CAPITULO Nº 5

PROPUESTA

Estudio de mercado

Según los análisis realizados en el capítulo de diagnóstico, a continuación se detallaran

cada una de esas partes, como la descripción del producto, el análisis de la oferta, análisis de la

demanda y su identificación.

Definición del producto

El producto del presente proyecto es de servicios donde se ofertaran productos

naturales como: Granola, galletas integrales, productos para diabéticos, tablitas dietéticas, etc.

Clasificación de los productos

De acuerdo al estudio realizado el producto que ofrecerá el proyecto se clasifica como

bienes de consumo final de consumo frecuente porque forma parte en la canasta familiar ya

que se trata de la alimentación.

Demanda del proyecto

Nuestra demanda identificada según la investigación de mercados es que el producto granola

fue el producto que más frecuentaban comprar las personas de la ciudad de Quillacollo.

Factores que determinan la demanda

Tamaño de la población

El mercado identificado en el proyecto cuenta con 127.029 habitantes esto en la ciudad de

Quillacollo.

Tipos de demanda

Según la oportunidad.- Se tiene demanda insatisfecha, donde aparentemente están satisfechas

pero que se pueden incrementar la satisfacción,

Usuarios

Sector: Urbano

Clase social: Media y alta

Género: Varones, Mujeres

Edad: Jóvenes, adultos

Geografía: Local

Demanda

Necesidad que se satisface

La necesidad que se satisface con el producto es la buena alimentación natural.

Tamaño del mercado

Población de Quillacollo: Cuenta con 137.029 personas según fuente, Periódico Opinión

según el censo 2012.

Mercado meta objetivo: El 50% de la población de Quillacollo, que es de 68.515 personas.

Muestra del mercado meta objetivo: Se obtuvo un número de 100 personas.

Proveedores

Nº Nombre Dirección Teléfono Celular email

1 San Calle 11 # 200 Zona 4306340 70753773 sancristobalbolivia@ho

Cristóbal Norte Cbba. 76933244 tmail.com

2 4 arroyos C. Nataniel Aguirre Nº

466 entre Jordán y

Calama (primer patio)

Cbba.

4510876 79796380 cuatroarroyos@hotmail

.com

3 Vivesano Av. Martin Cárdenas

4 ARBOR

Distribuidora

de Productos

Naturales

Galería Casco Viejo,

planta alta Nº 112,

Zona Central. Santa

Cruz.

3344883 70204555 arbornatural@hotmail.c

om

5 Productos

Naturales

Sobre la

Roca

Calle Urcullo Nº 644,

en la ciudad de Sucre

del Departamento de

Chuquisaca

No tiene 70311731 www.sobrelarocabolivi

a.com

6 PROSOL

S.R.L.

Plan 97-N8, Villa Adela

– El Alto, La Paz.

2832435 73064430 pedidos@prosolnatural.

com

Mercado competidor directo

El mercado donde compite el negocio es un duopolio porque en la ciudad de Quillacollo hay

una sola tienda.

Nombre Dirección Producto Precio Bs.

Vida Natural

Av. 6 de agosto Quillacollo Galleta de sésamo 15

Semillas de

sésamo

10

Productos Naturales Av. Santa Cruz entre la Calle Medicinas

Isabela Constantino Morales naturales

Mercado competidor indirecto

Nombre Dirección Producto

La ColoniaCalle Antezana Nº S-0435 entre

Calama y Jordán

Salvado de trigo

Sopas deshidratadas

El ManaPlaza 14 de septiembre Acera Este

Nº 257

Granola, galletas

EskemasPlaza 14 de septiembre Nº 281 Soya, dulces de mermelada,

fruta deshidratada

Estudio organizacional, administrativo y legal

Organigrama

Manual de funciones

Empresa: PRO NAVIT Puesto: Administrador

Área/ Dirección: Gerencia General Puesto a supervisar: Vendedor; cajero

Departamento: Gerencia Puesto superior: Propietario

Organigrama

Síntesis del puesto

Capacidad de pensamiento conceptual, experiencia o conocimiento de las áreas funcionales

de la empresa, y habilidad de influir en el personal para alcanzar objetivos.

Responsabilidades del puesto

Realizar el pedido de los productos de acuerdo al stock mínimo reglamentado.

Realizar el pago del alquiler de la tienda cada fin de mes.

