GESTION CAPITALES OCTUBRE 2014 SUBGERENCIA OPERACIONES DPTO. OPERACIONES FINANCIERAS Preparado por:...

GESTION CAPITALES OCTUBRE 2014SUBGERENCIA OPERACIONES

DPTO. OPERACIONES FINANCIERAS

Preparado por: Luis Poblete R.

AGENDA OCTUBRE 2014• Flujo de Capitales.• Socios Vigentes por Institución(Número,

Capitales , Créditos, DAP, LAC).• Socios Incorporados por Institución.• Socios Renunciados por Institución.• Socios que no cumplen con capital mínimo.• Socios fallecidos por Institución.• Socios que aportan capital por Institución y

medios de pagos.


AGENDA OCTUBRE 2014

• Cumplimiento normativo (Calce BCCH).• Impacto de la pérdida en los capitales,

utilizando MM$ 1.650 de las reservas, acordado en JGS de Abril 2014.

• Impacto de la pérdida para los capitales de los socios mayoritarios.

• Impacto en los aportes de capital en otras cooperativas Cumplimiento normativo (Calce BCCH).


AGENDA OCTUBRE 2014

• Patrimonios Anuales últimos 5 años.• Patrimonios Mensuales Enero – Octubre 2014.• Análisis Razonado de Gestión de Capitales.• Indicadores SBIF de Actividad, Solvencia y

Rentabilidad, en cuanto a Capital y Reservas.


FLUJO CAPITALES


MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES ACUMULADOENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE OCTUBRE

2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$

SALDO INICIAL 15.101.498 15.112.191 15.115.446 15.120.330 15.125.815 15.127.802 15.131.266 15.132.646 15.134.296 15.134.296 15.101.498MOVIMIENTOS GENESIS DEL MESAPORTES COOPERATIVA 71.533 62.211 66.783 56.626 58.935 59.847 63.926 55.344 55.677 59.719 610.602APORTES MAXIMIZA 9.500 4.170 0 0 0 0 0 0 0 0 13.670APORTES MECANIZADO 77.345 74.031 79.448 73.368 74.805 73.793 73.300 72.923 71.193 72.311 742.516APORTES PAC 40.355 40.142 40.850 38.745 39.908 40.079 41.366 41.434 41.254 42.010 406.143APORTES DESCUENTO INDEBIDO 9.492 0 12.060 33 16.239 54 209 0 0 4.321 42.410GIROS POR DEFUNCION -12.023 -6.275 -10.556 -8.012 -11.973 -8.107 -10.775 -16.711 -9.196 -5.117 -98.745 GIROS PARCIALES -102.590 -76.289 -67.200 -91.584 -78.530 -67.628 -128.293 -77.857 -211.769 -73.037 -974.777 GIROS POR RENUNCIAS -95.998 -43.167 -54.284 -47.718 -43.984 -45.963 -40.288 -69.340 -152.186 -44.903 -637.833 GIROS PAGO LCFG -34.444 -19.305 -11.838 -2.924 -3.741 -5.935 -2.685 -5.396 -4.539 0 -90.805 GIROS PAGO MORA -43.755 -65.097 -41.903 -44.452 -43.669 -40.520 -37.120 -43.393 -39.720 -37.738 -437.367 CARGO POR PERDIDA ACUMULADA -4.200 0 -5.126 -5.661 -1.396 -1.178 -837 -2.113 -2.395 -1.005 -23.912 REVERSA PROVISION GIROS MES ANTERIOR 499.786 404.307 371.475 374.824 337.760 342.368 343.347 300.771 254.012 0 3.228.649PROVISION GIROS DEL MES -404.307 -371.475 -374.824 -337.760 -342.368 -343.347 -300.771 -254.012 0 0 -2.728.863 TOTAL MOVIMIENTOS GENESIS DEL MES 10.693 3.254 4.884 5.485 1.987 3.464 1.380 1.650 2.331 16.561 51.690SALDO CAPITALES AL CIERRE DE MES 15.112.191 15.115.446 15.120.330 15.125.815 15.127.802 15.131.266 15.132.646 15.134.296 15.136.626 15.153.188 15.153.188

MOVIMIENTOS DE LA CARTERA DE CAPITALES SOCIOS DESDE EL 01 ENERO AL 31 OCTUBRE 2014

CONCEPTOS

NUMERO SOCIOS VIGENTES


MES MES MES MES MES MES MES MES MES MESENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE

2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014N° N° N° N° N° N° N° N° N° N°

