MATRIZ DE TABLERO DE COMANDO

Esquema de Construccin de Indicadores

PERSPECTIVA FINANCIERA

Metas Mediciones

PERSPECTIVA DEL CLIENTE

Metas Mediciones

PERSPECTIVAPROC. INTERNOS

Metas Mediciones

PERSP. DE INNOV. Y APRENDIZAJE

Metas Mediciones

Visin y Estrategia

Pautas Importantespara la Construccin de Indicadores

Deben reflejar el potencial futuro, no el resultado operativo.

Se balancea medidas cuantitativas y criterios cualitativos.

Se balancea la perspectiva externa(Dueos, Clientes) con la interna(Procesos Crticos, Innovacin y Aprendizaje).

Se parte de los objetivos estratgicos; se trata de vigilar su logro en el largo plazo.

Cmo se expresa un BSC?

Se expresa mediante: Un Mapa estratgico (para pensar) de

relaciones causales que conectan las perspectivas definidas.

Una Tabla balanceada (para gerenciar) de objetivos, mediciones/indicadores, metas, iniciativas (Tablero de Comando).

Un software especializado (para controlar).

Mejorar motivacin

Desarrollar cultura de innovacin

Desarrollar nuevas habilidades tcnicas

INICIATIVAS ESTRATEGICASRESPONS.METAINDICADOROBJETIVOS

PERSPECTIVA APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO


Indice de satisfaccin laboral en el puesto

Mejorar motivacin

N de productos nuevos por semestre


N horas capacitacin al mes





80%


Mejorar motivacin

10



40N horas capacitacin al mes





Programas de motivacin e integracin.

CCC80%


Mejorar motivacin

Propiciar concursos de ideas innovadoras una vez al mes.Crear incentivos por nuevos productos exitosos.

BBB10



Plan de capacitacin en servicio al cliente.Plan de capacitacin en sistemas de calidad.

AAA40N horas capacitacin al mes





< 70%70% ~ 80%> 80%Indice de satisfaccin laboral en el puesto

< 1010 ~ 12> 12N de productos

nuevos por semestre

< 3030 ~ 40> 40N horas capacitacin

al mes

ROJOAMARILLOVERDEINDICADOR

RANGO DE LOS SEMAFOROS DE LOS INDICADORES


Optimizar el uso de instalaciones

Mejorar la calidad de los productos

Fortalecer el Supply Chain

Innovar productos


PERSPECTIVA PROCESOS INTERNOS


Promedio de horas al mes en que una mquina no trabaja


Porcentaje de mermas en los productos


Porcentaje de proveedores integrados al negocio


Venta de nuevos productos respecto ventas totales.

Innovar productos




< 8 h



< 3%Porcentaje de mermas en los productos


80%



30%


Innovar productos




Programa de mantenimiento preventivo diario.Programa de entrenamiento sobre uso de la maquinaria.

GGG< 8 h



Ejecutar el programa de mejora continua para eliminar los defectos.Incrementar equipo de supervisores.

FFF< 3%Porcentaje de mermas en los productos


Implementar el programa "Electronic Data Interchange" con proveedores.Llevar a cabo el programa de alianzas a largo plazo..

EEE80%



Potenciar con ms recursos el rea de I&D.Lograr mayor presupuesto para el rea de I&D.Desarrollar programa de creatividad.

DDD30%


Innovar productos




> 8 h7h ~ 8h< 7 hPromedio de horas al mes en que una mquina no trabaja

> 3%2% ~ 3%< 2%Porcentaje de mermas en los productos

< 80%80% ~ 85%> 85%Porcentaje de proveedores integrados al negocio

< 30%30% ~ 35%> 35%Venta de nuevos productos respecto ventas totales.




Entrega a tiempo

Precio justo

Lograr mayor presencia en el mercado

Mejorar satisfaccin de los clientes


PERSPECTIVA CLIENTES


Tiempo de espera del proceso de despacho

Entrega a tiempo

Precio de venta al menudeo sobre promedio de precio en el mercado

Precio justo

Ingresos provenientes del interior respecto ingreso total


N de reclamos por mes





< 2d


Entrega a tiempo

< 1.00


Precio justo

> 30%



< 10N de reclamos

por mes





Programa de entrenamiento en procesos de calidad

KKK< 2d


Entrega a tiempo

Programa de investigacin de niveles de ingreso de consumidores

JJJ< 1.00


Precio justo

Programa de apertura de dos sucursales por departamento.Programa de marketing dirigido.

III> 30%



Programa de preparacin para el puesto.Programa de calidad de atencin al cliente.Programa de monitoreo de servicios.

