal y copia de su cdula de identidad.

Estados Financieros de los dos (2) ltimos aos y, para el ao en curso el ltimo

disponible mnimo con corte al trimestre inmediato anterior a la fecha de la aplicacin.

DETALLE

DETALLE

DETALLE

Oficio de presentacin en el que se exponga el inters de la institucin por trabajar en

coordinacin con la CONAFIPS.

Acta de reunin en donde se define la creacin de la organizacin con el listado de los

miembros ( provisional hasta obtener el Acuerdo de creacin).

Listado de los miembros del Consejo de Administracin/Directiva con nombres

completos, nmeros de cdula y fecha de eleccin.

Principales polticas de crdito, Manual o Reglamento de tecnologa de crdito.

Estados Financieros de los ejercicios econmicos de los dos (2) ltimos aos con firma

del representante legal y contador.

Para las instituciones que no aplican el catlogo nico de cuentas, cuadro de cartera por

tipo y edad de vencimientos segn el siguiente formato:

Que no devenga

Total

Mayor a

181 das*

Sin

retraso

1 a 30

das*

31 a 60

das*

61 a 90

das*

91 a 180

das*

Vigente

Vencida

ESTADOTIPO

_________, _____ de ____________ de ________ CIUDAD DA MES AO .

Seor Economista

Geovanny Cardoso

Director General

CORPORACIN NACIONAL DE FINANZAS POPULARES Y SOLIDARIAS CONAFIPS

Presente.-

Yo, _____________________________, portador/a de la cdula de ciudadana No. _____________, en mi

calidad de:________________________ y por tanto, Representante Legal de la

____________________________________, por medio del presente certifico que la informacin que

contienen los documentos que acompaan la solicitud de calificacin y de crdito presentada a la

Corporacin Nacional de Finanzas Populares y Solidarias, y cualquier otra proporcionada por m o por mis

representados es verdadera y precisa.

Entiendo y acepto que la Corporacin Nacional de Finanzas Populares y Solidaria se reserva el derecho,

en cualquier momento y sin notificacin previa, de verificar la informacin que ha sido suministrada.

Autorizo adems, expresa, voluntaria e irrevocablemente a la Corporacin Nacional de Finanzas

Populares y Solidarias, o a quien sea en el futuro el cesionario, beneficiario o acreedor del crdito

solicitado, del documento o ttulo cambiario que lo respalde, para que obtenga cuantas veces sean

necesarias, de cualquier fuente de informacin, incluidos los burs de crdito, la informacin de riesgos

crediticios de la ______________________________, de igual forma, la Corporacin Nacional de

Finanzas Populares y Solidarias a quien sea en el futuro el cesionario, beneficiario o acreedor del crdito

solicitado o del documento o ttulo cambiario que lo respalde, queda expresamente autorizado para que

pueda transferir o entregar dicha informacin a los burs de crdito y/o a la Central de Riesgos si fuere

pertinente.

Atentamente,

______________________________ (FIRMA)

Nombre:

CI:

Anexo No. 1