CAPREDENA 17.398 17.366 17.313 17.264 17.235 17.197 17.165 17.122 17.004 16.979CAPREDENA-COOPERATIVA 3.808 3.807 3.808 3.805 3.804 3.798 3.801 3.790 3.773 3.771FACH 6.199 6.159 6.119 6.082 6.048 5.998 5.980 5.926 5.809 5.772FACH-2 192 190 189 188 186 185 179 176 170 167FACH-3 884 884 880 873 868 866 850 830 809 792DGAC 1.683 1.677 1.676 1.671 1.647 1.638 1.636 1.631 1.611 1.605DGAC-BIENESTAR 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8TOTAL INSTITUCIONAL 30.172 30.091 29.993 29.891 29.796 29.690 29.619 29.483 29.184 29.094CONVENIOS REGIONALES 4.563 4.536 4.491 4.496 4.500 4.536 4.594 4.631 4.616 4.678CIRCULOS 26 26 26 26 25 25 25 25 25 24COMERCIALES 424 424 423 423 423 423 424 423 423 423ENLACE 33 34 34 33 32 33 33 37 42 41LIBRES EMPLEADO PRIVADO 1.021 1.035 1.074 1.085 1.099 1.105 1.111 1.120 1.109 1.133LIBRES EMPLEADO PUBLICO 450 451 451 455 478 481 484 497 488 486LIBRES PROYECTO 643 692 726 741 769 794 826 870 894 919LIBRES 1.421 1.420 1.417 1.417 1.413 1.408 1.408 1.398 1.387 1.383TOTAL NO INSTITUCIONAL 8.581 8.618 8.642 8.676 8.739 8.805 8.905 9.001 8.984 9.087

TOTALES 38.753 38.709 38.635 38.567 38.535 38.495 38.524 38.484 38.168 38.181

SOCIOS

NUMERO DE SOCIOS VIGENTES AL 31 OCTUBRE 2014

CAPITALES SOCIOS VIGENTES



2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$

CAPREDENA 7.906.401 7.907.355 7.907.295 7.911.531 7.912.398 7.918.548 7.817.807 7.912.602 7.836.880 7.838.586CAPREDENA-COOPERATIVA 1.215.917 1.220.053 1.230.858 1.235.063 1.243.797 1.240.027 1.221.064 1.239.469 1.219.940 1.223.166FACH 2.707.816 2.666.106 2.649.282 2.638.435 2.636.972 2.629.847 2.556.526 2.608.026 2.545.813 2.528.298FACH-2 67.795 68.027 68.006 67.839 67.330 67.752 63.353 64.121 61.498 61.005FACH-3 232.653 234.432 237.580 237.741 240.421 243.800 236.348 241.223 235.720 233.342DGAC 967.267 968.617 971.948 971.297 960.214 959.353 933.199 960.081 936.608 936.588DGAC-BIENESTAR 1.522 1.567 1.612 1.657 1.657 1.657 1.507 1.686 1.571 1.571TOTAL INSTITUCIONAL 13.099.372 13.066.156 13.066.580 13.063.563 13.062.789 13.060.984 12.829.804 13.027.207 12.838.029 12.822.555CONVENIOS REGIONALES 719.606 715.389 720.455 715.523 717.517 721.381 689.347 705.330 684.380 684.468CIRCULOS 18.386 19.453 19.997 20.217 19.932 20.152 20.047 20.664 20.070 19.849COMERCIALES 1.415.655 1.419.855 1.419.676 1.394.696 1.387.989 1.387.692 1.318.178 1.348.182 1.310.182 1.340.192ENLACE 354 369 404 368 383 440 455 460 495 535LIBRES EMPLEADO PRIVADO 53.636 53.093 54.580 54.703 55.444 54.789 52.192 53.439 50.543 51.109LIBRES EMPLEADO PUBLICO 57.096 56.571 54.968 55.153 64.793 64.246 57.050 59.072 56.834 55.628LIBRES PROYECTO 54.719 57.333 60.081 61.695 63.982 67.958 72.367 79.014 84.206 87.156LIBRES 97.675 98.702 98.413 97.657 97.340 96.971 93.205 94.940 91.888 91.695TOTAL NO INSTITUCIONAL 2.417.126 2.420.764 2.428.573 2.400.012 2.407.381 2.413.628 2.302.842 2.361.101 2.298.598 2.330.633

