CAPITULO Nº 5
PROPUESTA
Estudio de mercado
Según los análisis realizados en el capítulo de diagnóstico, a continuación se detallaran
cada una de esas partes, como la descripción del producto, el análisis de la oferta, análisis de la
demanda y su identificación.
Definición del producto
El producto del presente proyecto es de servicios donde se ofertaran productos
naturales como: Granola, galletas integrales, productos para diabéticos, tablitas dietéticas, etc.
Clasificación de los productos
De acuerdo al estudio realizado el producto que ofrecerá el proyecto se clasifica como
bienes de consumo final de consumo frecuente porque forma parte en la canasta familiar ya
que se trata de la alimentación.
Demanda del proyecto
Nuestra demanda identificada según la investigación de mercados es que el producto granola
fue el producto que más frecuentaban comprar las personas de la ciudad de Quillacollo.
Factores que determinan la demanda
Tamaño de la población
El mercado identificado en el proyecto cuenta con 127.029 habitantes esto en la ciudad de
Quillacollo.
Tipos de demanda
Según la oportunidad.- Se tiene demanda insatisfecha, donde aparentemente están satisfechas
pero que se pueden incrementar la satisfacción,
Usuarios
Sector: Urbano
Clase social: Media y alta
Género: Varones, Mujeres
Edad: Jóvenes, adultos
Geografía: Local
Demanda
Necesidad que se satisface
La necesidad que se satisface con el producto es la buena alimentación natural.
Tamaño del mercado
Población de Quillacollo: Cuenta con 137.029 personas según fuente, Periódico Opinión
según el censo 2012.
Mercado meta objetivo: El 50% de la población de Quillacollo, que es de 68.515 personas.
Muestra del mercado meta objetivo: Se obtuvo un número de 100 personas.
Proveedores
Nº Nombre Dirección Teléfono Celular email
1 San Calle 11 # 200 Zona 4306340 70753773 sancristobalbolivia@ho
Cristóbal Norte Cbba. 76933244 tmail.com
2 4 arroyos C. Nataniel Aguirre Nº
466 entre Jordán y
Calama (primer patio)
Cbba.
4510876 79796380 cuatroarroyos@hotmail
.com
3 Vivesano Av. Martin Cárdenas
4 ARBOR
Distribuidora
de Productos
Naturales
Galería Casco Viejo,
planta alta Nº 112,
Zona Central. Santa
Cruz.
3344883 70204555 [email protected]
om
5 Productos
Naturales
Sobre la
Roca
Calle Urcullo Nº 644,
en la ciudad de Sucre
del Departamento de
Chuquisaca
No tiene 70311731 www.sobrelarocabolivi
a.com
6 PROSOL
S.R.L.
Plan 97-N8, Villa Adela
– El Alto, La Paz.
2832435 73064430 pedidos@prosolnatural.
com
Mercado competidor directo
El mercado donde compite el negocio es un duopolio porque en la ciudad de Quillacollo hay
una sola tienda.
Nombre Dirección Producto Precio Bs.
Vida Natural
Av. 6 de agosto Quillacollo Galleta de sésamo 15
Semillas de
sésamo
10
Productos Naturales Av. Santa Cruz entre la Calle Medicinas
Isabela Constantino Morales naturales
Mercado competidor indirecto
Nombre Dirección Producto
La ColoniaCalle Antezana Nº S-0435 entre
Calama y Jordán
Salvado de trigo
Sopas deshidratadas
El ManaPlaza 14 de septiembre Acera Este
Nº 257
Granola, galletas
EskemasPlaza 14 de septiembre Nº 281 Soya, dulces de mermelada,
fruta deshidratada
Estudio organizacional, administrativo y legal
Organigrama
Manual de funciones
Empresa: PRO NAVIT Puesto: Administrador
Área/ Dirección: Gerencia General Puesto a supervisar: Vendedor; cajero
Departamento: Gerencia Puesto superior: Propietario
Organigrama
Síntesis del puesto
Capacidad de pensamiento conceptual, experiencia o conocimiento de las áreas funcionales
de la empresa, y habilidad de influir en el personal para alcanzar objetivos.
Responsabilidades del puesto
Realizar el pedido de los productos de acuerdo al stock mínimo reglamentado.
Realizar el pago del alquiler de la tienda cada fin de mes.