Revisar los informes que brinda el cajero, para luego tomar decisiones.

Requisitos de puesto

Formación básica: Lic. Administración de empresas

Otra formación complementaria: Seminarios en marketing

Experiencia requerida: De 1 año

PC (detallar): Manejo de Office (Word, Excel, Powertpoint, etc.)

Empresa: PRO NAVIT Puesto: Vendedor

Área/ Dirección: Ventas

Departamento: Marketing Puesto superior: Administración

Administrador

Organigrama

Síntesis del puesto

Conocimiento de todos los productos naturales que se ofertan en la tienda, tener empatía con

las personas o clientes que visitan la tienda.

Responsabilidades del puesto

Brindar un servicio de calidad en la atención al cliente

Escribir la nota de costo del producto que el cliente compra y entregar al cajero

Entregar boletín donde se detalla los productos que se ofrece y los precios

Requisitos de puesto

Formación básica: Marketing

Otra formación complementaria: No se requiere

Experiencia requerida: De 1 año en la atención en ventas

Empresa: PRO NAVIT Puesto: Cajero

Área/ Dirección: Caja

Departamento: Finanzas Puesto superior: Administración

Administrador

Organigrama

Síntesis del puesto

Conocimiento en el manejo del sistema de registro de ventas y compras

Responsabilidades del puesto

Registrar todas las ventas de los productos durante el día en el sistema de contabilidad

Registrar todas las compras que se realicen

Registrar el pago del alquiler del mes

Brindar un informe financiero al administrador

Requisitos de puesto

Formación básica: Haber hecho un curso del manejo del sistema contable

Otra formación complementaria: No se requiere

Experiencia requerida: De 2 años

PC (detallar): Manejo de Office (Word, Excel, Powertpoint, etc.)

Elección del tipo empresarial

La empresa asumirá el tipo empresarial de empresa unipersonal

Estudio organizacional

Misión: Somos una empresa que comercializamos productos, alimentos naturales de alta

calidad para el cuidado de la salud de las personas a precios competitivos y con un servicio de

calidad al cliente.

Administrador

Visión: Ser la empresa líder en la comercialización de productos naturales a nivel

Departamental, Nacional con sucursales en los puntos estratégicos del país.

Valores

Honestidad

Responsabilidad

Esfuerzo

Espíritu innovador

Compromiso

Respeto

Puntualidad

Requisitos para apertura de un negocio:

Registro de Comercio de Bolivia

FUNDEMPRESA

SIN (Servicio de Impuestos Nacionales)

Gobierno Municipal

Caja de Salud

AFP (Administradora de fondos de pensiones)

Ministerio de Trabajo

Estudio técnico

Distribución en planta

Macrolocalización

El presente proyecto tendrá su ubicación en el departamento de Cochabamba en la ciudad de

Quillacollo.

Microlocalización

La dirección de domicilio del proyecto será en la Av. Santa Cruz entre la calle Constantino

Morales.

Estudio financiero

Estructura de financiamiento

Detalle de inversiones Aporte propio (bs)

Aporte de crédito (bs)

Inversión Total

Activos fijos 500 17250 17750Mejora en terrenos 2000Equipos auxiliares 500 0Muebles y equipo de oficina 15250Activos diferidos 500 0 500Gastos de constitución 200Gastos de organización 100Gastos de pre-inversión 120Gastos de instalación de equipos 80Activos corrientes 46720 0 46720Fondos para inventarios 2500Fondos para operación 44220TOTAL 47720 17250 64970Composición del financiamiento 73.45% 26.55% 100%

Costos fijos y variables

Costos fijos o Costos IndirectosLuz 20

Agua 10Pago de alquiler 1400Pago de sueldos al personal 4500Depreciación de equipo de computación 96Depreciación de muebles y enseres de oficina 89Costo de mantenimiento y reparación de equipo de computación 60Compra de material de limpieza 70

TOTAL 6245

Costos variables o Costos directosBoletín informativo de los productos que se ofertan 150Compra de tarjeta de crédito para el celular 80

TOTAL 230

Cuadro de depreciación en línea recta equipo de computación (expresado en bolivianos)Descripción Precio Total

(1)Años de vida (2)

Depreciación anual (1)/(2)