TOTALES 15.516.498 15.486.920 15.495.153 15.463.575 15.470.170 15.474.613 15.132.646 15.388.307 15.136.626 15.153.188

CAPITAL DE SOCIOS VIGENTES AL 31 OCTUBRE 2014

SOCIOS

CREDITOS SOCIOS VIGENTES



2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$

CAPREDENA 44.295.786 44.370.311 44.655.727 44.862.445 44.723.648 44.641.176 44.485.764 44.490.156 44.237.205 44.254.806CAPREDENA-COOPERATIVA 6.640.334 6.657.892 6.669.524 6.737.734 6.780.400 6.810.364 6.876.155 6.883.954 6.875.870 7.000.117FACH 13.164.995 13.227.048 13.245.237 13.135.544 12.965.627 12.886.864 12.814.668 12.939.074 12.879.737 12.807.396FACH-2 144.080 156.071 154.559 153.994 154.479 152.067 142.887 132.268 131.344 158.082FACH-3 712.161 719.638 726.381 718.639 729.649 729.611 705.913 692.159 676.257 665.604DGAC 4.625.696 4.572.289 4.545.640 4.544.932 4.448.938 4.377.721 4.350.959 4.373.858 4.363.289 4.367.432DGAC-BIENESTAR 1.445 1.437 1.337 1.274 1.202 1.158 1.084 1.009 918 183TOTAL INSTITUCIONAL 69.584.497 69.704.685 69.998.405 70.154.563 69.803.942 69.598.961 69.377.431 69.512.478 69.164.621 69.253.620CONVENIOS REGIONALES 4.179.213 4.275.870 4.353.249 4.504.370 4.678.542 4.896.635 5.207.756 5.496.702 5.649.523 5.861.621CIRCULOS 17.505 16.973 16.463 16.082 15.654 15.054 14.684 14.825 13.852 13.517COMERCIALES 549.400 524.288 479.181 472.477 448.127 414.476 507.064 567.169 661.303 653.323ENLACE 52.308 75.602 64.291 64.291 47.996 50.996 37.098 37.098 81.319 86.282LIBRES EMPLEADO PRIVADO 275.807 278.866 280.962 264.851 255.254 238.854 236.767 236.260 215.428 269.441LIBRES EMPLEADO PUBLICO 273.589 246.206 231.026 223.701 231.616 229.745 212.973 188.767 175.481 166.009LIBRES PROYECTO 351.435 364.518 377.387 367.004 375.095 383.043 405.806 438.237 458.399 466.447LIBRES 196.492 184.696 185.356 176.387 171.763 165.943 162.035 169.644 174.245 177.677TOTAL NO INSTITUCIONAL 5.895.749 5.967.020 5.987.915 6.089.162 6.224.046 6.394.745 6.784.182 7.148.701 7.429.552 7.694.317

TOTALES 75.480.246 75.671.705 75.986.320 76.243.725 76.027.988 75.993.705 76.161.613 76.661.179 76.594.173 76.947.937

SOCIOS

SOCIOS CON CREDITOS AL 31 OCTUBRE 2014

PRODUCTOS SOCIOS VIGENTES


CAPITAL CREDITOS DAP LACOCTUBRE OCTUBRE OCTUBRE OCTUBRE

2014 2014 2014 2014M$ M$ M$ M$

CAPREDENA 7.838.586 44.254.806 5.265.033 3.936.066CAPREDENA-COOPERATIVA 1.223.166 7.000.117 1.003.160 827.477FACH 2.528.298 12.807.396 1.009.519 780.830FACH-2 61.005 158.082 3.830 7.238FACH-3 233.342 665.604 81.306 93.544DGAC 936.588 4.367.432 490.021 398.667DGAC-BIENESTAR 1.571 183 0 730TOTAL INSTITUCIONAL 12.822.555 69.253.620 7.852.869 6.044.552CONVENIOS REGIONALES 684.468 5.861.621 47.648 90.393CIRCULOS 19.849 13.517 0 12.626COMERCIALES 1.340.192 653.323 655 1.888ENLACE 535 86.282 508 8LIBRES EMPLEADO PRIVADO 51.109 269.441 1.730 6.358LIBRES EMPLEADO PUBLICO 55.628 166.009 19.655 35.925LIBRES PROYECTO 87.156 466.447 32.046 18.754LIBRES 91.695 177.677 106.331 103.999TOTAL NO INSTITUCIONAL 2.330.633 7.694.317 208.573 269.952

TOTALES 15.153.188 76.947.937 8.061.442 6.314.503

CARTERAS TOTALES 15.153.188 76.947.937 47.187.367 32.514.540

CARTERAS CLIENTES 0 0 39.125.925 26.200.036

CARTERAS SOCIOS 100,00% 100,00% 17,08% 19,42%CARTERAS CLIENTES 0,00% 0,00% 82,92% 80,58%

SOCIOS CON PRODUCTOS AL 31 OCTUBRE 2014

SOCIOS

N° SOCIOS INCORPORADOS



2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014N° N° N° N° N° N° N° N° N° N° N°

CAPREDENA 0 0 0 0 1 2 0 0 0 0 3CAPREDENA-COOPERATIVA 9 11 8 15 11 9 14 10 12 11 110FACH 0 0 1 1 0 1 2 0 0 0 5FACH-2 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 1FACH-3 11 6 3 4 1 9 4 2 4 5 49DGAC 1 4 4 2 2 1 7 3 2 5 31DGAC-BIENESTAR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0TOTAL INSTITUCIONAL 21 21 16 22 16 22 27 15 18 21 199CONVENIOS REGIONALES 16 16 25 50 57 68 103 119 95 122 671CIRCULOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0COMERCIALES 0 0 0 0 0 1 1 0 0 0 2ENLACE 1 1 0 0 0 0 0 4 5 0 11LIBRES EMPLEADO PRIVADO 3 2 1 1 0 0 0 0 0 0 7LIBRES EMPLEADO PUBLICO 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 1LIBRES PROYECTO 37 48 36 16 29 28 32 43 36 31 336LIBRES 1 0 1 1 0 0 0 0 0 0 3TOTAL NO INSTITUCIONAL 58 67 63 69 86 97 136 166 136 153 1.031