Revisar los informes que brinda el cajero, para luego tomar decisiones.
Requisitos de puesto
Formación básica: Lic. Administración de empresas
Otra formación complementaria: Seminarios en marketing
Experiencia requerida: De 1 año
PC (detallar): Manejo de Office (Word, Excel, Powertpoint, etc.)
Empresa: PRO NAVIT Puesto: Vendedor
Área/ Dirección: Ventas
Departamento: Marketing Puesto superior: Administración
Administrador
Organigrama
Síntesis del puesto
Conocimiento de todos los productos naturales que se ofertan en la tienda, tener empatía con
las personas o clientes que visitan la tienda.
Responsabilidades del puesto
Brindar un servicio de calidad en la atención al cliente
Escribir la nota de costo del producto que el cliente compra y entregar al cajero
Entregar boletín donde se detalla los productos que se ofrece y los precios
Requisitos de puesto
Formación básica: Marketing
Otra formación complementaria: No se requiere
Experiencia requerida: De 1 año en la atención en ventas
Empresa: PRO NAVIT Puesto: Cajero
Área/ Dirección: Caja
Departamento: Finanzas Puesto superior: Administración
Administrador
Organigrama
Síntesis del puesto
Conocimiento en el manejo del sistema de registro de ventas y compras
Responsabilidades del puesto
Registrar todas las ventas de los productos durante el día en el sistema de contabilidad
Registrar todas las compras que se realicen
Registrar el pago del alquiler del mes
Brindar un informe financiero al administrador
Requisitos de puesto
Formación básica: Haber hecho un curso del manejo del sistema contable
Otra formación complementaria: No se requiere
Experiencia requerida: De 2 años
PC (detallar): Manejo de Office (Word, Excel, Powertpoint, etc.)
Elección del tipo empresarial
La empresa asumirá el tipo empresarial de empresa unipersonal
Estudio organizacional
Misión: Somos una empresa que comercializamos productos, alimentos naturales de alta
calidad para el cuidado de la salud de las personas a precios competitivos y con un servicio de
calidad al cliente.
Administrador
Visión: Ser la empresa líder en la comercialización de productos naturales a nivel
Departamental, Nacional con sucursales en los puntos estratégicos del país.
Valores
Honestidad
Responsabilidad
Esfuerzo
Espíritu innovador
Compromiso
Respeto
Puntualidad
Requisitos para apertura de un negocio:
Registro de Comercio de Bolivia
FUNDEMPRESA
SIN (Servicio de Impuestos Nacionales)
Gobierno Municipal
Caja de Salud
AFP (Administradora de fondos de pensiones)
Ministerio de Trabajo
Estudio técnico
Distribución en planta
Macrolocalización
El presente proyecto tendrá su ubicación en el departamento de Cochabamba en la ciudad de
Quillacollo.
Microlocalización
La dirección de domicilio del proyecto será en la Av. Santa Cruz entre la calle Constantino
Morales.
Estudio financiero
Estructura de financiamiento
Detalle de inversiones Aporte propio (bs)
Aporte de crédito (bs)
Inversión Total
Activos fijos 500 17250 17750Mejora en terrenos 2000Equipos auxiliares 500 0Muebles y equipo de oficina 15250Activos diferidos 500 0 500Gastos de constitución 200Gastos de organización 100Gastos de pre-inversión 120Gastos de instalación de equipos 80Activos corrientes 46720 0 46720Fondos para inventarios 2500Fondos para operación 44220TOTAL 47720 17250 64970Composición del financiamiento 73.45% 26.55% 100%
Costos fijos y variables
Costos fijos o Costos IndirectosLuz 20
Agua 10Pago de alquiler 1400Pago de sueldos al personal 4500Depreciación de equipo de computación 96Depreciación de muebles y enseres de oficina 89Costo de mantenimiento y reparación de equipo de computación 60Compra de material de limpieza 70
TOTAL 6245
Costos variables o Costos directosBoletín informativo de los productos que se ofertan 150Compra de tarjeta de crédito para el celular 80
TOTAL 230
Cuadro de depreciación en línea recta equipo de computación (expresado en bolivianos)Descripción Precio Total
(1)Años de vida (2)
Depreciación anual (1)/(2)
Mesesdel año
Depr. mensual
TotalDepre.mensual
Computadora 4200 bs. 4600 4 1150 12 1150/12
95.83o96Impresora 400 bs
Cuadro de depreciación en línea recta muebles y enseres (expresado en bolivianos)Descripción Precio Total
(1)Años de vida (2)
Depreciación anual (1)/(2)
Mesesdel año
Depr. mensual
TotalDepre.mensual
1 góndola 5000
10650 10 1065 12 1065/1288.75
o89
2 vitrinas 600
4 sillas 600
1 silla giratoria
1050
1 escritorio 3400
Costo de venta
Costo 10Utilidad 20% 2
Parcial 12
(+) Recuperación de ImpuestosIVA 14,94% 2.11
Precio de Venta14.11
15
Costos operativos
a) Costos Administrativos
MES ADMINISTRADORH.BÁSICO
TOTALCARG. SOC.