HHH< 10N de reclamos

por mes





> 2d2 das< 2dTiempo de espera del proceso de despacho

> 1.000.80 ~ 1.00< 0.80


< 30%30% ~ 33%> 33%Ingresos provenientes del interior respecto ingreso total

> 108 ~ 10< 8N de reclamos por

mes




Minimizar costos

Crecimiento de ingresos

Mejorar rentabilidad




Costos de fabricacin y mercadeo en relacin al precio de venta.

Minimizar costos

Liquidez circulante (activo circulante/pasivo circulante)


Margen de utilidad (ingreso neto/ventas)





< 30%


Minimizar costos

> 1.5



30%






Programa de eliminacin de costos innecesarios.Programa de medidas de austeridad.

NNN< 30%


Minimizar costos

Fortalecer fuerza de ventas.Programa de incentivo por unidades vendidas.

MMM> 1.5



LLL30%






> 30%28% ~ 30%< 28%Costos de fabricacin y mercadeo en relacin al precio de venta.

< 1.51.5 ~ 1.7> 1.7


< 30%30% ~ 35%> 35%Margen de utilidad (ingreso neto/ventas)




Recurdese en la sesin anterior se elabor el Mapa Estratgico de CREDIFACIL, el mismo que servir de punto de partida para la elaboracin del Tablero Estratgico.

N de reclamos mx. por cliente

Implementar un registro de reclamosRegistro de reclamos del perodo

N reclamos del periodo / Nde clientes

1. Identificar y seleccionar nichos de mercado.2. Definir y elaborar los nuevos productos.3. Implementar los nuevos productos.

Listado de nuevos nichos de mercado identificados y seleccionados

N de productos financieros

Promocin de los SF al segmento de mujeres empresariasListado de nuevas clientas de SF

N de mujeres prestatarias / Nclientes

Brindar productos especializados con calidad y

equidad

Promocin de los SF al segmento de mujeres empresariasListado de clientes atendidos /

Planilla

N de clientes atendidos / Ntotal de personal

Registro de clientes atendidos con SFCargos de recepcin / Reportes de envo

N de clientes a los que se ha enviado una felicitacin / Ntotal de clientes

Registro de clientes SCR y SFListado de clientes SF y SCR actualizado

N de clientes con SF y SCR / N total de clientes de SF

1. Actualizar cada 03 meses la BD de clientes.2. Implementar polticas de simplificacin de trmites de gestin.

Cantidad de Reprstamos / Total clientes

Otorgar incentivos a clientesListado de clientes que han recibido incentivos

Monto de Reprstamos / Monto Total colocado

Identificar a los clientes con ms de 03 crditosListado de clientes con ms de 03 crdttos

Nmero de clientes en cartera con ms de (3) crditos

Fidelizar al cliente

Implementar un sistema de entrevistas o encuestasInforme socioeconomico de clientes

Numero de clientes satisfechos

Mejorar la calidad de vida de los clientes del mercado

objetivo

ACTIVIDADESRESP.FUENTE DE VERIFICACIONMETAFRECBASEDIC 03

INDICADOROBJETIVOS ESTRATEGICOS

Participacin en eventos institucionalesInforme de la gerencia

N de eventos en los cuales participa

Participacin activa en redes de institucionesDocumentos de afiliacin

N de redes a las que pertenece

1. Recopilacin de informacin existente.2. Elaboracin de informe de participacin en el mercado.Informe de participacin en

el mercado elaborado

% de participacin en el mercado

Posicionamiento institucional en el mercado y la sociedad

1. Captacin de nuevos clientes.2. Realizacin de diagnstico de necesidades de infraestructura, equipamiento y software.3. Plan de equipamiento.N de clientes captados y

registrados

Nmero de clientes nuevos / Total de clientes

Ampliacin de mbito geogrfico de atencinListado de productos y servicios por zona geogrfica

Puntos de venta

Ejecucin de un sondeo de mercadoDocumento elaboradoCrecimiento del radio de accin

Lograr el crecimiento de las actividades institucionales y su

extensin

Reuniones con organizaciones de MypesLista de asistencia a reuniones

N de organizaciones sensibilizadas

Identificacin de organizaciones de MypesN de organizaciones identificadas

N de organizaciones identificadas

Ejecucin de actividades de capacitacin, asistencia tcnica, etc.