TOTALES 79 88 79 91 102 119 163 181 154 174 1.230

NUMERO DE SOCIOS INCORPORADOS AL 31 OCTUBRE 2014

SOCIOS

N° SOCIOS RENUNCIADOS



2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014N° N° N° N° N° N° N° N° N° N° N°

CAPREDENA 47 32 37 38 22 34 20 29 107 32 398CAPREDENA-COOPERATIVA 19 10 7 16 10 15 13 16 30 11 147FACH 63 28 36 35 26 40 23 53 115 37 456FACH-2 4 2 1 1 3 1 5 2 5 1 25FACH-3 21 6 7 11 6 9 7 14 20 8 109DGAC 14 10 5 7 12 10 8 10 22 10 108DGAC-BIENESTAR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0TOTAL INSTITUCIONAL 168 88 93 108 79 109 76 124 299 99 1.243CONVENIOS REGIONALES 52 28 28 33 27 18 28 45 105 29 393CIRCULOS 0 0 0 0 1 0 0 0 0 1 2COMERCIALES 0 0 1 0 0 1 0 0 0 0 2ENLACE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0LIBRES EMPLEADO PRIVADO 1 2 1 0 2 4 3 7 15 6 41LIBRES EMPLEADO PUBLICO 4 0 2 0 1 1 1 5 8 2 24LIBRES PROYECTO 3 0 2 1 1 2 0 0 12 6 27LIBRES 11 1 4 0 4 6 4 6 13 6 55TOTAL NO INSTITUCIONAL 71 31 38 34 36 32 36 63 153 50 544

TOTALES 239 119 131 142 115 141 112 187 452 149 1.787

NUMERO DE SOCIOS RENUNCIADOS AL 31 OCTUBRE 2014

SOCIOS

SOCIOS FALLECIDOS



2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014CAPREDENA 19 12 21 14 16 17 20 23 17 8 167CAPREDENA-COOPERATIVA 2 1 0 3 2 1 1 4 0 4 18FACH 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 1FACH-2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0FACH-3 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 1DGAC 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1DGAC-BIENESTAR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0TOTAL INSTITUCIONAL 22 13 21 17 18 18 22 28 17 12 188CONVENIOS REGIONALES 4 0 0 0 0 0 0 1 1 0 6CIRCULOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0COMERCIALES 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 1ENLACE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0LIBRES EMPLEADO PRIVADO 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 1LIBRES EMPLEADO PUBLICO 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 1LIBRES PROYECTO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0LIBRES 0 0 0 0 0 0 0 4 0 0 4TOTAL NO INSTITUCIONAL 4 0 1 0 1 0 0 6 1 0 13

TOTALES 26 13 22 17 19 18 22 34 18 12 201

NUMERO DE SOCIOS FALLECIDOS AL 31 OCTUBRE 2014

SOCIOS

SOCIOS SIN CAPITAL MINIMO



2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014N° N° N° N° N° N° N° N° N° N°

N° SOCIOS SIN CREDITOS NO CUMPLEN - ( SALDO CERO) 4.909 5.995 5.953 6.138 5.971 6.050 6.483 6.113 6.101 6.070N° SOCIOS SIN CREDITOS NO CUMPLEN (9,5 UF) 6.077 5.113 5.308 5.330 5.618 5.669 5.611 5.818 5.866 6.022N° TOTAL SOCIOS QUE NO CUMPLEN 10.986 11.108 11.261 11.468 11.589 11.719 12.094 11.931 11.967 12.092N° TOTAL SOCIOS VIGENTES 38.753 38.709 38.635 38.567 38.535 38.495 38.524 38.484 38.168 38.181% SOCIOS QUE NO CUMPLEN 28,35% 28,70% 29,15% 29,74% 30,07% 30,44% 31,39% 31,00% 31,35% 31,67%

NUMERO DE SOCIOS SIN CAPITAL MINIMO AL 31 OCTUBRE 2014

SOCIOS

VALOR APORTES POR MEDIO PAGO


MEDIOS ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBREDE 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014

RECAUDACION ($) ($) ($) ($) ($) ($) ($) ($) ($) ($)MECANIZADO 77.345.200 74.031.300 79.447.800 73.367.700 74.804.600 73.792.600 73.300.200 72.922.800 71.193.200 72.310.800PAC 40.355.100 40.142.400 40.849.900 38.744.600 39.908.400 40.079.200 41.366.000 41.433.500 41.253.800 42.010.100COOPERATIVA 81.033.296 66.380.801 66.783.400 56.625.700 58.935.230 59.846.900 63.926.125 55.344.124 55.677.000 59.719.401TOTALES 198.733.596 180.554.501 187.081.100 168.738.000 173.648.230 173.718.700 178.592.325 169.700.424 168.124.000 174.040.301

