Sistemas de Información - Banco de España · garantías bloqueadas y el total ... La consulta...
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Manual de Uso de la Aplicación PRM (versión 07)
Préstamos del Mercado Monetario
Número de registro I.E. 2005.10
Sistemas de Información
16.09.2016
Hoja de Control
Título Préstamos del mercado monetario
Código PRM-MU200510-V07
Versión 07
Fecha Septiembre 2016
Registro de Cambios
Versión Fecha Motivo del cambio
01 20-6-1996 Implantación aplicación. La versión 1 contiene todas las modificaciones realizadas desde la implantación en la aplicación hasta la versión 2.
02 05-2005 Adaptación a la normativa interna de BE de Distribución de Manuales de Uso Informáticos a otros Departamentos o Entidades Externas e introducción de pantallas en formato web
03 06-2006 Adaptación a TARGET2. 04 12-2008 Se incluye en la consulta de datos de entidades las
garantías bloqueadas y el total disponible (restando las garantías bloqueadas).
05 05-2013 Adaptaciones a las nuevas operativas para gestión del colateral en Subastas y Política Monetaria.
06 05-2015 Incorporación de los intereses devengados en operaciones de préstamo a las garantías no disponibles para la línea de crédito de las entidades.
07 09-2016 Adaptación del sistema PRM a la nueva plataforma
tecnológica IAS/NEA/COBOL/DB2.
Lista de Distribución Interna
Papel/Digital Destinatario
Digital Unidad de Formalización de Operaciones
Digital Entidades
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 1
ÍNDICE
1 Introducción 4
2 Descripción general del Sistema 5
2.1 Accesos a la aplicación 5
2.2 Información a tratar 5
2.3 Generalidades de funcionamiento 6
3 Consulta de datos de Entidad 8
3.1 Suceso 8
3.1.1 Accesos directos 8
3.2 Tratamiento 8
4 Consulta de Operaciones por Concesión 13
4.1 Suceso 13
4.1.1 Accesos directos 13
4.2 Tratamiento 13
5 Consulta de Operaciones por Vencimiento 24
5.1 Suceso 24
5.1.1 Accesos directos 24
5.2 Tratamiento 24
6 Listados enviados por Banco de España a entidades 28
6.1 PRML030. Cartas para Entidades 28
7 Abreviaturas y conceptos 30
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 2
ÍNDICE DE PANTALLAS
PRM7100 – Consulta datos de entidad 9
PRM7300 – Consulta de operaciones por concesión 14
PRM7303 – Consulta de operación 17
PRM7301 – Consulta de operaciones por vencimiento 25
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 3
ÍNDICE DE LISTADOS
PRML030. Cartas a entidades 29
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 4
1 Introducción
Dentro del proceso de adaptación de las aplicaciones del Banco de España a una nueva plataforma
tecnológica, se integra la adaptación de PRM – Préstamos de Regulación Monetaria, para adecuarla
a un modelo común basado en la nueva arquitectura de presentación IAS-Bindows.
Las entidades conectadas al ordenador del Banco de España a través de un navegador web (nuevo
portal REDBDE), dispondrán de un menú desplegable con las opciones, desde las que podrán
realizar las consultas habituales.
Los Préstamos de Regulación Monetaria (PRM), conocidos también como de Mercado Monetario,
consisten en un sistema de concesión de créditos al sistema bancario a corto, medio y largo plazo
por parte del Banco de España, como miembro del SEBC, a fin de inyectar liquidez en dicho sistema
dada la función encomendada al Banco de España con respecto a la ejecución de la política
monetaria del Eurosistema.
La aplicación PRM no tiene entrada de peticiones de préstamos. En caso de que no estuvieran
operativos los sistemas GAS y/o STE por cualquier causa, y fuese necesario conceder algún
préstamo PRM, el gestor del sistema PRM introduciría directamente dichas operaciones en el
sistema.
Las garantías disponibles en PRM, penalizadas por el margen inicial a un día, constituirán el límite
de descubierto que las entidades pertenecientes al área del euro podrán tener en las cuentas de
tesorería que tengan abiertas en la plataforma SSP (sistema de pagos compartido del Eurosistema)
La aplicación PRM gestionará a partir de ahora los préstamos para entidades con pagos
domiciliados que les permita obtener financiación a más de un día (subastas, FMC…). Estos
préstamos se liquidaran en la plataforma SSP sobre la cuenta en TARGET2-B.E de la entidad
representante en la que domicilie sus pagos.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 5
2 Descripción general del Sistema
2.1 Accesos a la aplicación
Red VPN:
Acceso Web (URL) Descripción Perfil
https://portalsbe-a.redbde.es/sbe-h/
Portal de RedBdE para pruebas en el entorno de ANTE-PRODUCCIÓN
Entidades
https://portalsbe.redbde.es/sbe/ Portal de RedBdE para el entorno de PRODUCCIÓN Entidades
Red SWIFT:
Acceso Web (URL) Descripción Perfil
https://bde-eca-pilot.swiftnet.sipn.swift.com/sbe-h/ Portal de RedBdE para pruebas en el entorno de ANTE-PRODUCCIÓN
Entidades
https://bde-eca-p.swiftnet.sipn.swift.com/sbe/ Portal de RedBdE para el entorno de PRODUCCIÓN
Entidades
El acceso a través del Portal de RedBdE a las funciones de PRM se realizará desde el área de
“Servicios a entidades financieras”, sección de “Política monetaria”.