Mesesdel año

Depr. mensual

TotalDepre.mensual

Computadora 4200 bs. 4600 4 1150 12 1150/12

95.83o96Impresora 400 bs

Cuadro de depreciación en línea recta muebles y enseres (expresado en bolivianos)Descripción Precio Total

(1)Años de vida (2)

Depreciación anual (1)/(2)

Mesesdel año

Depr. mensual

TotalDepre.mensual

1 góndola 5000

10650 10 1065 12 1065/1288.75

o89

2 vitrinas 600

4 sillas 600

1 silla giratoria

1050

1 escritorio 3400

Costo de venta

Costo 10Utilidad 20% 2

Parcial 12

(+) Recuperación de ImpuestosIVA 14,94% 2.11

Precio de Venta14.11

15

Costos operativos

a) Costos Administrativos

MES ADMINISTRADORH.BÁSICO

TOTALCARG. SOC.

31.37%TOTAL

Enero 1600 1600 501.92 1098.08Febrero 1600 1600 501.92 1098.08Marzo 1600 1600 501.92 1098.08Abril 1600 1600 501.92 1098.08Mayo 1600 1600 501.92 1098.08Junio 1600 1600 501.92 1098.08Julio 1600 1600 501.92 1098.08Agosto 1600 1600 501.92 1098.08Septiembre 1600 1600 501.92 1098.08Octubre 1600 1600 501.92 1098.08Noviembre 1600 1600 501.92 1098.08Diciembre 1600 1600 501.92 1098.08

TOTAL 19200.00 19200.00 6023.04 13176.96

b) Costos de venta

MES VENDEDORH.BÁSICO

TOTALCARG. SOC.

31.37%TOTAL

Enero 1500 1500 470.55 1029.45Febrero 1500 1500 470.55 1029.45Marzo 1500 1500 470.55 1029.45Abril 1500 1500 470.55 1029.45

Mayo 1500 1500 470.55 1029.45Junio 1500 1500 470.55 1029.45Julio 1500 1500 470.55 1029.45Agosto 1500 1500 470.55 1029.45Septiembre 1500 1500 470.55 1029.45Octubre 1500 1500 470.55 1029.45Noviembre 1500 1500 470.55 1029.45Diciembre 1500 1500 470.55 1029.45

TOTAL 18000.00 18000.00 5646.60 12353.40

c) Costos financieros

MES CAJEROH.BÁSICO

TOTALCARG. SOC.

31.37%TOTAL

Enero 1400 1400 439.18 960.82Febrero 1400 1400 439.18 960.82Marzo 1400 1400 439.18 960.82Abril 1400 1400 439.18 960.82Mayo 1400 1400 439.18 960.82Junio 1400 1400 439.18 960.82Julio 1400 1400 439.18 960.82Agosto 1400 1400 439.18 960.82Septiembre 1400 1400 439.18 960.82Octubre 1400 1400 439.18 960.82Noviembre 1400 1400 439.18 960.82Diciembre 1400 1400 439.18 960.82

TOTAL 16800.00 16800.00 5270.16 11529.84

Amortización de préstamos (método francés)

MesSaldo

PréstamoCuota 6

Int. anual 9%

Total a Pagar

Enero – 15 17,250.00Junio – 15 17,250.00 2875 129.38 3,004.38Enero – 16 14,375.00 2875 107.81 2,982.81Junio – 16 11,500.00 2875 86.25 2,961.25Enero – 17 8,625.00 2875 64.69 2,939.69Junio – 17 5,750.00 2875 43.13 2,918.13Enero – 18 2,875.00 2875 21.56 2,896.56Junio – 18 0.00 0.00

TOTAL 17,250.00 452.81 17,702.81

El préstamo es hecho del Banco Nacional de Bolivia

Capital de inversión 17250 BS

Fecha de desembolso 05/01/15

Plazo 3 años

Periodo de gracia 0

Amortización Semestral

Interés 9% anual

Punto de equilibrio

La empresa PRONAVIT, tiene los siguientes datos para calcular el punto de equilibrio:

P/ U 15

Costo Variable 230 / 489 = 0.47 Uds.

Costo Fijo 6245

PE = 6245 = 430 Uds. x 15 = 6450 15 – 0.47

Bs.

6450

6245Área de pérdida

Área de ganancias

Punto de equilibrio

CV 205

CT

430 Uds. Q

Vendiendo 487 Uds. de granola no se tiene utilidad ni se tiene perdida, en este punto la

utilidad es 0, en bs es el monto de 7303.