VALORES DE APORTES DE CAPITAL POR MEDIOS DE PAGOS ENERO - OCTUBRE 2014

NUMERO APORTES POR MEDIO PAGO


MEDIOS ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBREDE 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014

RECAUDACION N° N° N° N° N° N° N° N° N° N°MECANIZADO 11.753 11.119 11.677 11.145 11.458 11.254 11.232 11.211 10.886 11.583PAC 5.394 5.257 5.396 5.010 5.204 5.259 5.417 5.439 5.387 5.494COOPERATIVA 6.097 5.636 5.869 5.892 6.495 6.170 6.404 5.765 5.943 5.893TOTALES 23.244 22.012 22.942 22.047 23.157 22.683 23.053 22.415 22.216 22.970TOTAL NUMERO SOCIOS 38.753 38.709 38.635 38.567 38.535 38.495 38.524 38.484 38.168 38.181% SOCIOS CON APORTES 59,98% 56,87% 59,38% 57,17% 60,09% 58,92% 59,84% 58,24% 58,21% 60,16%% SOCIOS SIN APORTES 40,02% 43,13% 40,62% 42,83% 39,91% 41,08% 40,16% 41,76% 41,79% 39,84%

N° SOCIOS SIN APORTES 15.509 16.697 15.693 16.520 15.378 15.812 15.471 16.069 15.952 15.211

NUMERO DE APORTES DE CAPITAL POR MEDIOS DE PAGOS ENERO - OCTUBRE 2014

VALOR APORTES POR INSTITUCION


CATEGORIAS ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBREDE 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014

SOCIOS ($) ($) ($) ($) ($) ($) ($) ($) ($) ($)CAPREDENA 77.870.558 70.396.826 77.230.200 71.029.500 73.912.530 71.194.400 71.361.000 69.157.306 70.165.900 71.988.001CAPREDENA-COOPERATIVA 18.481.688 18.987.075 18.334.200 16.992.600 18.723.500 18.576.100 18.319.419 16.214.446 16.768.900 16.906.900FACH 50.706.221 45.434.200 46.329.800 44.356.400 41.852.500 42.207.600 43.098.500 41.577.572 40.841.100 40.576.400FACH - 2 1.352.150 1.275.000 1.087.000 1.042.000 1.276.000 1.221.000 1.017.000 1.007.000 1.063.000 1.183.000FACH-3 6.479.200 6.140.600 7.351.700 6.617.000 6.818.000 7.727.900 7.250.200 5.577.600 6.265.300 7.941.000DGAC 15.821.100 16.712.500 15.791.400 15.024.700 14.882.600 15.553.700 16.303.700 15.027.200 14.856.300 15.876.400DGAC-BIENESTAR 45.000 45.000 45.000 45.000 0 0 0 135.000 35.000 0TOTAL INSTITUCIONAL 170.755.917 158.991.201 166.169.300 155.107.200 157.465.130 156.480.700 157.349.819 148.696.124 149.995.500 154.471.701CONVENIOS REGIONALES 11.347.700 9.748.300 14.429.700 9.193.700 11.014.300 11.308.700 12.367.200 11.202.800 9.987.300 11.440.300CIRCULOS 220.000 1.067.000 725.000 220.000 220.000 220.000 215.000 296.500 55.000 385.000COMERCIAL 9.520.000 4.199.700 10.000 20.000 5.000 5.000 486.106 10.000 0 10.000CREDITO ENLACE 243.000 45.000 15.000 5.000 0 5.000 15.000 5.000 35.000 50.000LIBRES EMPLEADO PRIVADO 715.736 827.000 345.500 312.900 358.500 260.000 283.000 237.000 192.800 329.000LIBRES EMPLEADO PUBLICO 202.800 241.800 266.600 210.000 294.000 218.600 269.500 211.000 149.000 302.800LIBRES PROYECTO 4.289.400 3.917.500 4.212.300 2.523.700 3.674.300 4.559.200 6.743.100 7.700.000 7.248.900 5.650.000LIBRES 1.439.043 1.517.000 907.700 1.145.500 617.000 661.500 863.600 1.342.000 460.500 1.401.500TOTAL NO INSTITUCIONAL 27.977.679 21.563.300 20.911.800 13.630.800 16.183.100 17.238.000 21.242.506 21.004.300 18.128.500 19.568.600

TOTAL GENERAL 198.733.596 180.554.501 187.081.100 168.738.000 173.648.230 173.718.700 178.592.325 169.700.424 168.124.000 174.040.301

VALORES DE APORTES DE CAPITAL POR INSTITUCION ENERO - OCTUBRE 2014

NUMERO APORTES POR INSTITUCION


CATEGORIAS ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBREDE 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014