2.2 Información a tratar
La información que es objeto del tratamiento en el nuevo sistema incluye:
- Datos de Entidades propios del sistema PRM que necesita para realizar correctamente la
concesión de los préstamos (valor efectivo de las garantías depositadas, garantías dispuestas,
existencia o no de contrato Marco firmado por la entidad, etc.).
- Información de Garantías que el sistema necesita para proceder, o no, a efectuar la concesiones
de los préstamos solicitados por las entidades en función de si poseen, o no, garantías suficientes
para dichas concesiones.
- Datos de las operaciones de préstamo contra garantías, que gestiona el sistema PRM, para
tener un correcto control de las concesiones y los vencimientos de las operaciones de préstamo a
las entidades.
Adicionalmente, el sistema PRM trata la siguiente información:
- Información general del calendario (aplicación CAL).
- Información general de entidades (aplicación REN).
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 6
2.3 Generalidades de funcionamiento
Acciones posibles en las pantallas que presentan una relación de registros
Cuando se presenta una relación de registros pueden realizarse diversas acciones con dicho
registro, mediante botones:
Buscar - Actualiza la pantalla con la nueva selección, en pantallas de consulta.
Detalle - Pantalla de detalle del registro seleccionado.
Acciones posibles en las pantallas de actualización de registros
Cuando se presenta una pantalla que implica actualización de registros pueden realizarse diversas
acciones con dicho registro, mediante botones.
Aceptar - Supone la aceptación de la acción sobre el registro.
Cancelar – Finaliza sin realizar ninguna acción, y vuelve a la pantalla anterior.
Consideraciones generales
El sistema realiza la ejecución de determinadas funciones, mediante el encargo de trabajos EBT,
para lo cual solicita la confirmación de dicho encargo. La denominación del trabajo correspondiente
se referencia en la definición de la función. Confirmados los datos, se arranca el trabajo, para
efectuar el proceso.
Los trabajos EBT arrancados en este sistema, así como los listados cargados en el sistema EBL
pueden seguirse con la opción de pantalla "Control de trabajos y listados".
Todos los listados que se obtienen se cargan en el sistema EBL.
El formato de los importes en los listados y pantallas tendrá dos decimales para las cuentas en euros.
Mensajes de error
Los mensajes generados por el sistema PRM se acompañan de un breve comentario explicativo y
de la acción que debe realizar el operador en respuesta.
Los mensajes tienen asociado un código, con el formato PRMnnnn, donde "nnnn" es su número de
orden dentro del sistema. Siempre que se produzca un error para el cual el mensaje especifique que
ha de avisarse al Centro de Ayuda al Usuario, deberá tomarse nota de dicho código, así como de
los datos variables del texto del mensaje, a fin de facilitar la localización y corrección de la situación
errónea.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 7
Cuando el error indicado por un mensaje no pueda ser resuelto siguiendo las indicaciones que
aparecen en el mismo, se comunicará lo ocurrido al Centro de Ayuda al Usuario.
Los mensajes producidos por los programas de uso general, no específicos del sistema PRM, entre
los cuales se encuentran los del monitor CICS, DB2 y otros, se describen en la Instrucción 84.10
"Mensajes de uso general en el sistema informático del Banco de España".
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 8
3 Consulta de datos de Entidad
3.1 Suceso
Una entidad desea obtener información sobre la disposición de sus garantías en la fecha de proceso.
Si la aplicación está trabajando (no está cerrada), los datos podrán no ser definitivos.