N de servicios brindados a las organizaciones

N de servicios brindados a las organizaciones

Cadenas productivas identificadas en la regin

Realizar de estudios de identificacin de actividades competitivasN de documentos

elaborados

Estudios realizados de identificacin de actividades competitivas

Fortalecer capacidades de gestin y liderazgo de las Mypes

Gestin de las lneas de crditoListado de lneas en ejecucin

N de lneas de crdito en ejecucin

Elaboracin proyectos de SFDocumento de proyecto elaborado

N de proyectos financieros presentados a la CTI

Diversificar productos, proyectos y servicios

Formalizacin de proyectosProyectos aprobados

Monto de nuevos recursos obtenidos

1. Elaboracin y presentacin de proyectos.2. Seguimiento a los proyectos presentados.

Proyectos presentados

N de proyectos aprobadosConseguir nuevas lineas de credito

por cuenta propia y a bajos intereses

1. Generar utilidades.2. Obtencin de donaciones.3. Incrementar la participacin de los asociados.Suscripcin de aportes de capital

% crecimiento patrimonioFortalecimiento patrimonial

1. Revisin de la estructura de costos.2. Participacin activa en licitaciones convocadas por la CT.

Documento de estructura de costos

Ingresos / CostosLograr una permanente la sostenibilidad

1. Diseo e implementacin de normas para la cobranza.2. Cumplimiento de normas sobre cobranza de servicios.

Documento de normas para los SCR elaborado

% de servicios cobradosLograr efectividad en los servicios de cobranza

1. Actualiazcin de la hoja de indicadores.2. Monitoreo de la hoja de indicadores.

Hoja de indicadores actualizada

Utilidad / Patrimonio NetoMejorar la rentabilidad

1. Diseo e implementacin de polticas de incentivos2. Promocin de colocaciones en crditos de menor tamao.3. Elaboracin de diagnstico de procesos.4. Superacin de cuellos de botella en procesos.Estadstico de

colocaciones

N crditos en cartera / N de personal

Mejorar la productividad de los trabajadores

Reporte de cobranza

Monto recuperado / Monto programado

Reporte de cobranza

Indice de Morosidad Total

Cumplimiento de normas sobre seguimiento y recuperacin crediticia

Reporte de morosidadN crditos morosos / Ntotal de crditos

Lograr eficiencia en los sistemas de informacion gerencial

INICIATIVA ESTRATEGICARESPONS

FUENTE DE

VERIFICMETAFRECBASEDIC 03INDICADOR

OBJETIVOS ESTRATEGICOS

Implementacin de comisiones por lneas de accin institucional

Comisiones conformadas / Actas

N de comisiones de trabajo del CD en las que se participa

Promover y establecer participacin sistmica de

asociados, directivos, y usuarios

Identificacin y coordinacin con instituciones afinesConvenios firmados

N convenios firmadosPromover alianzas estratgicas

Programacin de asambleas de macroregin

Actas de asambleas

Participacin en reuniones de la macroregin (veces)

Programacin de sesiones de consejoActas de CD

N de sesiones de consejo directivo

Programacin de asambleasActas de asambleas

N de asambleas realizadas

Fortalecer la vida orgnica institucional

Sistematizacin y normalizacin de la tecnologa crediticiaDocumentos

aprobados

Documentos de sistematizacin elaborados

Sistematizar experiencias y procesos

Actualizacin y/o perfeccionar documentos normativos

Documentos aprobados

Documentos normativos aprobados e implementados

Normalizar procesos.

Implementacin del BSC

Documento BSC

BSC implementado %

Establecer un sistema de planeamiento, evaluacin,

seguimiento y control de nuestras actividades


FUENTE DE VERIFICMETAFREC

BASEDIC 03INDICADOR


Elaboracin e implementacin de un plan de capacitacin

Plan de capacitacin

N de personal capacitado

Definicin de necesidades de capacitacin

Plan de capacitacin

N de eventos de capacitacin interna realizados

Desarrollo de capacidades para elaboracin de productos

competitivos

1. Implementar premio al mejor trabajador.2. Implementar crculos de calidad.3. Promover actividades orientadas a formar la cultura organizacional.

Convocatoria a premio

N de iniciativas presentadas por los trabajadores que se han efectivizado

Promover concursos internosConvocatorias a concursos

N de iniciativas creativas e innovadoras de los trabajadores que se han presentado

Lograr la motivacin y compromiso de los trabajadores

1. Comunicacin activa con la red IDESI e instituciones externas.2. Elaboracin de un plan de pasantas.Comunicaciones

efectuadas

N de pasantas realizadasPasantas intrared y externas

1. Definicin de necesidades de capacitacin.2. Elaboracin e implementacin de un plan de capacitacin.

Plan de capacitacin

N de personal capacitado

Definicin de perfiles del personalDocumento de perfiles de personal

N de capacitaciones realizadas

Capacitacin y actualizacin en sistemas, procesos y servicios


FUENTE DE VERIFICMETAFREC

BASEDIC 03INDICADOR


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