SOCIOS N° N° N° N° N° N° N° N° N° N°CAPREDENA 9.895 9.372 9.691 9.409 9.872 9.597 9.839 9.379 9.552 9.426CAPREDENA-COOPERATIVA 2.106 2.034 2.095 1.976 2.109 2.076 2.135 2.036 2.062 2.056FACH 5.136 5.071 5.018 4.976 5.009 4.894 4.850 4.807 4.759 4.789FACH - 2 158 155 154 152 150 148 145 143 140 142FACH-3 719 775 780 783 783 783 768 746 733 740DGAC 1.520 1.519 1.516 1.499 1.514 1.502 1.502 1.488 1.480 1.482DGAC-BIENESTAR 8 8 8 8 0 0 0 24 6 0TOTAL INSTITUCIONAL 19.542 18.934 19.262 18.803 19.437 19.000 19.239 18.623 18.732 18.635CONVENIOS REGIONALES 3.149 2.571 3.136 2.701 3.159 3.107 3.226 3.233 2.987 3.755CIRCULOS 9 11 10 9 9 9 8 11 6 11COMERCIAL 5 6 2 4 1 1 2 2 0 2CREDITO ENLACE 7 4 2 1 0 1 2 1 6 8LIBRES EMPLEADO PRIVADO 88 66 86 81 71 76 79 71 63 65LIBRES EMPLEADO PUBLICO 38 35 46 46 48 48 57 46 35 59LIBRES PROYECTO 276 271 282 280 323 322 323 318 313 318LIBRES 131 114 114 122 109 119 117 110 74 117TOTAL NO INSTITUCIONAL 3.703 3.078 3.678 3.244 3.720 3.683 3.814 3.792 3.484 4.335

TOTAL GENERAL 23.245 22.012 22.940 22.047 23.157 22.683 23.053 22.415 22.216 22.970

NUMERO DE APORTES DE CAPITAL POR INSTITUCION ENERO - OCTUBRE 2014

CUMPLIMIENTO NORMATIVO CALCE



2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014 2014M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$ M$

SALDO ANTERIOR 15.101.498 15.112.191 15.115.446 15.120.330 15.125.815 15.127.802 15.131.266 15.132.646 15.134.296 15.136.626APORTES 708.012 584.862 570.616 543.595 527.648 516.141 522.149 470.471 422.136 178.361GIROS -697.319 -581.607 -565.732 -538.109 -525.661 -512.677 -520.769 -468.821 -419.805 -161.800 SALDO CIERRE 15.112.191 15.115.446 15.120.330 15.125.815 15.127.802 15.131.266 15.132.646 15.134.296 15.136.626 15.153.188

CALCE BANCO CENTRAL AL 31 OCTUBRE 2014

MOVIMIENTOS

IMPACTO PERDIDAS CAPITAL


CALCULO FACTOR PERDIDA MONTO $PERDIDAS NO ABSORBIDAS -318.481.953

CAPITAL AL 31-12-2013 15.601.284.487

FACTOR PERDIDA POR SOCIO -2,0413829%

IMPACTO PERDIDAS CAPITAL


RUT NOMBRE CAPITAL PERDIDA FINAL %06228754-3 JAIME ARMANDO ALEGRIA CRISOSTOMO 10.102.341 -206.227 9.896.114 0,06%10559813-0 NESTOR IVAN LEYTON AYALA 10.134.871 -206.892 9.927.979 0,06%07059132-4 CARLOS OMAR MARDONES VEGA 10.632.506 -217.050 10.415.456 0,07%10482440-4 JUAN DANTE RODRIGUEZ PAEZ 10.876.774 -222.037 10.654.737 0,07%05852995-8 FRANCISCO JAVIER TAPIA MATURANA 13.338.766 -272.295 13.066.471 0,09%06350559-5 BENICIO MOISES GONZALEZ GALLARDO 13.786.389 -281.433 13.504.956 0,09%06446099-4 LUIS ALBERTO MENESES MENESES 14.625.715 -298.567 14.327.148 0,09%07548198-5 HECTOR ROLANDO CISTERNAS ESCOBAR 16.499.203 -336.812 16.162.391 0,11%06493266-7 EDUARDO ANSELMO MUNOZ RIVAS 17.386.959 -354.934 17.032.025 0,11%08472150-6 OSCAR ARREDONDO PINTO 17.401.752 -355.236 17.046.516 0,11%07652420-3 LUIS DANIEL MENDOZA OBAID 21.333.321 -435.495 20.897.826 0,14%76978150-1 MAXIMIZA ASESORIAS Y CONSULTORIAS LIMITADA 86.330.340 -1.762.333 84.568.007 0,55%70010920-8 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO ORIENTE ORIENCOOP 512.000.000 -10.451.880 501.548.120 3,28%81836800-3 COOPERATIVA AHORROCOOP LIMITADA 803.700.000 -16.406.594 787.293.406 5,15%

INCIDENCIA DE LAS PERDIDAS EN EL CAPITAL DE LOS SOCIOS MAYORITARIOS

IMPACTO PERDIDAS INVERSION CAPITAL

- LAS PERDIDAS INDICADAS PARA AMBOS CASOS NO CONSIDERAN LA UTILIZACION DE RESERVA LEGAL

- ORIENCOOP NO POSEE RESERVA LEGAL AL CIERRE 2013.- AHORROCOOP POSEE RESERVA LEGAL QUE ABSORVE EL 100% DE LA PERDIDA AL CIERRE 2013.