3.1.1 Accesos directos
Red VPN
Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://portalsbe-a.redbde.es/prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaDatosEntidadesVPN.html
Acceso directo para pruebas en el entorno de ANTE-
PRODUCCIÓN Entidades
https://portalsbe.redbde.es/sbe/prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaDatosEntidadesVPN.html
Acceso directo para el entorno de PRODUCCIÓN Entidades
Red SWIFT
Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://bde-eca-pilot.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaDatosEntidadesVPN.html
Acceso directo para pruebas en el entorno de ANTE-PRODUCCIÓN
Entidades
https://bde-eca-p.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaDatosEntidadesVPN.html
Acceso directo primario para el entorno de PRODUCCIÓN
Entidades
https://bde-eca-s.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaDatosEntidadesVPN.html
Acceso directo secundario para el entorno de PRODUCCIÓN
Entidades
El acceso directo secundario se proporciona para aumentar la disponibilidad de acceso a la
aplicación a través de la red SWIFT.
3.2 Tratamiento
Inicialmente se valida que la entidad que se conecta tenga suficiente autorización para poder entrar.
La consulta está permitida para entidades que cumplan en el fichero general de entidades las
siguientes condiciones: deben existir, encontrarse activas y estar autorizadas al uso de pantalla para
el día de proceso, y por último, tener definido el indicador de poder operar en PRM. Además deberán
ser titulares de una cuenta de tesorería en SSP.
Por defecto, aparecerá la pantalla PRM7100 con los datos de la entidad que está conectada, cuyo
código puede ser sustituido por el código de alguna de las entidades asociadas o representadas
por ella.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 9
Formatos de entrada-salida
PRM7100 – Consulta datos de entidad
En esta pantalla se visualizan los datos de la entidad.
Elementos:
Entidad
- Descripción: Código RBE de la entidad.
- E/S: Campo de entrada/salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones y alfanumérico de 35 posiciones. Por
defecto aparece la entidad conectada.
- Verificaciones: Si se modifica la entidad debe ser asociada o representada por la
entidad conectada.
Garantías Depositadas
- Descripción: Valor efectivo de las garantías depositadas que tiene la entidad en el
Banco de España.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99
- Verificaciones: No procede.
Garantías Dispuestas Principal Euros
- Descripción: Total de garantías con margen de penalización, no disponibles por el
importe de los préstamos de la entidad que aún no han sido cobrados.
- E/S: Campo de salida.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 10
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99
- Verificaciones: No procede.
Garantías Dispuestas Intereses Euros
- Descripción: Total de garantías con margen de penalización, no disponibles por los
intereses devengados de los préstamos de la entidad que aún no han sido cobrados.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99
- Verificaciones: No procede.
Garantías Bloqueadas Divisas
- Descripción: Garantías bloqueadas de operaciones en divisas.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en divisas. Editado con
formato: ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99
- Verificaciones: No procede.
Garantías Bloqueadas Intereses Divisas
- Descripción: Intereses de las garantías bloqueadas de operaciones en divisas.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99
- Verificaciones: No procede.
Importe Total Concedido
- Descripción: Suma de los importes de los préstamos concedidos a la entidad sin
margen de penalización.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99
- Verificaciones: No procede.
Garantías Disponibles
- Descripción: Importe del que dispone una entidad para hacer uso en préstamos
sucesivos contra garantías PRM. Es el importe de las garantías depositadas menos las
garantías dispuestas (por principal e intereses) y las bloqueadas (por principal e
intereses.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 11
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99
- Verificaciones: No procede.
Límite Línea de Crédito
- Descripción: Indicador de Límite de la línea de crédito de la entidad, solo para entidades
Titulares, y es el importe máximo que se puede endeudar la entidad en su cuenta
Target2-BE. Si está activo puede aparecer un importe.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Alfanumérico de 1 posición (‘N’ – no aplica el límite de crédito, o ‘S’ -
contempla el límite de crédito). Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado
con formato: ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99 (Puede tener valor cero o mayor de cero)
- Verificaciones: No procede.
Límite de Descubierto
- Descripción: Límite de descubierto. Es el menor de los importes entre las garantías
disponibles en PRM (recortado con margen de penalización a un día) y el límite de la
línea de crédito, en caso de estar activo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99
- Verificaciones: No procede.
Número Contrato
- Descripción: Número de contrato asociado a la entidad.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones.
- Verificaciones: No procede.
Cuenta TARGET2-B.E.
- Descripción: BIC de la cuenta que la entidad o su representante, posee en la plataforma
SSP sobre la que se efectuarán los adeudos/abonos de las operaciones de préstamo.
Se obtendrá del sistema ETD.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Alfanumérico de 11 posiciones.
- Verificaciones: No procede.
Cuenta central (CRU)
- Descripción: Cuenta central de la entidad o de su representante, sobre la que se
efectuarán las operaciones de los préstamos en la plataforma de B.E. Se obtendrá del
fichero general de entidades (REN).
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 12
- Valores posibles: Numérico de 10 posiciones. Se mostrará con formato: NN NN
NNNNNN.
- Verificaciones: No procede.