31.37%TOTAL
Enero 1600 1600 501.92 1098.08Febrero 1600 1600 501.92 1098.08Marzo 1600 1600 501.92 1098.08Abril 1600 1600 501.92 1098.08Mayo 1600 1600 501.92 1098.08Junio 1600 1600 501.92 1098.08Julio 1600 1600 501.92 1098.08Agosto 1600 1600 501.92 1098.08Septiembre 1600 1600 501.92 1098.08Octubre 1600 1600 501.92 1098.08Noviembre 1600 1600 501.92 1098.08Diciembre 1600 1600 501.92 1098.08
TOTAL 19200.00 19200.00 6023.04 13176.96
b) Costos de venta
MES VENDEDORH.BÁSICO
TOTALCARG. SOC.
31.37%TOTAL
Enero 1500 1500 470.55 1029.45Febrero 1500 1500 470.55 1029.45Marzo 1500 1500 470.55 1029.45Abril 1500 1500 470.55 1029.45
Mayo 1500 1500 470.55 1029.45Junio 1500 1500 470.55 1029.45Julio 1500 1500 470.55 1029.45Agosto 1500 1500 470.55 1029.45Septiembre 1500 1500 470.55 1029.45Octubre 1500 1500 470.55 1029.45Noviembre 1500 1500 470.55 1029.45Diciembre 1500 1500 470.55 1029.45
TOTAL 18000.00 18000.00 5646.60 12353.40
c) Costos financieros
MES CAJEROH.BÁSICO
TOTALCARG. SOC.
31.37%TOTAL
Enero 1400 1400 439.18 960.82Febrero 1400 1400 439.18 960.82Marzo 1400 1400 439.18 960.82Abril 1400 1400 439.18 960.82Mayo 1400 1400 439.18 960.82Junio 1400 1400 439.18 960.82Julio 1400 1400 439.18 960.82Agosto 1400 1400 439.18 960.82Septiembre 1400 1400 439.18 960.82Octubre 1400 1400 439.18 960.82Noviembre 1400 1400 439.18 960.82Diciembre 1400 1400 439.18 960.82
TOTAL 16800.00 16800.00 5270.16 11529.84
Amortización de préstamos (método francés)
MesSaldo
PréstamoCuota 6
Int. anual 9%
Total a Pagar
Enero – 15 17,250.00Junio – 15 17,250.00 2875 129.38 3,004.38Enero – 16 14,375.00 2875 107.81 2,982.81Junio – 16 11,500.00 2875 86.25 2,961.25Enero – 17 8,625.00 2875 64.69 2,939.69Junio – 17 5,750.00 2875 43.13 2,918.13Enero – 18 2,875.00 2875 21.56 2,896.56Junio – 18 0.00 0.00
TOTAL 17,250.00 452.81 17,702.81
El préstamo es hecho del Banco Nacional de Bolivia
Capital de inversión 17250 BS
Fecha de desembolso 05/01/15
Plazo 3 años
Periodo de gracia 0
Amortización Semestral
Interés 9% anual
Punto de equilibrio
La empresa PRONAVIT, tiene los siguientes datos para calcular el punto de equilibrio:
P/ U 15
Costo Variable 230 / 489 = 0.47 Uds.
Costo Fijo 6245
PE = 6245 = 430 Uds. x 15 = 6450 15 – 0.47
Bs.
6450
6245Área de pérdida
Área de ganancias
Punto de equilibrio
CV 205
CT
430 Uds. Q
Vendiendo 487 Uds. de granola no se tiene utilidad ni se tiene perdida, en este punto la
utilidad es 0, en bs es el monto de 7303.