RUT INVERSION ( APORTE CAPITAL) CAPITAL PERDIDA ($) PERDIDA (%) CAPITAL FINAL PARTICIPACION70010920-8 COOPERATIVA ORIENCOOP LIMITADA 512.000.000 -129.027.287 -25,20% 447.398.732 2,42%81836800-3 COOPERATIVA AHORROCOOP LIMITADA 803.700.000 -119.949.236 -14,92% 702.293.674 8,02%

INCIDENCIA DE LAS PERDIDAS EN EL CAPITAL DE LAS INVERSIONES EN OTRAS COOPERATIVAS

PATRIMONIOS ANUALES 2009 - 2013


PATRIMONIO 31-12-2013 31-12-2012 31-12-2011 31-12-2010 31-12-2009CAPITAL 15.101.498.082 15.037.217.916 14.980.262.301 13.525.300.941 11.901.017.133RESERVAS 1.660.444.968 3.584.724.714 3.822.946.297 3.264.808.090 2.608.156.120REMANENTE POR DISTRIBUIR 0 0 0 0 1.975.253RESULTADO DEL EJERCICIO -1.968.481.953 -1.976.709.074 -315.662.493 2.101.513.876 2.881.655.791TOTAL PATRIMONIO 14.793.461.097 16.645.233.556 18.487.546.105 18.891.622.907 17.392.804.297

PERDIDA PATRIMONIAL -11,74% -10,61% -1,68%

VARIACION PATRIMONIAL DESDE EL AÑO 2009 HASTA EL AÑO 2013 ( VALORES HISTORICOS)

PATRIMONIOS MENSUALES AÑO 2014


PATRIMONIO 31-10-2014 30-09-2014 31-08-2014 31-07-2014 30-06-2014 31-05-2014 30-04-2014 31-03-2014 28-02-2014 31-01-2014CAPITAL 15.153.187.779 15.136.626.396 15.134.295.767 15.132.645.792 15.131.265.629 15.127.801.831 15.125.815.057 15.120.329.843 15.115.445.522 15.112.191.150CORRECCION MONETARIA 688.887.174 554.978.158 510.767.884 481.086.423 465.949.543 423.517.764 317.583.237 217.996.383 134.116.931 100.571.658RESERVAS 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 1.660.444.968 1.660.444.968 1.660.444.968PERDIDA ACUMULADA -308.819.389 -301.916.532 -304.311.571 -306.424.917 -307.261.967 -308.440.058 -309.728.444 -1.959.155.292 -1.964.281.780 -1.964.281.780 RESULTADO DEL EJERCICIO -355.391.504 -289.358.962 -360.474.490 -472.372.530 -463.514.638 -419.112.865 -511.722.776 -481.164.414 -523.206.422 -274.352.674 TOTAL PATRIMONIO 15.187.864.060 15.110.329.060 14.990.277.590 14.844.934.768 14.836.438.567 14.833.766.672 14.631.947.074 14.558.451.488 14.422.519.219 14.634.573.322

PERDIDA PATRIMONIAL -4,19% -3,77% -4,25% -4,98% -4,94% -4,68% -5,32% -14,36% -14,71% -13,27%

RESULTADO DEL MES -66.032.542 71.115.528 111.898.040 -8.857.892 -44.401.773 92.609.911 -30.558.362 42.042.008 -248.853.748 -274.352.674

CAPITALIZACION DEL MES 16.561.383 2.330.629 1.649.975 1.380.163 3.463.798 1.986.774 5.485.214 4.884.321 3.254.372 10.693.068

CAPITALIZACION ACUMULADA 51.689.697 35.128.314 32.797.685 31.147.710 29.767.547 26.303.749 24.316.975 18.831.761 13.947.440 10.693.068

VARIACION PATRIMONIAL MENSUAL ENERO - OCTUBRE 2014 ( VALORES HISTORICOS)

ANALISIS RAZONADO La Administración del Capital Societario, tiene como principal labor controlar el calce normativo que exige el Banco Central de Chile, los movimientos a Octubre 2014, nos indican los siguientes comportamientos:Se ha dado fiel cumplimiento a la normativa del calce, evitando de esta manera sanciones del organismo fiscalizador.


ANALISIS RAZONADO La variación de flujos de capital con respecto al

cierre del año 2013, presenta una variación positiva de MM$ 52, generando un aumento mínimo de 0,34%.

La variación de número de socios respecto al cierre del año 2013, presenta una disminución de 758 socios, correspondiente a un 1,95%, esto se explica porque se incorporaron 1.230 socios y se retiraron 1.988 socios.