Botones disponibles:
Consultar.
Se muestran los datos de la entidad visualizada, que puede ser una asociada o representada por la
entidad conectada, o la misma entidad conectada.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 13
4 Consulta de Operaciones por Concesión
4.1 Suceso
Una entidad desea obtener información sobre el estado de sus operaciones por concesión.
4.1.1 Accesos directos
Red VPN
Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://portalsbe-a.redbde.es/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperConcesionVPN.html
Acceso directo para pruebas en el entorno de ANTE-
PRODUCCIÓN Entidades
https://portalsbe.redbde.es/sbe/prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperConcesionVPN.html
Acceso directo para el entorno de PRODUCCIÓN Entidades
Red SWIFT
Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://bde-eca-pilot.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperConcesionVPN.html
Acceso directo para pruebas en el entorno de ANTE-PRODUCCIÓN
Entidades
https://bde-eca-p.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperConcesionVPN.html
Acceso directo primario para el entorno de PRODUCCIÓN
Entidades
https://bde-eca-s.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperConcesionVPN.html
Acceso directo secundario para el entorno de PRODUCCIÓN
Entidades
El acceso directo secundario se proporciona para aumentar la disponibilidad de acceso a la
aplicación a través de la red SWIFT.
4.2 Tratamiento
Por defecto, aparecerá la pantalla PRM7300 con las operaciones por concesión de la entidad que
está conectada, cuyo código puede ser sustituido por el código de alguna de las entidades
asociadas o representadas por ella.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 14
Formatos de entrada-salida
PRM7300 – Consulta de operaciones por concesión
En esta pantalla se muestra una relación con todas las operaciones que cumplan la condición de la
selección.
Elementos:
- Fecha Concesión
- Descripción: Fecha de concesión.
- E/S: Campo de entrada/salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Fecha en formato DD-MM-AAAA. Por defecto la fecha de proceso.
- Verificaciones: Igual a la fecha de proceso o al día hábil anterior.
- Entidad
- Descripción: Código RBE de la entidad conectada.
- E/S: Campo de entrada/salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones y alfanumérico de 35 posiciones.
- Verificaciones: Si se modifica la entidad debe ser asociada o representada por la
entidad conectada.
- Estado Concesión
- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en la fase de concesión del
préstamo.
- E/S: Campo de entrada.
- D/B: Dato básico.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 15
- Valores posibles: Se mostrará en un combo en formato:
ASENTADA
CONF. PENDIENTE
ERRONEA
ERRONEA PRM
PROVISIONAL
PTE. ASENTAR
RECHAZADA
- Verificaciones: No procede.
Para cada registro se muestra la lista de contenidos con los siguientes campos:
- Entidad
- Descripción: Código RBE de la entidad garantizada y nombre.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones y alfanumérico de 35 posiciones.
- Verificaciones: No procede.
- Estado Concesión
- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en la concesión.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Se mostrará en formato:
ASENTADA
CONF. PENDIENTE
ERRONEA
ERRONEA PRM
PROVISIONAL
PTE. ASENTAR
RECHAZADA
- Verificaciones: No procede.
- Identificación
- Descripción: Clave que identifica la operación en PRM. Coincide con la identificación
STE.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Clave formada por:
Fecha de contratación de la operación de préstamo
Entidad: Código 9000 (Banco de España) de la operación.
Número: Número secuencial que se asignó a la operación en el momento de
su creación (numérico de 4 posiciones).
Editado con formato: AAAA-MM-DD NNNN NNNN
- Verificaciones: No procede.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 16
- Fecha Concesión
- Descripción: Fecha de concesión.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Fecha en formato DD-MM-AAAA.
- Verificaciones: No procede.
- Importe
- Descripción: Importe del préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
- Fecha Vencimiento
- Descripción: Fecha de vencimiento de la operación.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Fecha en formato DD-MM-AAAA.
- Verificaciones: No procede.
- Intereses
- Descripción: Intereses del préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
Botones disponibles:
- Buscar.
Se mostrarán las operaciones de concesión de la entidad introducida, en caso que esta
sea asociada o representada por la entidad conectada, o de la propia entidad
conectada.
- Ver.
Con esta acción se accede a la pantalla que permite consultar la operación
seleccionada.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 17
PRM7303 – Consulta de operación
En esta pantalla se visualizan los datos de la operación.
Elementos:
Identificación de la Operación
- Descripción: Clave que identifica la operación en PRM.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Clave formada por:
Fecha de contratación de la operación de préstamo.
Entidad: Código 9000 (Banco de España) de la operación.
Número: Número secuencial que se asignó a la operación en el momento
de su creación (numérico de 4 posiciones).
- Verificaciones: No procede.