Estado de resultados

EMPRESA “PRONAVIT” Av. Santa CruzCel. 77982033CBBA

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS AL 31 de diciembre del año 1

(Expresado en bolivianos)

Ventas Netas 570,011.4.-(-) Costo de Producción 119,954.2.- Utilidad Bruta en Ventas 450,057.2.-(-) Gastos de Operación: FALTA (473,173.66).-De Administración Sueldos 275,877.- Depreciación Activo Fijo 9,109.- De Comercialización Sueldos 78,822.- Promoción 400.-Financieros 81,975.- Intereses 26,790.66.-Gastos Bancarios 200.- Utilidad de Operación (23,116.46).-(+) Otros Ingresos 0 Utilidad de Gestión (23,116.46).- Impuesto s/Utilidades 25% (5,779.12).- Impuesto a las transacciones 3% (639.49).-

Utilidad Neta de Gestión (29,589.07).- Reserva Legal 0%

CF6245

UTILIDAD A DISTRIBUIR (29,589.07).-

……………………………. …………………………….CONTADOR (a) GERENTE (a) Juan López Mamani Fidel Laime Calancha NIT: 5248381 CBBA NIT: 8329759 CBBA

Balance general

EMPRESA “PRONAVIT” Av. Santa Cruz Cel. 77982033CBBA

BALANCE GENERALAL 31 de diciembre de año 1

(Expresado en bolivianos)Activo .-

DisponibleCaja - Bancos 25000.-

FALTABIENES DE USO 148337.-Edificios 30000.- 29250.-(-) Dep. Acumulada 750.-Muebles y Enseres 5700.- 4987.-(-) Dep. Acumulada 713.-Equipo de computación 35000.- 28000.-(-) Dep. Acumulada 7000.-Maquinaria y Equipo 60000.- 52500.-(-) Dep. Acumulada 7500.-Vehículos 42000.- 33600.- (-) Dep. Acumulada 8400.-Otros ActivosDiferidosGastos de Organización 500.-TOTAL ACTIVO 173837.-

PASIVO 148837.-PATRIMONIO 25000.-Aportes del Socio A 6250.-Aportes del Socio B 6250.-Aportes del socio C 6250.-Aportes del socio D 6250.-TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 173837.-

……………………………. ……………………………. CONTADOR (a) GERENTE (a) Juan López Mamani Fidel Laime Calancha NIT: 5248381 CBBA NIT: 8329759 CBBA

Flujo de efectivo relevante

Detalle Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingreso 88008 89328 67650 90208 90648

(-) Gasto 77158 77071 76985 76920 77120

F.E.O 10850 12257 12775 13288 13528

Gastos: Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Gastos operativos 73920 73920 73920 73920 73920

Gastos en pago de intereses 238 151 65 0 0

Depreciación de equipo y muebles 2220 2220 2220 2220 2220

Material de limpieza y reparación 780 780 780 780 780De equipo de computación

Otros gastos 200

77158 77071 76985 76920 77120

Ingresos por cada año

Año 1: 15 c/u x 5867 Uds. = 88008 bs

Año 2: 15 c/u x 5955 Uds. = 89328 bs (+ ingreso por el 1.5% * 4422 = 88+ 5867= 5955)

Año 3: 15 c/u x 5984 Uds. = 89760 bs (+ ingreso por el 2% * 4422 = 117 + 5867= 5984)

Año 4: 15 c/u x 6014 Uds. = 90208 bs (+ ingreso por el 2.5% * 4422 = 147 + 5867= 6014)

Año 5: 15 c/u x 6043 Uds. = 90648 bs (+ ingreso por el 3% * 4422 = 176 + 5867= 6043)

VAN

10850 + 12257 + + 12775 + 13288 + 13528 - 47720(1+0.157)1 (1+0.157)2 (1+0.157)3 (1+0.157)4 (1+0.157)5

= (6997.77)

Determinación del costo de capital

Fuente de capital Costo Ponderación CCPPPropietario 5% 70% 3.5%

Préstamo bancario 9% 30% 2.7%CCPP 6.2%

Inflación 4.5%Riesgo 5%

Total costo 15.7%

TIR

9.5% (22.57)

Análisis de sensibilidad