PROCESO DE CALIFICACIN DE INSTITUCIONES DEL SECTOR FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO
"La Corporacin Nacional de Finanzas Populares y Solidarias, es una institucin financiera pblica, del sistema financiero nacional que opera en el mbito del Sector Financiero Popular y Solidario, creada por la Ley Orgnica de la Economa Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y Solidario, que podr identificarse en adelante, por sus siglas CONAFIPS."
La CONAFIPS, es un organismo de derecho pblico, dotado de personalidad jurdica, patrimonio propio y autonoma
administrativa, tcnica y financiera, con jurisdiccin nacional. La CONAFIPS en lo relativo a su creacin, actividades,
funcionamiento y organizacin se regir por la Ley Orgnica de la Economa Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y
Solidario y su Estatuto Social que deber ser aprobado, por la Superintendencia de Economa Popular y Solidaria, de conformidad
con lo dispuesto en la Ley.
Misin:
La Corporacin tendr como misin fundamental brindar servicios financieros con sujecin a la poltica dictada por el Comit
Interinstitucional a las organizaciones amparadas por la Ley, bajo mecanismos de servicios financieros y crediticios de segundo
piso; para lo cual ejercer las funciones que constarn en su Estatuto Social.
La Corporacin aplicar las normas de solvencia y prudencia financiera que dicte la Superintendencia, con el propsito de
preservar de manera permanente su solvencia patrimonial.
Objeto:
El objeto de la CONAFIPS es apoyar la expansin y el fortalecimiento de las Organizaciones del Sector Financiero Popular y
Solidario, como mecanismo de fomento al desarrollo local, orientado a potenciar las capacidades de las personas naturales y
jurdicas amparadas por la Ley Orgnica de la Economa Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y Solidario.
PROCESO PARA CALIFICAR COMO OPERADORAS Y ACCEDER A RECURSOS DE LA CORPORACIN NACIONAL DE FINANZAS POPULARES Y SOLIDARIAS CONAFIPS
ACCIN RESPONSABLE ACTIVIDADES
1. Calificar como operadora de recursos de la CONAFIPS
Institucin solicitante Presenta documentacin
CONAFIPS Evala informacin recibida y emite informe con recomendaciones
Define techo de financiamiento
Visita de evaluacin de desempeo social
2. Suscribir convenio Institucin y CONAFIPS Revisan y suscriben Convenio
3. Solicitar recursos
Operadora Calificada Presenta solicitud de recursos.
CONAFIPS Analiza solicitud de crdito, evala y recomienda su aprobacin
Operadora Calificada Presentacin de documentos, garantas, suscripcin de documentos y
pagar
CONAFIPS Coordina desembolso a travs del Ministerio de Finanzas
HOJA DE DATOS DEL SOLICITANTE
INFORMACIN GENERAL
Nombre de la institucin:
Tipo de institucin: Cooperativa de Ahorro y Crdito Organismo No Gubernamental
Banco Grameen Otra
RUC: Nmero de acuerdo ministerial y Fecha de constitucin:
Direccin principal:
Telfonos: Fax: Correo electrnico:
GOBIERNO CORPORATIVO:
Nmero de socios: Presidente (Nombre/ Direccin / Telfono):
Gerente o Director (Nombre / Direccin / Telfono):
Fecha de nombramiento: Informacin de contacto: (telfonos, celular, e-mail)
Nmero de empleados:
COBERTURA:
Oficina Cantn Direccin Telfono
Matriz
Agencia 1:
Agencia 2:
Documentos a presentar para Evaluacin Inicial
ORIGINALES
BANCOS Y
CAJAS DE
AYC
ONG Y
BANCOS
GRAMEEN
COAC Y
BANCOS DE
DESARROLLO
X X X
X X X
COPIAS
BANCOS Y
CAJAS DE
AYC
ONG Y
BANCOS
GRAMEEN
COAC Y
BANCOS DE
DESARROLLO
X X X
X X X
X
X X X
X X X
X X X
X X
X X X
X X
X X X
X X
ARCHIVOS MAGNTICOS
BANCOS Y
CAJAS DE
AYC
ONG Y
BANCOS
GRAMEEN
COAC Y
BANCOS DE
DESARROLLO
X X
X
X X
Estados financieros del ltimo ao, y, para el ao en curso el ltimo disponible.