Entidad Beneficiaria
- Descripción: Código RBE de la entidad beneficiaria del préstamo y nombre.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones y alfanumérico de 35 posiciones.
- Verificaciones: No procede.
Resolución Concesión
- Descripción: Indica si la concesión se va a comunicar, o se ha comunicado, a SSP o a
CRU.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 18
- Valores posibles: Alfanumérico de 3 posiciones que puede tomar los valores “SSP” o
“CRU”.
- Verificaciones: No procede.
Fecha Concesión
- Descripción: Fecha de concesión del préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Fecha en formato DD-MM-AAAA.
- Verificaciones: No procede.
Fecha Vencimiento
- Descripción: Fecha de vencimiento de la operación.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Fecha en formato DD-MM-AAAA.
- Verificaciones: No procede.
Estado Concesión
- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en la fase de concesión del
préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Se mostrará en un combo en formato:
ASENTADA
CONF. PENDIENTE
PTE. ASENTAR
ERRONEA
ERRONEA PRM
PROVISIONAL
RECHAZADA
- Verificaciones: No procede.
Estado Vencimiento
- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en la fecha de vencimiento.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Se mostrará en formato:
IMPAGADO
ASENTADO
PTE. ASENTAR
ERRONEO
PENDIENTE
PTE. VTO.
RECHAZADO
- Verificaciones: No procede.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 19
Importe
- Descripción: Importe del préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
Estado Importe
- Descripción: Estado en que se encuentra el adeudo correspondiente al importe del
préstamo en fecha de vencimiento.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles:
IMPAGADO
ASENTADO
PTE. ASENTAR
ERRONEO
PENDIENTE
PTE. VTO.
RECHAZADO
- Verificaciones: No procede.
Intereses
- Descripción: Intereses del préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
Estado Intereses
- Descripción: Estado en que se encuentra el adeudo correspondiente a los intereses del
préstamo en fecha de vencimiento. Este estado indica si los intereses del préstamo han
sido o no liquidados en SSP.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles:
IMPAGADO
ASENTADO
PTE. ASENTAR
ERRONEO
PENDIENTE
PTE. VTO.
RECHAZADO
- Verificaciones: No procede.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 20
Tipo interés
- Descripción: Tipo de interés medio ponderado.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 2,3 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
Z9,999.
- Verificaciones: No procede.
Plazo
- Descripción: Plazo del préstamo. Es el número de días naturales entre la fecha de
concesión y la fecha de vencimiento.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones.
- Verificaciones: No procede.
Garantías Consumidas Principal
- Descripción: Garantías bloqueadas por PRM con margen de penalización, en la
concesión por el importe del préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
Garantías SSP
- Descripción: Variación de garantías enviada a SSP con el cobro del principal del
préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
Garantías Consumidas Intereses
- Descripción: Garantías no disponibles calculadas diariamente por PRM con margen de
penalización, por los intereses devengados del préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
Margen Aplicado
- Descripción: Margen de penalización aplicado a las garantías bloqueadas por PRM.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 21
- Valores posibles: Numérico de 3,3 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZ9,999.
- Verificaciones: No procede.
Margen Concesión
- Descripción: Margen de garantías que le queda a la entidad después de la concesión
del préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
Cuenta Concesión
- Descripción: Cuenta central en CRU o cuenta TARGET2-BE en SSP, en la que se
efectúa el abono del préstamo. Será la cuenta de la entidad beneficiaria o de su
representante.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Alfanumérico de 12 posiciones.
- Verificaciones: No procede.
Margen Reembolso
- Descripción: Margen de garantías que le queda a la entidad después del reembolso del
préstamo por impagado.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
Cuenta Reembolso
- Descripción: Cuenta TARGET2-BE en SSP en la que se efectúa el reembolso del
préstamo. Será la cuenta de la entidad beneficiaria o de su representante.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Alfanumérico de 11 posiciones.
- Verificaciones: No procede.
Marca
- Descripción: Tipo de operación y descripción.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Alfanuméricos de 1 y 30 posiciones.
‘K’: Operaciones estructurales
‘L’: Operaciones de ajuste
‘S’: Operaciones principales de financiación
‘T’: Operaciones de financiación a más largo plazo.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 22
‘U’: Facilidad marginal de crédito.
- Verificaciones: No procede.
Origen Operación
- Descripción: Origen de la operación.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Alfanumérico de 3 posiciones.
- Verificaciones: No procede.
Justificante Concesión
- Descripción: Identificador único de la comunicación correspondiente a la concesión de
la operación en IMS.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Alfanumérico de 16 posiciones para el justificante y 15 posiciones
para el literal.
- Verificaciones: No procede.