Estado de resultados
EMPRESA “PRONAVIT” Av. Santa CruzCel. 77982033CBBA
ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS AL 31 de diciembre del año 1
(Expresado en bolivianos)
Ventas Netas 570,011.4.-(-) Costo de Producción 119,954.2.- Utilidad Bruta en Ventas 450,057.2.-(-) Gastos de Operación: FALTA (473,173.66).-De Administración Sueldos 275,877.- Depreciación Activo Fijo 9,109.- De Comercialización Sueldos 78,822.- Promoción 400.-Financieros 81,975.- Intereses 26,790.66.-Gastos Bancarios 200.- Utilidad de Operación (23,116.46).-(+) Otros Ingresos 0 Utilidad de Gestión (23,116.46).- Impuesto s/Utilidades 25% (5,779.12).- Impuesto a las transacciones 3% (639.49).-
Utilidad Neta de Gestión (29,589.07).- Reserva Legal 0%
CF6245
UTILIDAD A DISTRIBUIR (29,589.07).-
……………………………. …………………………….CONTADOR (a) GERENTE (a) Juan López Mamani Fidel Laime Calancha NIT: 5248381 CBBA NIT: 8329759 CBBA
Balance general
EMPRESA “PRONAVIT” Av. Santa Cruz Cel. 77982033CBBA
BALANCE GENERALAL 31 de diciembre de año 1
(Expresado en bolivianos)Activo .-
DisponibleCaja - Bancos 25000.-
FALTABIENES DE USO 148337.-Edificios 30000.- 29250.-(-) Dep. Acumulada 750.-Muebles y Enseres 5700.- 4987.-(-) Dep. Acumulada 713.-Equipo de computación 35000.- 28000.-(-) Dep. Acumulada 7000.-Maquinaria y Equipo 60000.- 52500.-(-) Dep. Acumulada 7500.-Vehículos 42000.- 33600.- (-) Dep. Acumulada 8400.-Otros ActivosDiferidosGastos de Organización 500.-TOTAL ACTIVO 173837.-
PASIVO 148837.-PATRIMONIO 25000.-Aportes del Socio A 6250.-Aportes del Socio B 6250.-Aportes del socio C 6250.-Aportes del socio D 6250.-TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 173837.-
……………………………. ……………………………. CONTADOR (a) GERENTE (a) Juan López Mamani Fidel Laime Calancha NIT: 5248381 CBBA NIT: 8329759 CBBA
Flujo de efectivo relevante
Detalle Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Ingreso 88008 89328 67650 90208 90648
(-) Gasto 77158 77071 76985 76920 77120
F.E.O 10850 12257 12775 13288 13528
Gastos: Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Gastos operativos 73920 73920 73920 73920 73920
Gastos en pago de intereses 238 151 65 0 0
Depreciación de equipo y muebles 2220 2220 2220 2220 2220
Material de limpieza y reparación 780 780 780 780 780De equipo de computación
Otros gastos 200
77158 77071 76985 76920 77120
Ingresos por cada año
Año 1: 15 c/u x 5867 Uds. = 88008 bs
Año 2: 15 c/u x 5955 Uds. = 89328 bs (+ ingreso por el 1.5% * 4422 = 88+ 5867= 5955)
Año 3: 15 c/u x 5984 Uds. = 89760 bs (+ ingreso por el 2% * 4422 = 117 + 5867= 5984)
Año 4: 15 c/u x 6014 Uds. = 90208 bs (+ ingreso por el 2.5% * 4422 = 147 + 5867= 6014)
Año 5: 15 c/u x 6043 Uds. = 90648 bs (+ ingreso por el 3% * 4422 = 176 + 5867= 6043)
VAN
10850 + 12257 + + 12775 + 13288 + 13528 - 47720(1+0.157)1 (1+0.157)2 (1+0.157)3 (1+0.157)4 (1+0.157)5
= (6997.77)
Determinación del costo de capital
Fuente de capital Costo Ponderación CCPPPropietario 5% 70% 3.5%
Préstamo bancario 9% 30% 2.7%CCPP 6.2%
Inflación 4.5%Riesgo 5%
Total costo 15.7%
TIR
9.5% (22.57)
Análisis de sensibilidad
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