Estados Financieros del ejercicio econmico del ao en curso, ltimo disponible
mnimo con corte al trimestre inmediato anterior a la fecha de la aplicacin.
De tener disponibles: informe de calificadora de riesgos o auditores externos.
Certificacin debidamente firmada por el Representante Legal de la veracidad de la
informacin que se va a entregar, conforme a formato establecido (Anexo 1).
Acta de Reunin de la Asamblea de socios, Directorio o Consejo de Administracin en
donde se autoriza al Representante Legal a solicitar la calificacin de la CONAFIPS.
Estatuto aprobado por la autoridad competente (SBS, SEPS, etc); en el caso de Cajas de
AyC aprobado por la Directiva (Provisional hasta obtener el documento legal)
Acuerdo de creacin de la institucin, otorgado por la autoridad competente (SBS, SEPS,
etc)
RUC Actualizado, para Cajas de AyC RISE
Nombramiento del Representante Legal y copia de su cdula de identidad.
Estados Financieros de los dos (2) ltimos aos y, para el ao en curso el ltimo
disponible mnimo con corte al trimestre inmediato anterior a la fecha de la aplicacin.
DETALLE
DETALLE
DETALLE
Oficio de presentacin en el que se exponga el inters de la institucin por trabajar en
coordinacin con la CONAFIPS.
Acta de reunin en donde se define la creacin de la organizacin con el listado de los
miembros ( provisional hasta obtener el Acuerdo de creacin).
Listado de los miembros del Consejo de Administracin/Directiva con nombres
completos, nmeros de cdula y fecha de eleccin.
Principales polticas de crdito, Manual o Reglamento de tecnologa de crdito.
Estados Financieros de los ejercicios econmicos de los dos (2) ltimos aos con firma
del representante legal y contador.
Para las instituciones que no aplican el catlogo nico de cuentas, cuadro de cartera por
tipo y edad de vencimientos segn el siguiente formato:
Que no devenga
Total
Mayor a
181 das*
Sin
retraso
1 a 30
das*
31 a 60
das*
61 a 90
das*
91 a 180
das*
Vigente
Vencida
ESTADOTIPO
_________, _____ de ____________ de ________ CIUDAD DA MES AO .
Seor Economista
Geovanny Cardoso
Director General
CORPORACIN NACIONAL DE FINANZAS POPULARES Y SOLIDARIAS CONAFIPS
Presente.-
Yo, _____________________________, portador/a de la cdula de ciudadana No. _____________, en mi
calidad de:________________________ y por tanto, Representante Legal de la
____________________________________, por medio del presente certifico que la informacin que
contienen los documentos que acompaan la solicitud de calificacin y de crdito presentada a la
Corporacin Nacional de Finanzas Populares y Solidarias, y cualquier otra proporcionada por m o por mis
representados es verdadera y precisa.
Entiendo y acepto que la Corporacin Nacional de Finanzas Populares y Solidaria se reserva el derecho,
en cualquier momento y sin notificacin previa, de verificar la informacin que ha sido suministrada.
Autorizo adems, expresa, voluntaria e irrevocablemente a la Corporacin Nacional de Finanzas
Populares y Solidarias, o a quien sea en el futuro el cesionario, beneficiario o acreedor del crdito
solicitado, del documento o ttulo cambiario que lo respalde, para que obtenga cuantas veces sean
necesarias, de cualquier fuente de informacin, incluidos los burs de crdito, la informacin de riesgos
crediticios de la ______________________________, de igual forma, la Corporacin Nacional de
Finanzas Populares y Solidarias a quien sea en el futuro el cesionario, beneficiario o acreedor del crdito
solicitado o del documento o ttulo cambiario que lo respalde, queda expresamente autorizado para que
pueda transferir o entregar dicha informacin a los burs de crdito y/o a la Central de Riesgos si fuere
pertinente.
Atentamente,
______________________________ (FIRMA)
Nombre:
CI:
Anexo No. 1
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