Justificante Intereses
- Descripción: Identificador único de la comunicación correspondiente al cobro de los
intereses de la operación en IMS.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Alfanumérico de 16 posiciones para el justificante y 15 posiciones
para el literal.
- Verificaciones: No procede.
Justificante Principal
- Descripción: Identificador único de la comunicación correspondiente al cobro del
principal de la operación en IMS.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Alfanumérico de 16 posiciones para el justificante y 15 posiciones
para el literal.
- Verificaciones: No procede.
Fecha Cobro
- Descripción: Fecha en que se efectuó el cobro de la operación.
- E/S: Campo de entrada.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Fecha en formato DD-MM-AAAA.
- Verificaciones: No procede.
Tipo interés de Cobro
- Descripción: Tipo de interés que se aplicó al retraso en el pago sobre la parte del
vencimiento que estaba sin cobrar.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 23
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 2,3 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
Z9,999.
- Verificaciones: No procede.
Intereses de Cobro
- Descripción: Valor de los intereses de la operación con respecto al retraso sufrido en el
cobro del vencimiento.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
Botones disponibles:
Aceptar.
Vuelve a la pantalla anterior.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 24
5 Consulta de Operaciones por Vencimiento
5.1 Suceso
Una entidad desea obtener información sobre el estado de sus operaciones por vencimiento.
5.1.1 Accesos directos
Red VPN
Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://portalsbe-a.redbde.es/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperVencimientoVPN.html
Acceso directo para pruebas en el entorno de ANTE-
PRODUCCIÓN Entidades
https://portalsbe.redbde.es/sbe/prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperVencimientoVPN.html
Acceso directo para el entorno de PRODUCCIÓN Entidades
Red SWIFT
Acceso Web (URL) Descripción Perfil https://bde-eca-pilot.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperVencimientoVPN.html
Acceso directo para pruebas en el entorno de ANTE-PRODUCCIÓN
Entidades
https://bde-eca-p.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperVencimientoVPN.html
Acceso directo primario para el entorno de PRODUCCIÓN
Entidades
https://bde-eca-s.swiftnet.sipn.swift.com/ prm_vpn/prm_vpnias/pub/InicioConsultaOperVencimientoVPN.html
Acceso directo secundario para el entorno de PRODUCCIÓN
Entidades
El acceso directo secundario se proporciona para aumentar la disponibilidad de acceso a la
aplicación a través de la red SWIFT.
5.2 Tratamiento
Por defecto, aparecerá la pantalla PRM7301 con las operaciones por vencimiento de la entidad que
está conectada, cuyo código puede ser sustituido por el código de alguna de las entidades
asociadas o representadas por ella.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 25
Formatos de entrada-salida
PRM7301 – Consulta de operaciones por vencimiento
En esta pantalla se muestra una relación con todas las operaciones que cumplan la condición de la
selección.
Elementos:
- Fecha Vencimiento
- Descripción: Fecha de vencimiento.
- E/S: Campo de entrada/salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Fecha en formato DD-MM-AAAA. Por defecto la fecha de proceso.
- Verificaciones: Igual a la fecha de proceso o al día hábil anterior.
- Entidad
- Descripción: Código RBE de la entidad conectada.
- E/S: Campo de entrada/salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones y alfanumérico de 35 posiciones.
- Verificaciones: Si se modifica la entidad debe ser asociada o representada por la
entidad conectada.
- Estado Vencimiento
- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en la fecha de vencimiento.
- E/S: Campo de entrada.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Se mostrará en un combo en formato:
IMPAGADO
ASENTADO
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 26
ERRONEO
PENDIENTE
PTE. VTO.
RECHAZADO
- Verificaciones: No procede.
Para cada registro se muestra la lista de contenidos con los siguientes campos:
- Entidad
- Descripción: Código RBE de la entidad garantizada y nombre.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 4 posiciones y alfanumérico de 35 posiciones.
- Verificaciones: No procede.
- Estado Vencimiento
- Descripción: Estado en que se encuentra la operación en el vencimiento.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Se mostrará en formato:
IMPAGADO
ASENTADO
ERRONEO
PENDIENTE
PTE. VTO.
RECHAZADO
- Verificaciones: No procede.
- Identificación
- Descripción: Clave que identifica la operación en PRM. Coincide con la identificación
STE.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Clave formada por:
Fecha de contratación de la operación de préstamo
Entidad: Código 9000 (Banco de España) de la operación.
Número: Número secuencial que se asignó a la operación en el momento de
su creación (numérico de 4 posiciones).
Editado con formato: AAAA-MM-DD NNNN NNNN
- Verificaciones: No procede.
- Fecha Concesión
- Descripción: Fecha de concesión.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Fecha en formato DD-MM-AAAA.