ANALISIS RAZONADO Existe un alto número de socios que no

cumplen con el capital mínimo exigido al cierre de Octubre 2014, un total de 12.092 socios no cumplen, representando un 31,67% de incumplimiento.

En cuanto a la obligación esencial de los socios de cumplir con sus compromisos con la cooperativa, en relación a los aportes de capital comprometidos, existe una fuga de capitales del 39,84%.


ANALISIS RAZONADO El pago de mora con capitales a Octubre 2014

alcanzó a MM$ 437.Cabe mencionar que Capual, realizó aportes de

Capital en 2 cooperativas por MM$ 900, las cuales presentaron pérdidas al cierre del año 2013. La rentabilidad de estos aportes fue negativa en Oriencoop y en Ahorrocoop no hubo rentabilidad negativa, ya que la pérdida fue absorbida en un 100% con reserva legal.


ANALISIS RAZONADO El costo financiero de la lista de prelación de

giros, con aportes de otras cooperativas, se pudo ver reflejado en mayo 2014, con la emisión de los certificados de cuotas de participación de dichos aportes de capital.

En el caso del aporte en Oriencoop, la pérdida solo se hará efectiva si Capual renuncia a su calidad de socio.


ANALISIS RAZONADO Según la normativa vigente, los certificados de

cuotas de participación son anuales y no mensuales, cuya finalidad es meramente informativa y no deben generar movimientos contables, salvo que se efectúe la renuncia a su calidad de socio, en cuyo caso se debe reconocer en resultados la variación. Mientras se mantiene vigente la calidad de socio no se debe reconocer en resultados ninguna variación.


ANALISIS RAZONADO A contar del mes de Septiembre por

indicaciones SBIF, se suspendió provisionar al cierre de mes, los giros de capital que cumplían con el calce, a cambio, se instruyó aplicar el calce efectuando los giros efectivos parciales y totales que cumplen con el calce dentro del mes, con ello, los giros quedan a disposición del socio en caja en el cierre de cada mes.


ANALISIS RAZONADO A contar del mes de Octubre se está realizando

el cálculo manual de la actualización de las renuncias vía variación de U.F., de esta manera se está cumpliendo con lo que exige la normativa, que indica que las renuncias deben ser actualizadas a la fecha de pago (entiéndase como fecha de pago la fecha en que quedan disponibles en caja para el retiro por parte de los socios).


ANALISIS RAZONADO Durante el mes de Octubre la actualización de

las renuncias significó reconocer en resultados una pérdida por $ 1.922.122.

El reconocer la actualización de las renuncias que ya fueron pagadas en el año 2014, significa reconocer una pérdida por $ 12.544.967, la que a la fecha no ha sido reconocida.

La pérdida que absolvieron los socios que se les canceló su renuncia en el mes de Octubre alcanzó la suma de $ 1.005.023.


ANALISIS RAZONADO La capitalización del mes de Octubre alcanzó a

la suma de $ 16.561.383, acumulando en el año la suma de $ 51.689.697.

Los socios que se han retirado a contar del 01-01-2014 han debido asumir una pérdida de un 2,0413829% de su capital mantenido al 31.12.2013.


INDICADORES SBIF Según información publicada por la SBIF a

Septiembre 2014, Capual ocupa el 4° lugar entre 7 cooperativas en tamaño de Capital y Reservas, representando el 3,70% del sistema.

En cuanto a Patrimonio ocupa el 3° lugar, representando el 3,47% del sistema.

El índice de Actividad en el ítem de Capital y Reservas en los 12 últimos meses, refleja una disminución de -12,90%, ocupando el 5° lugar en la disminución.


INDICADORES SBIF En cuanto a Rentabilidad a Septiembre 2014, el

índice refleja lo siguiente:Resultado del Ejercicio / Capital y Reservas,

alcanza un índice negativo de -2,51%, representando el 4° lugar entre 7 cooperativas.


CUMPLIMIENTO NORMATIVO SBIF Según información publicada por la SBIF a Julio

2014, los índices de Solvencia, reflejan lo siguiente:

Capital y Reservas / Activos Ponderados por Riesgo, alcanza un índice de 18,72%, el límite de adecuación de capital mínimo para las cooperativas es de 10%.

Capital y Reservas / Activos Totales, alcanza un índice de 15,58%, el límite de adecuación de capital mínimo es de 5%.


CUMPLIMIENTO NORMATIVO SBIF Es preocupante estar a Julio 2014, a un 8,72%

de caer en incumplimiento de adecuación de capital sobre activos ponderados y a un 10,58% sobre activos totales, siendo la segunda cooperativa con más riesgo de caer en incumplimiento de adecuación de capital.


GRACIAS

LUIS POBLETE ROMEROJEFE OPERACIONES FINANCIERAS

18 NOVIEMBRE 2014


GESTION CAPITALES OCTUBRE 2014 SUBGERENCIA OPERACIONES DPTO. OPERACIONES FINANCIERAS Preparado por:...

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