- Verificaciones: No procede.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 27
- Importe
- Descripción: Importe del préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
- Estado Importe Vto.
- Descripción: Estado en que se encuentra el préstamo en la fase de vencimiento.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Se mostrará en formato:
IMPAGADO
ASENTADO
ERRONEO
PENDIENTE
PTE. VTO.
RECHAZADO
- Verificaciones: No procede.
- Intereses
- Descripción: Intereses del préstamo.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Numérico de 16,2 posiciones. Importe en euros. Editado con formato:
ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99.
- Verificaciones: No procede.
- Estado Intereses Vto.
- Descripción: Estado en que se encuentran los intereses del préstamo en la fase de
vencimiento.
- E/S: Campo de salida.
- D/B: Dato básico.
- Valores posibles: Se mostrará en formato:
IMPAGADO
ASENTADO
ERRONEO
PENDIENTE
PTE. VTO.
RECHAZADO
- Verificaciones: No procede.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 28
Botones disponibles:
- Buscar.
Se mostrarán las operaciones de vencimiento de la entidad introducida, en caso que
esta sea asociada o representada por la entidad conectada, o de la propia entidad
conectada.
- Ver.
Con esta acción se accede a la pantalla que permite consultar la operación seleccionada.
Descrita en la consulta de operaciones por concesión.
6 Listados enviados por Banco de España a entidades
6.1 PRML030. Cartas para Entidades
Una vez finalizado el proceso diario del sistema PRM se emiten las cartas a las entidades con la
información diaria del sistema PRM.
El envío de las cartas generadas se efectúa normalmente vía pantalla, y para las entidades que no
estén autorizadas a pantalla salen en el destino de la Unidad Formalización de Operaciones.
Las entidades podrán visualizar las cartas en pantalla.
Formatos de salida:
Listado PRML030. Cartas a entidades.
- Finalidad del listado: Obtención de las cartas para las entidades.
- Contenido del listado: El informe elaborado contiene el detalle de las operaciones del día
solicitado.
- Número de copias por destinatario y destinatario: Se obtiene una copia para cada entidad
solicitada si dispone de pantalla. Si la entidad no está autorizada al uso de pantalla el destino
de la carta es C14H2, de cara a su visualización desde la consulta de listados.
- Rupturas de página: Por ENTIDAD-CARTA
- Niveles de totalización: ENTIDAD-CARTA y BIC.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 29
- Formato:
BANCO DE ESPAÑA Eurosistema OPERACIONES PRESTAMOS CON GARANTIA DE VALORES FECHA: dd-mm-aaaa(1) (OBT. dd-mm-aaaa, hh-mm) Pág. Nº ZZ9 (1) (2) OPERACIONES DE PRESTAMOS CON GARANTIA DE VALORES EFECTUADAS POR EL BANCO DE ESPAÑA EN LA FECHA DE REFERENCIA Y RECOGIDAS EN EL SERVICIO TELEFONICO CON LAS SIGUIENTES IDENTIFICACIONES: IMPORTES EN EUROS ENTIDAD: NNNN XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX (3) VENCIMIENTOS: ------------ IDENTIFICACION GAR.CONSUMIDAS PRINCIPAL OPERACION IMPORTE INTERESES IMPORTE ADEUDADO GAR.CONSUMIDAS INTERES ---------------------- -------------------------- ------------------------- ------------------------ ------------------------ dd-mm-aaaa xxxx xxxx z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 : : : : z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 (4) (5) (6) (7) (8) : : : : (9) dd-mm-aaaa xxxx xxxx z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 CONCESIONES: ----------- IDENTIFICACION OPERACION TIPO DE INTERES IMPORTE ABONADO GARANTIAS CONSUMIDAS ---------------------- -------------------------- -------------------------- ------------------------- dd-mm-aaaa xxxx xxxx z9,999 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 : : : : (10) (11) (12) (8) : : : : dd-mm-aaaa xxxx xxxx z9,999 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 OPERACIONES DOMICILIADAS POR OTRAS ENTIDADES: GAR. CONSUMIDAS PRINCIPAL ENTIDAD IMPORTE EFECTIVO GAR. CONSUMIDAS INTERESES ---------------------------------------- ------------------------ ------------------------ NNNN XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99 (8) (9) SALDO RESULTANTE PARA xxxxxx (13) EN LA FECHA dd-mm-aaaa (14) EN LA CUENTA XXXXXXXXXXX ===> z.zzz.zzz.zzz.zzz.zz9,99- (15) ************************* (16)
PRML030. Cartas a entidades
- Elementos que aparecen en el informe:
(1) - Fecha concesión y vencimiento de las operaciones que se detallan. Coincide con la fecha solicitada.
(2) - Página de la carta. (3) - Código y nombre de la entidad destinataria de la carta. (4) - Identificación de la operación que vence en la fecha de referencia. (5) - Importe adjudicado en la concesión de la operación. (6) - Intereses generados por el préstamo. (7) - Importe adeudado en la cuenta al vencimiento de la operación. (8) - Garantías bloqueadas por PRM en la concesión del préstamo. (9) - Garantías no disponibles en PRM por intereses devengados de la operación a la fecha
de referencia. (10) - Identificación de la operación del préstamo concedido en la fecha de referencia. (11) - Tipo de interés de la operación en la fecha de concesión del préstamo. (12) - Importe adjudicado. (13) - Adeudo o abono, en función del saldo resultante. (14) - Fecha de concesión y vencimiento de las operaciones. Coincide con la fecha solicitada. (15) - Cuenta TARGET2-B.E. de la que la entidad es titular. (16) - Saldo resultante por el conjunto de las operaciones.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 30
7 Abreviaturas y conceptos
Abreviaturas
- CAL. Sistema de calendarios para tratamiento de Fecha.
- CAS/IMS. Sistema de intercambio de comunicaciones con la plataforma SSP.
- CRU. Control de Riesgos de Cuenta Única.
- GAS. Sistema de Gestión Automática de Saldos disponibles de deuda.
- M/A. Indicador de si el proceso es manual o automático.
"M" indica que la función que aparece en la columna de la izquierda se implementará
de forma manual, y "A" que se hará de forma automática.
- REN. Sistema de Registro de Entidades.
- R.B.E. Código de entidad en el registro de Entidades del Banco de España, de cuatro dígitos,
que identifica a una entidad.
- SSP. Sistema de pagos compartido a nivel del Eurosistema.
- STE. Aplicación del Servicio Telefónico del Mercado de Dinero.
- STMD. Servicio Telefónico del Mercado de Dinero.
Conceptos
- Día Hábil. Una fecha tiene consideración de día hábil a los efectos de esta aplicación, cuando
esté definida como tal en el sistema de Control de Riesgos de Cuenta Única (CRU).
- Entidad principal. Entidad dotada de terminal STMD para introducción de datos.
- Entidad asociada. Entidad que dispone de un terminal de otra entidad (su entidad principal)
para introducción de datos.
- Entidad domiciliada. Entidad que domicilia pagos (representada) en la cuenta TARGET2-B.E.
de otra entidad (representante) para obtener financiación.
- Fecha de comunicación. La fecha de comunicación corresponde a la fecha en que el GAS
comunica las operaciones al PRM, a través del sistema STE.
- Fecha de concesión. La fecha de concesión es la fecha efectiva del abono a la entidad (si la
operación se lleva a cabo).
- Garantías disponibles. Valor efectivo de las garantías depositadas por la entidad, y no
utilizadas para garantizar otros préstamos que aún no hayan sido cobrados. Es el límite efectivo que
tiene la entidad para poder solicitar otros préstamos PRM, sin tener en cuenta las garantías utilizadas
por CRU para financiación intradía.
- Garantías dispuestas. Suma de las garantías utilizadas para garantizar las operaciones de
préstamo que aún no han sido cobradas.
- Importe principal. Importe de la concesión del préstamo.
- Intereses. Intereses del préstamo. Se calcula como:
Importe Tipo Concedido x Interés x Plazo (días) I = --------------------------------------------------------- 36000
- Limite línea de crédito. Es el importe máximo que se puede endeudar una entidad en su
cuenta TARGET2-BE. No aplica en entidades representadas.
PRESTAMOS DE REGULACION MONETARIA. PRM-MU200510-V07 31
- Limite descubierto. Es el menor de los importes entre las garantías disponibles en PRM
(recortado con margen de penalización a un día) y el límite de la línea de crédito, en caso de estar
activo.
- Marca. Marca que indica el tipo de operación. Valores posibles:
K: Operaciones estructurales.
L: Operaciones de ajuste.
S: Operaciones principales de financiación.
T: Operaciones de financiación a más largo plazo.
U: Facilidad marginal de crédito.
- Plazo. Número de días naturales existentes entre la fecha de concesión y la fecha de
vencimiento del préstamo.
- Margen. Es el porcentaje de penalización a aplicar para el cálculo de las garantías que se van
a bloquear para la concesión de un préstamo; depende del plazo de la operación. Los valores de
los márgenes a aplicar se gestionan en el sistema GAS. Las garantías necesarias para "garantizar"
un préstamo en la aplicación PRM serán: 100 + M Garantías = Importe préstamo x -------------- 100
Siendo M el margen a un día.